Spółki ORRF Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które ORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 15 | 18 | 16,5 | 18,9 | 19,5 | 19,5 | 27,3 | 37,1 | ||
| Sprzedaż i marketing | 1,72 | 1,6 | 1,59 | 1,97 | 1,66 | 2,18 | 2,26 | 2,16 | 2,59 | 2,29 |
| Koszty odsetkowe | 5,42 | 7,64 | 13,5 | 23,7 | 16 | 6,72 | 9,02 | 45 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 7,89 | 12,4 | 14,4 | 19,6 | 32,5 | 40,9 | 26,6 | 45 | 27,8 | 103 |
| Podatek dochodowy | 1,27 | 4,34 | 1,64 | 2,71 | 6,05 | 8,01 | 4,58 | 9,37 | 5,76 | 21,8 |
| Zysk netto | 6,63 | 8,09 | 12,8 | 16,9 | 26,5 | 32,9 | 22 | 35,7 | 22,1 | 80,9 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,82 | 1,00 | 1,53 | 1,63 | 2,42 | 3,00 | 2,09 | 3,45 | 1,49 | 4,21 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,81 | 0,98 | 1,50 | 1,61 | 2,40 | 2,96 | 2,06 | 3,42 | 1,48 | 4,18 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 8,06 | 8,07 | 8,36 | 10,4 | 10,9 | 11 | 10,6 | 10,3 | 14,8 | 19,2 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 8,15 | 8,23 | 8,54 | 10,5 | 11 | 11,1 | 10,7 | 10,4 | 14,9 | 19,4 |
| Dywidenda na akcję | 0,35 | 0,42 | 0,51 | 0,60 | 0,68 | 0,74 | 0,76 | 0,80 | 0,86 | 1,06 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 30,3 | 29,8 | 88,8 | 56 | 125 | 209 | 60,8 | 65,2 | 249 | 150 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 34,9 | 34,8 | 38,2 | 37,5 | 35,1 | 34 | 29,3 | 29,4 | 50,2 | 51 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 9,22 | 8,69 | 10,5 | 9,27 | 10,8 | 13,4 | 13,9 | |||
| Wartość firmy | 0,72 | 0,72 | 12,6 | 19,9 | 18,7 | 18,7 | 18,7 | 18,7 | 68,1 | 69,8 |
| Wartości niematerialne | 0,46 | 0,36 | 3,91 | 7,18 | 5,46 | 4,18 | 3,08 | 2,41 | 47,8 | 38 |
| Aktywa razem | 1415 | 1559 | 1934 | 2383 | 2751 | 2835 | 2922 | 3064 | 5442 | 5542 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 87,9 | 93,6 | 64,1 | 8,27 | 19,5 | 23,3 | 17,3 | |||
| Zobowiązania razem | 1280 | 1414 | 1761 | 2160 | 2504 | 2563 | 2694 | 2799 | 4925 | 4951 |
| Zadłużenie razem | 24,2 | 83,8 | 83,5 | 63,1 | 2,32 | 1,9 | 1,46 | 40 | ||
| Kapitał wpłacony | 125 | 125 | 152 | 188 | 189 | 190 | 189 | 189 | 423 | 425 |
| Zyski zatrzymane | 11,7 | 16 | 24,5 | 35,2 | 54,1 | 78,7 | 92,5 | 118 | 127 | 187 |
| Akcje własne | -1,02 | -0,02 | -0,24 | -0,47 | -0,85 | -1,77 | -13,5 | -13,7 | -7,84 | -5,64 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,17 | 2,85 | -2,97 | -0,48 | 3,35 | 4,45 | -39,9 | -28,5 | -26,3 | -15,2 |
| Kapitał własny | 135 | 145 | 173 | 223 | 246 | 272 | 229 | 265 | 517 | 592 |
| Kapitał własny razem | 135 | 145 | 173 | 223 | 246 | 272 | 229 | 265 | 517 | 592 |
| Pasywa razem | 1415 | 1559 | 1934 | 2383 | 2751 | 2835 | 2922 | 3064 | 5442 | 5542 |
| Akcje w obrocie | 8,29 | 8,35 | 9,43 | 11,2 | 11,2 | 11,2 | 10,7 | 10,6 | 19,4 | 19,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 6,63 | 8,09 | 12,8 | 16,9 | 26,5 | 32,9 | 22 | 35,7 | 22,1 | 80,9 |
| Amortyzacja | 2,95 | 3,27 | 3,64 | 5,55 | 6,57 | 5,31 | 4,62 | 4,34 | 9,69 | 15,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,96 | 1,39 | 1,49 | 1,59 | 2,09 | 1,95 | 2,15 | 2,36 | 8,72 | 5,01 |
| Podatek odroczony | -0,23 | 0,44 | 0,54 | 1,78 | -0,55 | 0,94 | -0,59 | -0,65 | -0,87 | 6 |
| Przepływy operacyjne | 15,6 | 16,4 | 22,5 | 9,09 | 30,2 | 40,8 | 36,2 | 43,7 | 35 | 74,7 |
| Nakłady inwestycyjne | -13,4 | -2,65 | -4,79 | -2,91 | -1,3 | -1,25 | -0,9 | -2,29 | -1,58 | -4,24 |
| Zakup inwestycji | -108 | -204 | -226 | -191 | -26,7 | -195 | -182 | -45,6 | -228 | -272 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 30,2 | 28,8 | 18,4 | 33,3 | 56,2 | 39,1 | 50,1 | 35 | 76,1 | 85,2 |
| Przepływy inwestycyjne | -129 | -146 | -139 | 18,5 | -293 | -2,01 | -271 | -153 | 61 | -182 |
| Emisja długu | 0 | 80 | 0 | 20 | ||||||
| Spłata długu | -0,33 | -20,3 | -0,37 | -91,8 | ||||||
| Emisja akcji | 0,11 | 0 | ||||||||
