Spółki OPHC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweOptimumBank Holdings, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które OptimumBank Holdings, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 1,08 | 1,2 | 1,25 | 2,05 | 1,72 | 0,99 | 4,05 | 12,1 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | -0,4 | -0,59 | 0,8 | -1,15 | -0,78 | 3,07 | 5,39 | 8,46 | 17,6 | 22,2 |
| Podatek dochodowy | -0,05 | -3,23 | 1,37 | 2,17 | 4,51 | 5,52 | ||||
| Zysk netto | -0,4 | -0,59 | 0,8 | -1,1 | -0,78 | 6,3 | 4,02 | 6,28 | 13,1 | 16,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | -0,18 | -0,25 | 0,25 | -0,27 | -0,13 | 0,76 | 0,32 | 0,41 | 1,39 | 1,42 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | -0,18 | -0,25 | 0,25 | -0,27 | -0,13 | 0,76 | 0,32 | 0,41 | 0,63 | 0,71 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 2,2 | 2,33 | 3,15 | 4,02 | 6,19 | 8,23 | 12,6 | 15 282 | 9,45 | 11,7 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 2,2 | 2,33 | 3,15 | 4,02 | 6,19 | 8,23 | 12,6 | 15 282 | 9,45 | 11,7 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Inwestycje krótkoterminowe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 2,65 | 2,59 | 2,67 | 1,39 | 1,41 | 0,84 | 0,93 | 1,38 | 2,06 | 2,49 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,06 | 0,9 | 1,74 | 2,12 | 2,16 | 2,68 | 2,62 | |||
| Aktywa razem | 120 | 95,9 | 99,5 | 127 | 235 | 352 | 585 | 791 | 933 | 1112 |
| Zobowiązania razem | 117 | 93,3 | 94,1 | 120 | 217 | 313 | 523 | 721 | 830 | 990 |
| Kapitał wpłacony | 34 | 34,1 | 36,1 | 39 | 50,3 | 65,2 | 90,4 | 91,2 | 111 | 113 |
| Zyski zatrzymane | -30,7 | -31,3 | -30,5 | -31,6 | -32,4 | -26,1 | -22,1 | -16 | -2,85 | 13,8 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,25 | -0,25 | -0,33 | -0,21 | -0,07 | -0,64 | -5,83 | -5,32 | -5,57 | -4,6 |
| Kapitał własny | 3,08 | 2,55 | 5,31 | 7,21 | 17,8 | 38,5 | 62,6 | 70 | 103 | 122 |
| Kapitał własny razem | 3,08 | 2,55 | 5,31 | 7,21 | 17,8 | 38,5 | 62,6 | 70 | 103 | 122 |
| Pasywa razem | 120 | 95,9 | 99,5 | 127 | 235 | 352 | 585 | 791 | 933 | 1112 |
| Akcje w obrocie | 2,33 | 2,37 | 3,92 | 6,02 | 6,76 | 10,1 | 14,9 | 15,3 | 11,6 | 11,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | -0,4 | -0,59 | 0,8 | -1,1 | -0,78 | 6,3 | 4,02 | 6,28 | 13,1 | 16,6 |
| Amortyzacja | 0,16 | 0,15 | 0,16 | 0,17 | 0,18 | 0,21 | 0,23 | 0,23 | 0,3 | 0,47 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,05 | 0,02 | 0,2 | 0,22 | 0,2 | 0,37 | 0,49 | 0,49 | 0,88 | |
| Podatek odroczony | -0,05 | -3,23 | 1,37 | 0,82 | 0,01 | -0,46 | ||||
| Przepływy operacyjne | 0,55 | 0,57 | 0,02 | -0,56 | -1,46 | 3,76 | 10,4 | 6,88 | 15,6 | 17,8 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,1 | -0,09 | -0,23 | -0,51 | -0,2 | -0,38 | -0,32 | -0,67 | -0,99 | -0,9 |
| Zakup inwestycji | -4,16 | -15,7 | -19,5 | -2,35 | ||||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 4,33 | 2,19 | 0,91 | 1,11 | 2,22 | 2,92 | 2,13 | 1,43 | 1,22 | 1,24 |
| Przepływy inwestycyjne | 14,4 | 17,5 | -6,02 | -25,3 | -62,8 | -109 | -230 | -200 | -125 | -157 |
| Emisja akcji | 0,38 | 0,03 | 0,53 | 0,54 | 9 | 9,87 | 0,32 | 17,9 | 0,22 | |
| Przepływy finansowe | -7,64 | -24 | 2,31 | 26,8 | 110 | 109 | 232 | 198 | 127 | 160 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 7,28 | -5,98 | -3,68 | 0,95 | 45,7 | 4,34 | 12,9 | 4,83 | 17 | 20,9 |
| Wolne przepływy pieniężne | 0,45 | 0,48 | -0,21 | -1,07 | -1,66 | 3,38 | 10 | 6,21 | 14,6 | 16,9 |
| Zapłacone odsetki | 0,87 | 0,98 | 0,93 | 1,76 | 2,68 | 1,04 | 3,93 | 11,8 | 26,4 | 21,7 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,07 | 2,24 | 6,86 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 24,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 15,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 26,9% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 60,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 12,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 30,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 14,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 19,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 15,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 19,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 18,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 24,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 46,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 19,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 23,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 36,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 23,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -2,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 13,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 134,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 124,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,86 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,08 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,13 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 10,89 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 10,89 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 111,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 111,7 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 5,45x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,83x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,83x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 4,39x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 4,18x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 4,39x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 22,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 18,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| PEG | 0,18x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy OptimumBank Holdings, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 16,6 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała OptimumBank Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 17,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 896,0 tys. USD dały wolne przepływy 16,9 mln USD.