Paymentus Holdings, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które Paymentus Holdings, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	236	302	396	497	614	872	1197
Koszt sprzedaży	161	209	274	347	432	634	900
Zysk brutto ze sprzedaży	74,4	92,6	121	150	182	238	296
Badania i rozwój	17,9	24,5	34,1	41,2	44,2	51,3	61,5
Sprzedaż i marketing	28	31,8	43,9	73,3	84	105	112
Ogólne i administracyjne	10,2	17,8	33	38,1	36	36,9	47,4
Koszty operacyjne	56,1	74,2	111	153	164	193	221
Zysk operacyjny	18,4	18,4	10,4	-2,98	18,1	44,9	75,5
Pozostałe przychody pozaoperacyjne				0,01	0,01	0,35	0,23
Zysk przed opodatkowaniem	18,5	18,4	10,4	-1,31	25,1	53,9	85,3
Podatek dochodowy	4,78	4,65	1,07	-0,8	2,8	9,78	18,3
Zysk netto	13,7	13,7	9,3	-0,51	22,3	44,2	66,9
EBITDA	24,4	26,5	23,7	21,1	48,7	81,3	117
Zysk na akcję, podstawowy	0,09	0,08	0,06	0,00	0,18	0,36	0,53
Zysk na akcję, rozwodniony	0,08	0,08	0,06	0,00	0,18	0,35	0,52
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	103	103	113	122	124	124	125
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	106	106	119	122	125	128	129

Bilans

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	27,4	46,7	168	147	179	206	321
Pozostałe aktywa obrotowe		3,12	8,18	9,99	10,5	13,1	13,2
Aktywa obrotowe razem		79,8	256	229	270	346	441
Rzeczowe aktywa trwałe		1,77	2,04	1,82	1,56	1,16	0,88
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania		8,32	7,7	9,56	10	7,8	6,38
Wartość firmy	13,2	13,2	129	132	132	132	132
Wartości niematerialne		0,3	42,1	36	27,2	19,1	12
Pozostałe aktywa trwałe		0,22	4,21	7,18	5,03
Aktywa razem		125	473	462	505	576	668
Zobowiązania handlowe		16,8	24,7	29,2	35,2	49,9	64
Rozliczenia międzyokresowe bierne		10,2	12,5	15,8	21,3	26,5	28,4
Przychody przyszłych okresów		0,61	2,17	4,36	4,09	2,94	3,5
Zobowiązania krótkoterminowe razem		31,1	74,4	51,5	62,8	81,6	98,8
Zobowiązania leasingowe		5,48	6,46	8,61	8,66	6,32	4,56
Zobowiązania razem		40,5	86,8	64,4	75,2	90,7	107
Kapitał wpłacony		29,2	356	368	378	390	398
Zyski zatrzymane		55	29,9	29,4	51,7	95,9	163
Akcje własne		-0,58	0
Skumulowane inne całkowite dochody		0,22	0,17	-0,02	0,09	-0,23	-0,43
Kapitał własny	68,6	84,4	386	397	430	486	560
Kapitał własny razem	68,6	84,4	386	397	430	486	560
Pasywa razem		125	473	462	505	576	668
Akcje w obrocie		103	0

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	13,7	13,7	9,3	-0,51	22,3	44,2	66,9
Amortyzacja	6	8,07	13,3	24,1	30,6	36,5	41,1
Wynagrodzenia w akcjach	1,59	1,99	3,14	6,74	9,39	11	18,6
Podatek odroczony	1,28	1,63	-0,66	-2,97	0,41	-1,35	0,05
Zmiana zobowiązań handlowych	-0,6	14,6	7,38	4,77	6,02	13,8	14
Przepływy operacyjne	17,5	35,6	19,5	19,9	68,8	63,6	162
Nakłady inwestycyjne	-1,04	-0,46	-0,98	-1,26	-0,6	-0,46	-0,36
Przejęcia	-1,37	0,29	-57,4	-3,26	0	0
Przepływy inwestycyjne	-13,9	-15,1	-77,8	-34,6	-34,3	-36,8	-36,5
Emisja akcji	0,06	0	0,32	1,49	0,62	0,34	0,16
Przepływy finansowe	-0,86	-1,36	213	-37,3	-1,2	-0,21	-10,6
Różnice kursowe	0,04	0,11	-0,01
Zmiana stanu środków pieniężnych	2,79	19,2	155	-52,1	33,5	26,2	115
Wolne przepływy pieniężne	16,5	35,2	18,5	18,6	68,2	63,2	162
Zapłacony podatek dochodowy	4,74	2,89	2,49	0,67	1,4	14,4	15

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 30,17 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża brutto	24,9%	Zysk brutto ze sprzedaży / przychody.
Marża operacyjna	7,6%	Zysk operacyjny / przychody.
Marża EBITDA	9,0%	EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody.
Marża przed opodatkowaniem	8,4%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	6,2%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	11,7%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	11,7%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	25,5%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	13,8%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	11,7%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)	32,6%	Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%.
B+R / przychody	4,6%	Wydatki na badania i rozwój / przychody.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	1,8%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,0%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	1,5%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	37,3%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	34,0%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	31,7%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r	24,4%	Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat	25,6%	Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 5 lat	26,2%	Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk operacyjny: wzrost r/r	68,4%	Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk operacyjny: CAGR 5 lat	32,6%	Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EBITDA: wzrost r/r	43,3%	EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EBITDA: CAGR 3 lat	76,8%	Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EBITDA: CAGR 5 lat	34,5%	Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	51,5%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 5 lat	37,3%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	48,6%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 5 lat	45,4%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	154,8%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	101,3%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	35,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	156,1%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	105,6%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	35,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	15,4%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	12,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	46,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	15,9%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	13,1%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	39,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	1,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	1,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	4,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik płynności bieżącej	4,89x	Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik szybki	3,73x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik gotówkowy	3,73x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe.
Zobowiązania / aktywa	15,4%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Kapitał obrotowy	393,3 mln USD	Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	19,6%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	471,3 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	1,88x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	587x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Dni zobowiązań	25 dni	365 x średnie zobowiązania handlowe / koszt sprzedaży.
Konwersja zysku na FCF	187,5%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	0,2%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	0,66 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	10,55 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	1,23 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	1,24 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	4,76 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	3,65 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	2,93 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	3,80 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	3,42 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	44,8x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	2,79x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	6,19x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	8,06x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	23,9x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	23,8x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	2,52x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/EBIT	33,2x	Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie.
EV/EBITDA	27,8x	Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie.
EV/FCF	21,5x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	4,2%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	2,2%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).

Jakie przychody miała Paymentus Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?

Paymentus Holdings, Inc. wykazała przychody 1,20 mld USD za rok obrotowy 2025, o 37,3% więcej niż rok wcześniej.

Czy Paymentus Holdings, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 66,9 mln USD, marża netto 5,6%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Paymentus Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 162,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 361,0 tys. USD dały wolne przepływy 161,8 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Paymentus Holdings, Inc.