Spółki OVBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweOHIO VALLEY BANC CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które OHIO VALLEY BANC CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 3,02 | 3,98 | 5,47 | 7,27 | 6,19 | 3,7 | 2,84 | 15,8 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 8,84 | 12 | 14,2 | 11,7 | 12,3 | 14 | 15,9 | 15,2 | 13,4 | 19,5 |
| Podatek dochodowy | 1,92 | 4,49 | 2,26 | 1,81 | 2,05 | 2,28 | 2,59 | 2,57 | 2,38 | 3,85 |
| Zysk netto | 6,92 | 7,51 | 11,9 | 9,91 | 10,3 | 11,7 | 13,3 | 12,6 | 11 | 15,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,59 | 1,60 | 2,53 | 2,08 | 2,14 | 2,45 | 2,80 | 2,65 | 2,32 | 3,31 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,59 | 1,60 | 2,53 | 2,08 | 2,14 | 2,45 | 2,80 | 2,65 | 2,32 | 3,31 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 4,35 | 4,69 | 4,73 | 4,77 | 4,79 | 4,78 | 4,77 | 4,77 | 4,74 | 4,71 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 0 | 0 | 4,73 | 4,77 | 4,79 | 4,78 | 4,77 | 4,77 | 4,74 | 4,71 |
| Dywidenda na akcję | 0,84 | 0,84 | 0,84 | 0,84 | 0,84 | 0,99 | 1,02 | 0,88 | 0,91 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 40,2 | 74,6 | 71,2 | 52,4 | 138 | 152 | 46 | 128 | 83,1 | 45,9 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 12,8 | 13,3 | 14,9 | 19,2 | 21,3 | 20,7 | 20,4 | 21,5 | 21,2 | 20,5 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,28 | 1,05 | 0,88 | 1,2 | 1,29 | 1,21 | 1,02 | 0,92 | ||
| Wartość firmy | 7,8 | 7,37 | 7,37 | 7,32 | 7,32 | 7,32 | 7,32 | 7,32 | 7,32 | 7,32 |
| Wartości niematerialne | 0,67 | 0,51 | 0,38 | 0,17 | 0,11 | 0,06 | 0,03 | 0,01 | 0 | |
| Aktywa razem | 955 | 1026 | 1030 | 1013 | 1187 | 1250 | 1211 | 1352 | 1503 | 1583 |
| Zobowiązania razem | 850 | 917 | 913 | 885 | 1051 | 1108 | 1076 | 1208 | 1353 | 1412 |
| Kapitał wpłacony | 46,8 | 47,9 | 49,5 | 51,2 | 51,2 | 51,2 | 51,7 | 51,8 | 52,3 | 52,3 |
| Zyski zatrzymane | 69,1 | 72,7 | 80,8 | 86,8 | 93 | 101 | 109 | 115 | 122 | 133 |
| Akcje własne | -15,7 | -15,7 | -15,7 | -15,7 | -15,7 | -16,7 | -16,7 | -16,7 | -18,7 | -18,7 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,99 | -0,88 | -2,14 | 0,53 | 2,44 | 0,71 | -14,8 | -11,4 | -10,5 | -1,87 |
| Kapitał własny | 105 | 109 | 118 | 128 | 136 | 141 | 133 | 144 | 150 | 170 |
| Kapitał własny razem | 105 | 109 | 118 | 128 | 136 | 141 | 133 | 144 | 150 | 170 |
| Pasywa razem | 955 | 1026 | 1030 | 1013 | 1187 | 1250 | 1211 | 1352 | 1503 | 1583 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 6,92 | 7,51 | 11,9 | 9,91 | 10,3 | 11,7 | 13,3 | 12,6 | 11 | 15,6 |
| Amortyzacja | 1,13 | 1,28 | 1,14 | 1,18 | 1,34 | 1,46 | 1,46 | 1,56 | 1,68 | 1,66 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,58 | 0,43 | 0,3 | 0,33 | 0 | |||||
| Podatek odroczony | -0,73 | 1,91 | -0,13 | 0,37 | 0,01 | -0,13 | 0,29 | -0,75 | -1,18 | -0,84 |
| Przepływy operacyjne | 13,4 | 14,5 | 18,1 | 14,8 | 12,5 | 13,2 | 16 | 20,7 | 13,1 | 18,1 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,68 | -1,73 | -2,73 | -6,23 | -3,45 | -1,09 | -1,99 | -2,69 | -1,43 | -1,04 |
| Zakup inwestycji | -41,2 | -158 | -66,8 | -0,59 | -138 | -143 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 18,6 | 20,4 | 21,1 | 20,2 | 36,2 | 41,3 | 27,5 | 25,9 | 34,7 | 133 |
| Przepływy inwestycyjne | -38,4 | -42,2 | -12,7 | -26,4 | -88,7 | -52,4 | -83,4 | -59,8 | -195 | -111 |
| Skup akcji własnych | 0 | -0,95 | 0 | -0,08 | -1,95 | 0 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -3,59 | -3,93 | -3,97 | -4 | -4,02 | -4,02 | -4,72 | -4,87 | -4,18 | -4,29 |
| Przepływy finansowe | 19,7 | 62,1 | -8,81 | -7,17 | 162 | 52,9 | -38,6 | 121 | 137 | 55,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -3,39 | -18,8 | 85,9 | 13,7 | -106 | 82,1 | -45 | -37,2 | ||
| Wolne przepływy pieniężne | 11,7 | 12,8 | 15,4 | 8,52 | 9,04 | 12,1 | 14 | 18,1 | 11,7 | 17 |
| Zapłacone odsetki | 2,93 | 3,72 | 5,01 | 6,93 | 6,68 | 4,36 | 2,85 | 9,67 | 28,3 | 26,1 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,73 | 2,24 | 2,05 | 0,89 | 2,05 | 2,8 | 1,98 | 2,75 | 3,59 | 4,67 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 41,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 8,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 42,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 5,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 9,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 38,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 46,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 6,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 13,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 3,4% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | -2,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 13,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 8,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 4,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 9,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,4% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 166,1 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 138,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 14,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,02 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,18 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,87 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 36,80 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 35,25 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 16,57 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 31,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 22,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 208,0 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 129,9 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 14,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,20x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,25x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,07x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 6,59x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,55x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy OHIO VALLEY BANC CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 15,6 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała OHIO VALLEY BANC CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 18,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,0 mln USD dały wolne przepływy 17,0 mln USD.