Spółki OPRT Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweOportun Financial Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 9 lat obrotowych, z danych XBRL, które Oportun Financial Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 361 | 498 | 600 | 584 | 627 | 953 | 1057 | 1002 | 957 |
| Sprzedaż, ogólne i administracyjne | 16,9 | 10,8 | 15,4 | 20,5 | 37,5 | 58,8 | 72,4 | 53,2 | 34 |
| Koszty operacyjne | 716 | 534 | 410 | 362 | |||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 2,07 | 170 | 84,4 | -58,1 | 62,8 | -75,3 | -254 | -115 | 44,1 |
| Podatek dochodowy | 12,3 | 46,7 | 22,8 | -13 | 15,4 | 2,46 | -73,7 | -36,5 | 18,8 |
| Zysk netto | -10,2 | 123 | 61,6 | -45,1 | 47,4 | -77,7 | -180 | -78,7 | 25,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | -4,22 | 6,42 | 0,46 | -1,65 | 1,68 | -2,37 | -4,88 | -1,95 | 0,54 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | -4,22 | 4,47 | 0,40 | -1,65 | 1,56 | -2,37 | -4,88 | -1,95 | 0,53 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 2,42 | 2,59 | 9,35 | 27,3 | 28,2 | 32,8 | 36,9 | 40,4 | 46,4 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 2,42 | 3,72 | 10,8 | 27,3 | 30,3 | 32,8 | 36,9 | 40,4 | 47,9 |
Bilans
| FY2017 | FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 48,3 | 70,5 | 72,2 | 136 | 131 | 98,8 | 91,2 | 60 | 106 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 23,2 | 22,8 | 15,9 | 9,92 | 10,5 | 6,99 | 2,98 | 2,07 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 50,5 | 46,8 | 38,4 | 30,4 | 21,1 | 9,78 | 9,44 | |
| Wartość firmy | 0 | 104 | 0 | ||||||
| Wartości niematerialne | 0,06 | 43,6 | 35,7 | 27,5 | 19,9 | 71,7 | |||
| Aktywa razem | 1740 | 2202 | 2009 | 2947 | 3614 | 3412 | 3227 | 3258 | |
| Zobowiązania razem | 1393 | 1713 | 1542 | 2343 | 3066 | 3007 | 2873 | 2868 | |
| Zadłużenie razem | 114 | ||||||||
| Kapitał wpłacony | 44,4 | 418 | 436 | 526 | 548 | 585 | 613 | 624 | |
| Zyski zatrzymane | 52,7 | 76,7 | 36,4 | 83,8 | 6,1 | -174 | -253 | -227 | |
| Akcje własne | -8,43 | -6,12 | -6,31 | -6,31 | -6,31 | -6,31 | -6,31 | -6,31 | |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,13 | -0,16 | -0,26 | ||||||
| Kapitał własny | 347 | 489 | 467 | 604 | 548 | 404 | 354 | 390 | |
| Kapitał własny razem | 217 | 347 | 489 | 467 | 604 | 548 | 404 | 354 | 390 |
| Pasywa razem | 1740 | 2202 | 2009 | 2947 | 3614 | 3412 | 3227 | 3258 | |
| Akcje w obrocie | 2,94 | 27 | 27,7 | 32 | 33,4 | 34,5 | 36,1 | 44,4 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | -10,2 | 123 | 61,6 | -45,1 | 47,4 | -77,7 | -180 | -78,7 | 25,2 |
| Amortyzacja | 10,6 | 11,8 | 14,1 | 20,2 | 27,1 | 47,5 | 54,9 | 51,2 | 41,4 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 5,71 | 6,77 | 19,2 | 19,5 | 18,9 | 27,6 | 18,6 | 13 | 10,7 |
| Podatek odroczony | 8,29 | 42 | 10,4 | -14,5 | 16,5 | 0 | -76,9 | -34,3 | 14,3 |
| Przepływy operacyjne | 139 | 138 | 218 | 153 | 163 | 248 | 393 | 394 | 413 |
| Nakłady inwestycyjne | -8,55 | -14,6 | -8,88 | -4,83 | -12,3 | -6 | |||
| Przejęcia | 0 | -112 | 0 | ||||||
| Przepływy inwestycyjne | -343 | -471 | -498 | 16,4 | -885 | -1172 | -286 | -194 | -370 |
| Emisja akcji | 0,71 | 1,03 | 0,79 | 0,22 | 3,27 | 1,6 | 0,8 | ||
| Przepływy finansowe | 231 | 368 | 286 | -137 | 746 | 935 | -104 | -191 | -59,4 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 26,4 | 35 | 6,97 | 32,4 | 24,4 | 10,9 | 2,2 | 8,61 | -15,7 |
| Wolne przepływy pieniężne | 131 | 124 | 209 | 148 | 151 | 242 | |||
| Zapłacone odsetki | 31,1 | 42,4 | 58 | 57,1 | 46,8 | 85,8 | 184 | 214 | 195 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 4,4 | 20,4 | 2,93 | 2,83 | 3,88 | -3,46 | -1,86 | 1,04 | 2,85 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 4,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 2,1% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 44,4% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 51,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 4,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Koszty SG&A / przychody | 3,1% | Koszty sprzedaży, ogólne i administracyjne / przychody. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 1,3% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 2,0% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -4,5% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 0,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 10,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 5,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 18,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 22,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 10,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | -10,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -3,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -3,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 10,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 18,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 13,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 11,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 87,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 340,2 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,30x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 515x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,39 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 19,20 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 8,52 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 8,86 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 7,40 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 3,04 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 393,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 253,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 20,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 0,41x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,97x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,16x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 0,93x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 0,27x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 5,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
Jakie przychody miała Oportun Financial Corp w roku obrotowym 2025?
Oportun Financial Corp wykazała przychody 956,7 mln USD za rok obrotowy 2025, o 4,5% mniej niż rok wcześniej.
Czy Oportun Financial Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 25,2 mln USD, marża netto 2,6%.