Invesaro

Spółki OVLY Sprawozdania finansowe

Sprawozdania finansowe

Oak Valley Bancorp: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Oak Valley Bancorp składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Koszty odsetkowe0,761,071,611,571,150,971,124,86
Zysk przed opodatkowaniem11,115,215,316,717,721,729,740,332,230,7
Podatek dochodowy3,476,153,814,24,065,346,799,467,246,74
Zysk netto7,679,0911,512,513,716,322,930,824,923,9
Zysk na akcję, podstawowy0,951,131,431,541,682,012,803,763,042,90
Zysk na akcję, rozwodniony0,951,131,421,541,682,002,793,753,022,88
Liczba akcji, podstawowa (średnia)8,058,068,088,18,128,158,178,198,228,24
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)8,088,088,18,128,148,188,28,238,268,29
Dywidenda na akcję0,260,270,140,290,300,320,450,60

Bilans

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Środki pieniężne191149126148227778430217169232
Rzeczowe aktywa trwałe13,714,514,915,215,815,415,315,916,319
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania04,314,596,856,667,24
Wartość firmy3,313,313,313,313,313,313,313,313,31
Aktywa razem1002103510951148151119641968184219012023
Zobowiązania razem9209449961035138218221842167617171815
Kapitał wpłacony3,473,583,363,784,224,695,195,516,26,82
Zyski zatrzymane54,561,470,78192,3106127154176194
Skumulowane inne całkowite dochody-0,230,99-0,442,47,696,19-30,7-19,2-23,7-18,7
Kapitał własny82,590,899113130143127166183208
Kapitał własny razem82,590,899113130143127166183208
Pasywa razem1002103510951148151119641968184219012023
Akcje w obrocie8,098,18,198,218,228,248,268,298,368,39

Rachunek przepływów pieniężnych

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Zysk netto7,679,0911,512,513,716,322,930,824,923,9
Amortyzacja1,251,121,191,091,21,331,311,331,331,38
Wynagrodzenia w akcjach0,260,10,430,550,550,580,620,530,850,9
Podatek odroczony-0,691,52-0,83-0,23-0,480,13-0,490,71-2,251,92
Zmiana zobowiązań handlowych1,48-0,360,566,530,261,460,88-1,410,91-0,16
Przepływy operacyjne9,919,414,417,219,211,222,833,125,628,7
Nakłady inwestycyjne-0,66-2,19-1,65-1,38-1,74-0,98-1,19-1,89-1,78-4,11
Zakup inwestycji-50,8-51,7-26,2-68,7-79,9-359-40,7-104-59,4
Sprzedaż i zapadalność inwestycji21,830,2214648,536,240,622,760,348,7
Przepływy inwestycyjne-107-73,9-83-26,9-286104-376-79,5-115-57,2
Emisja akcji00,010,010
Wypłacone dywidendy-1,94-2,02-2,12-2,21-2,3-2,39-2,47-2,65-3,75-5,02
Przepływy finansowe97,522,945,531,13454374,74-16741,392
Zmiana stanu środków pieniężnych0,21-41,6-2321,479,1552-349-213-47,863,4
Wolne przepływy pieniężne9,247,2112,815,817,510,221,631,223,924,6
Zapłacone odsetki0,761,071,611,561,150,971,124,7212,713,3
Zapłacony podatek dochodowy2,335,924,153,874,345,723,9110,46,395,08

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 34,17 USD z 25 września 2026.

Rentowność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Efektywna stopa podatkowa21,6%Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)10,8%Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)1,2%Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r-4,1%Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat1,5%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat11,8%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r-4,6%EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat1,1%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat11,4%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r11,8%Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat7,9%Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat8,3%Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r2,9%Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat4,3%Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat7,0%Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r33,3%Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat26,0%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat33,8%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r13,4%Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat18,0%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat9,9%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r6,4%Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat0,9%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat6,0%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r0,4%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat0,4%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat0,4%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zobowiązania / aktywa89,2%Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa217,0 mln USDKapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Konwersja zysku na FCF104,4%Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne6,8%Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony2,81 USDZysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję2,94 USDWolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję3,15 USDPrzepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję25,80 USDKapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję25,80 USDMaterialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję23,15 USD(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty24,1%Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF23,1%Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

WskaźnikWartośćJak liczymy
Kapitalizacja287,5 mln USDKurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)92,7 mln USDKapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z12,3xKapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK1,32xKapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa1,32xKapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF11,7xKapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne10,9xKapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF3,79xWartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF8,5%Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku8,2%Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy2,0%Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy2,0%(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG11,5xC/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.
Czy Oak Valley Bancorp była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 23,9 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Oak Valley Bancorp w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 28,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,1 mln USD dały wolne przepływy 24,6 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Oak Valley Bancorp