| Skup akcji własnych | -0,63 | 0 | 0 | 0 | -1,17 | -1,87 | -14,2 | -2,59 | 0 | -0,26 |
| Wypłacone dywidendy | -2,9 | -3,49 | -4,38 | -6,15 | -7,61 | -8,28 | -8,26 | -8,49 | -13,2 | -20,6 |
| Przepływy finansowe | 115 | 129 | 176 | -60,4 | 332 | 44,7 | 86,9 | 114 | 87,8 | 8,13 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 1,93 | -0,47 | 59 | -32,9 | 69,3 | 83,5 | -148 | 4,34 | 184 | -99,1 |
| Wolne przepływy pieniężne | 2,22 | 13,7 | 17,7 | 6,18 | 28,9 | 39,6 | 35,3 | 41,4 | 33,4 | 70,5 |
| Zapłacone odsetki | 5,35 | 7,59 | 12,9 | 24,3 | 16,7 | 6,81 | 8,72 | 42,9 | 93,3 | 103 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,3 | 1,64 | 0,06 | 0 | 0,55 | 4,4 | 4,9 | 7,45 | 9,63 | 5,54 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 36,0% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 24,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 17,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 266,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 54,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 25,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 182,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 26,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 113,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 27,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 19,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 111,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 25,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 19,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 23,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 9,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 14,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 37,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 19,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 23,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 15,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 29,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 21,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 11,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 518,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 99,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,44 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,41 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,52 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 31,60 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 26,35 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,36 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 25,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 26,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 0,7% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 821,6 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 676,8 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,52x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,32x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,59x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,59x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,36x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 7,90x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,7% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,8% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,36x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała ORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INC w roku obrotowym 2025?
ORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INC wykazała przychody 37,1 mln USD za rok obrotowy 2025, o 36% więcej niż rok wcześniej.
Czy ORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 80,9 mln USD, marża netto 217,7%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała ORRSTOWN FINANCIAL SERVICES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 74,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,2 mln USD dały wolne przepływy 70,5 mln USD.