Spółki OSBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweOLD SECOND BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które OLD SECOND BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 9,94 | 12,6 | 16,7 | 18,8 | 12,5 | 8,45 | 10,3 | 40 | 56,3 | |
| Zysk przed opodatkowaniem | 24,5 | 34,3 | 43,9 | 51,9 | 37,4 | 27,9 | 91,5 | 124 | 113 | 108 |
| Podatek dochodowy | 8,82 | 19,2 | 9,92 | 12,4 | 9,58 | 7,82 | 24,1 | 32,7 | 27,7 | 27,4 |
| Zysk netto | 15,7 | 15,1 | 34 | 39,5 | 27,8 | 20 | 67,4 | 91,7 | 85,3 | 80,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,53 | 0,51 | 1,14 | 1,32 | 0,94 | 0,66 | 1,51 | 2,05 | 1,90 | 1,64 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,53 | 0,50 | 1,12 | 1,30 | 0,92 | 0,65 | 1,49 | 2,02 | 1,87 | 1,62 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 29,5 | 29,6 | 29,7 | 29,9 | 29,6 | 30,2 | 44,5 | 44,7 | 44,8 | 48,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 29,8 | 30 | 30,3 | 30,4 | 30,2 | 30,7 | 45,2 | 45,4 | 45,6 | 49,7 |
| Dywidenda na akcję | 0,03 | 0,04 | 0,04 | 0,04 | 0,04 | 0,16 | 0,20 | 0,20 | 0,21 | 0,25 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 47,3 | 55,8 | 55,2 | 50,6 | 330 | 752 | 115 | 100 | 99,3 | 124 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 39 | 37,6 | 42,4 | 44,4 | 45,5 | 88 | 72,4 | 79,3 | 87,3 | 86,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 7,09 | 7,36 | 7,92 | |||||||
| Wartość firmy | 18,6 | 86,3 | 86,5 | 86,5 | 93,3 | 129 | ||||
| Wartości niematerialne | 2,18 | 16,3 | 13,7 | 11,2 | 22 | 23,7 | ||||
| Aktywa razem | 2251 | 2383 | 2676 | 2636 | 3041 | 6212 | 5888 | 5723 | 5649 | 6903 |
| Zobowiązania razem | 2076 | 2183 | 2447 | 2358 | 2734 | 5710 | 5427 | 5146 | 4978 | 6006 |
| Kapitał wpłacony | 117 | 118 | 119 | 121 | 122 | 202 | 202 | 202 | 205 | 341 |
| Zyski zatrzymane | 129 | 143 | 175 | 214 | 237 | 252 | 311 | 393 | 469 | 537 |
| Akcje własne | -96,2 | -96,5 | -96,1 | -95,9 | -101 | -5,9 | -3,23 | -0,18 | -0,58 | -6,19 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -8,76 | 1,48 | -4,08 | 4,56 | 14,8 | 8,77 | -93,1 | -62,8 | -47,7 | -28,7 |
| Kapitał własny | 175 | 200 | 229 | 278 | 307 | 502 | 461 | 577 | 671 | 897 |
| Kapitał własny razem | 175 | 200 | 229 | 278 | 307 | 502 | 461 | 577 | 671 | 897 |
| Pasywa razem | 2251 | 2383 | 2676 | 2636 | 3041 | 6212 | 5888 | 5723 | 5649 | 6903 |
| Akcje w obrocie | 29,6 | 29,6 | 29,8 | 29,9 | 29,3 | 44,5 | 44,6 | 44,7 | 44,9 | 52,7 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 15,7 | 15,1 | 34 | 39,5 | 27,8 | 20 | 67,4 | 91,7 | 85,3 | 80,3 |
| Amortyzacja | 2,29 | 2,31 | 2,42 | 2,46 | 2,8 | 3,15 | 4,09 | 4,49 | 5,59 | 6,15 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,66 | 1,18 | 2,26 | 2,52 | 2,09 | 1,44 | 2,96 | 3,6 | 3,91 | 5,55 |
| Podatek odroczony | 8,42 | 21,6 | 9,84 | 6,44 | -0,65 | 6,48 | 1,86 | -1,37 | 1,59 | |
| Przepływy operacyjne | 27,3 | 37,1 | 54,9 | 52,6 | 26 | 31 | 97,3 | 116 | 132 | 122 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,99 | -1,06 | -1,9 | -4,38 | -3,92 | -2,03 | -4,33 | -12,4 | -10,8 | -4,51 |
| Przejęcia | -181 | -35,7 | 149 | -0,15 | 237 | 10,5 | ||||
| Zakup inwestycji | -160 | -65,2 | -886 | -302 | -13,4 | -265 | -192 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 78,3 | 117 | 40,6 | 41,8 | 48,1 | 139 | 280 | 186 | 304 | 280 |
| Przepływy inwestycyjne | -123 | -132 | -25,8 | 42,2 | -104 | 133 | -433 | 162 | 323 | 160 |
| Emisja długu | 20 | |||||||||
| Spłata długu | -45 | |||||||||
| Emisja akcji | 0,01 | 0,03 | 0,03 | |||||||
| Skup akcji własnych | -0,25 | -0,24 | -0,51 | -0,67 | -5,92 | -10,4 | -0,46 | -0,61 | -1,05 | -7,41 |
| Wypłacone dywidendy | -0,89 | -1,18 | -1,19 | -1,2 | -1,19 | -4,61 | -8,88 | -8,95 | -9,41 | -12,2 |
| Przepływy finansowe | 103 | 104 | -29,7 | -99,5 | 357 | 258 | -301 | -293 | -455 | -257 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 7 | 8,5 | -0,6 | -4,6 | 279 | 422 | -637 | -15 | -0,82 | 24,7 |
| Wolne przepływy pieniężne | 25,3 | 36,1 | 53 | 48,3 | 22,1 | 29 | 93 | 104 | 121 | 118 |
| Zapłacone odsetki | 5,33 | |||||||||
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,21 | 0,43 | 0,02 | 4,43 | 7,92 | 10,6 | 11,2 | 35,7 | 23 | 20,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 25,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -5,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 23,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -13,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 12,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -7,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 36,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -2,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 39,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 19,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 44,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 33,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 24,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 23,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 22,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 17,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 8,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 3,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 10,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 752,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 153,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,77 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 2,73 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,80 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 17,72 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 14,77 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 2,81 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 15,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 10,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 32,4% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,27 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,13 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,41x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,69x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,93x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,71x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 7,92x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 11,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 4,86x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy OLD SECOND BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 80,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała OLD SECOND BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 122,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,5 mln USD dały wolne przepływy 117,8 mln USD.