Oscar Health, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które Oscar Health, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	488	463	1839	3964	5863	9178	11 701
Sprzedaż, ogólne i administracyjne				1257	1426	1756	2050
Ogólne i administracyjne	111	167	265	15,3	30,7	32,1	28,9
Zysk operacyjny	-259	-402	-544	-590	-236	57,3	-396
Koszty odsetkowe	0	3,51	4,72	22,6	24,6	23,7	17,6
Pozostałe przychody pozaoperacyjne			-1,2	2,42	-7,08	-0,11	-23,3
Zysk przed opodatkowaniem	-259	-406	-571	-610	-267	33,4	-437
Podatek dochodowy	1,79	1,05	0,85	-0,52	3,29	7,31	5,61
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	0	0	1,18	-3,28	0,13	0,69	0,25
Zysk netto	-261	-407	-573	-606	-271	25,4	-443
EBITDA	-252	-391	-530	-575	-205	89,4	-367
Zysk na akcję, podstawowy	-9,06	-14,16	-3,20	-2,85	-1,22	0,11	-1,69
Zysk na akcję, rozwodniony	-9,06	-14,16	-3,20	-2,85	-1,22	0,10	-1,69
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	28,8	29,3	179	212	222	240	262
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	28,8	29,3	179	212	222	266	262

Bilans

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	337	826	1104	1559	1870	1527	2774
Inwestycje krótkoterminowe		366	587	1397	690	624	1216
Należności							363
Pozostałe aktywa obrotowe			3,78	6,45	6,56	21,3	24,3
Aktywa obrotowe razem		1870	2306	4122	3061	2845	4613
Rzeczowe aktywa trwałe		35,8	46,6	59,9	61,9	66,8	88,4
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania			73	68	62,9	57,2	51,5
Inwestycje długoterminowe		326	844	223	365	1815	1471
Pozostałe aktywa trwałe		13,1	96,6	94,8	83,3	82,4	120
Aktywa razem		2272	3322	4527	3601	4840	6325
Zobowiązania handlowe		138	235	298	273	432	507
Zobowiązania krótkoterminowe razem		1666	1852	3264	2429	3463	4863
Zadłużenie długoterminowe		142	0	298	299	300	430
Zobowiązania leasingowe			76,8	72,2	66,8	60,7	52
Pozostałe zobowiązania długoterminowe		0	76,8	72,3	67,6	61,3	52
Zobowiązania razem		1823	1929	3634	2795	3824	5345
Zadłużenie razem		142	0	298	299	300	430
Kapitał wpłacony		133	3394	3509	3682	3870	4257
Zyski zatrzymane		-1427	-2000	-2606	-2877	-2851	-3294
Akcje własne		-2,92	-2,92	-2,92	-2,92	-2,92	-2,92
Skumulowane inne całkowite dochody		0,88	-3,67	-9,72	1,31	-1,83	18
Kapitał własny	-945	-1296	1387	890	804	1014	978
Udziały niekontrolujące		0	5,29	2,02	2,15	2,84	3,09
Kapitał własny razem	0	-1296	1393	892	806	1016	981
Pasywa razem		2272	3322	4527	3601	4840	6325

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	-261	-407	-571	-610	-271	26,1	-443
Amortyzacja	6,9	11,3	14,6	15,3	30,7	32,1	28,9
Wynagrodzenia w akcjach	33,6	35,9	86,3	112	160	110	87,7
Podatek odroczony	-0,43	-0,07	-0,1	-0,17	0,06	-2,34	2,45
Zmiana zobowiązań handlowych	7,51	75,8	98,6	57,8	-29,2	153	205
Przepływy operacyjne	-165	223	-182	380	-272	978	1095
Nakłady inwestycyjne	-26	-14	-25,9	-29	-25,6	-27,9	-36,4
Zakup inwestycji	-878	-1001	-1810	-1193	-837	-2134	-1014
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	345	182	431	633	1410	745	671
Przepływy inwestycyjne	151	-345	-775	-227	577	-1387	-241
Emisja długu		147	0	305	0	0	410
Spłata długu		0	-153	0	0
Emisja akcji	0,87	19,3	49,6	1,3	3,96	68,4	55
Skup akcji własnych	-2,99	0	0
Przepływy finansowe	-2,12	612	1239	301	6,45	68,4	399
Zmiana stanu środków pieniężnych	-17	490	282	455	311	-341	1253
Wolne przepływy pieniężne	-191	209	-208	351	-298	950	1058
Zapłacone odsetki	0	0	4,26	10,1	23,2	33,7	12,8
Zapłacony podatek dochodowy	1,83	1,53	0,7	1,89	2,41	0,67	17,5

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 29,60 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża operacyjna	4,1%	Zysk operacyjny / przychody.
Marża EBITDA	4,3%	EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody.
Marża przed opodatkowaniem	3,9%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	3,6%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	28,6%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	28,8%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	6,6%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	26,8%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	4,9%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Koszty SG&A / przychody	15,9%	Koszty sprzedaży, ogólne i administracyjne / przychody.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	0,5%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,3%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	0,2%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	27,5%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	43,5%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	90,8%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk operacyjny: wzrost r/r	-792,1%	Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EBITDA: wzrost r/r	-511,0%	EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: wzrost r/r	-1842,0%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r	-1790,0%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	11,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	42,3%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	37,5%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	11,4%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	44,4%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	38,4%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	-3,5%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	3,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	30,7%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	11,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	22,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-1,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	7,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	55,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik płynności bieżącej	1,08x	Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik szybki	1,03x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik gotówkowy	0,98x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe.
Dług / kapitał własny	0,21x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	3,8%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	81,7%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-8,12 mld USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Dług netto / EBITDA	-12,3x	Dług netto / EBITDA (dwanaście miesięcy), gdy EBITDA jest dodatnia.
Pokrycie odsetek	39,7x	Zysk operacyjny / koszty odsetkowe.
Kapitał obrotowy	683,7 mln USD	Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe.
Materialna wartość księgowa	2,05 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	1,36x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	151x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Rotacja należności	40,3x	Przychody / średnie należności.
Dni należności	9 dni	365 x średnie należności / przychody.
Konwersja zysku na FCF	795,3%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	0,9%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,65 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	45,94 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	13,14 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	13,25 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	6,15 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	6,15 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	25,66 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	9,14 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	1,01 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	16,6x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	0,60x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	4,45x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	4,45x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	2,09x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	2,07x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	0,07x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/EBIT	1,61x	Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie.
EV/EBITDA	1,54x	Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie.
EV/FCF	0,23x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	47,9%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,0%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).

Jakie przychody miała Oscar Health, Inc. w roku obrotowym 2025?

Oscar Health, Inc. wykazała przychody 11,70 mld USD za rok obrotowy 2025, o 27,5% więcej niż rok wcześniej.

Czy Oscar Health, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Nie. Spółka wykazała stratę netto 443,2 mln USD.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Oscar Health, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 1,09 mld USD minus nakłady inwestycyjne 36,4 mln USD dały wolne przepływy 1,06 mld USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Oscar Health, Inc.