Spółki OPBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweOP Bancorp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które OP Bancorp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 1,28 | 1,66 | 1,9 | 2,02 | 1,43 | 1,56 | 1,68 | 2,12 | 3,26 | 3,2 |
| Sprzedaż i marketing | 0,81 | 0,47 | 0,68 | 0,54 | 0,61 | 0,53 | 0,51 | |||
| Koszty odsetkowe | 3,37 | 4,57 | 9,11 | 14,5 | 8,29 | 3,13 | 11,3 | 53 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 12,3 | 17,1 | 19,5 | 22,1 | 18,2 | 40,7 | 46,7 | 33,5 | 29,1 | 35,3 |
| Podatek dochodowy | 4,89 | 7,89 | 5,2 | 5,32 | 5,11 | 11,8 | 13,4 | 9,57 | 8,01 | 9,69 |
| Zysk netto | 7,43 | 9,24 | 14,3 | 16,8 | 13,1 | 28,8 | 33,3 | 23,9 | 21,1 | 25,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,55 | 0,68 | 0,92 | 1,04 | 0,85 | 1,89 | 2,15 | 1,55 | 1,39 | 1,72 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,53 | 0,66 | 0,89 | 1,03 | 0,85 | 1,88 | 2,14 | 1,55 | 1,39 | 1,72 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 12,8 | 13,1 | 15,1 | 15,7 | 15,2 | 15,1 | 15,2 | 15,1 | 14,9 | 14,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 13,2 | 13,5 | 15,6 | 15,9 | 15,2 | 15,2 | 15,2 | 15,2 | 14,9 | 14,9 |
| Dywidenda na akcję | 0,20 | 0,28 | 0,34 | 0,44 | 0,48 | 0,48 | 0,48 |
Bilans
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 20,1 | 63,3 | 77,7 | 86 | 106 | 115 | 83 | 91,2 | 135 | 167 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 4,48 | 4,63 | 5,23 | 4,54 | 4,36 | 4,4 | 5,25 | 5,45 | 5,74 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 8,25 | 6,79 | 8,91 | 9,1 | 8,5 | 7,42 | 8,8 | |||
| Aktywa razem | 901 | 1044 | 1180 | 1367 | 1727 | 2094 | 2148 | 2366 | 2650 | |
| Zobowiązania razem | 810 | 914 | 1039 | 1223 | 1561 | 1918 | 1955 | 2161 | 2422 | |
| Kapitał wpłacony | 5,28 | 6,25 | 7,52 | 8,52 | 8,65 | 9,74 | 10,9 | 11,9 | 11,8 | |
| Zyski zatrzymane | 18,6 | 32,9 | 46,5 | 55,3 | 79,1 | 106 | 121 | 135 | 153 | |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,35 | -0,55 | 0,19 | 0,84 | -1,2 | -17,8 | -15,5 | -15,4 | -10,3 | |
| Kapitał własny | 81,3 | 91,5 | 130 | 141 | 143 | 165 | 177 | 193 | 205 | 228 |
| Kapitał własny razem | 81,3 | 91,5 | 130 | 141 | 143 | 165 | 177 | 193 | 205 | 228 |
| Pasywa razem | 901 | 1044 | 1180 | 1367 | 1727 | 2094 | 2148 | 2366 | 2650 | |
| Akcje w obrocie | 13,2 | 15,9 | 15,7 | 15 | 15,1 | 15 | 15 | 14,8 | 14,9 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 7,43 | 9,24 | 14,3 | 16,8 | 13,1 | 28,8 | 33,3 | 23,9 | 21,1 | 25,6 |
| Amortyzacja | 1,08 | 1,01 | 1,04 | 1,15 | 1,3 | 1,31 | 1,37 | 4,47 | 4,65 | 7,26 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,21 | 0,67 | 0,97 | 1,47 | 1,1 | 0,56 | 1,18 | 1,3 | 1,18 | 0,7 |
| Podatek odroczony | 0,17 | -2,33 | -2,31 | 1,08 | 0 | -1,6 | 0,08 | |||
| Przepływy operacyjne | 10,6 | -2,15 | 30,6 | 19 | -4,85 | -28,3 | 83,7 | 67,8 | 31,2 | 26,2 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,26 | -0,42 | -1,2 | -1,74 | -0,62 | -1,13 | -1,41 | -2,18 | -1,56 | -2,8 |
| Zakup inwestycji | -12,7 | -23,4 | -15 | -65,2 | -98,4 | -116 | -5,65 | -19,1 | -29,6 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 8,07 | 6,17 | 6,56 | 14,5 | 30,3 | 35,9 | 32,2 | 24,4 | 27,7 | 30,7 |
| Przepływy inwestycyjne | -160 | -81,7 | -146 | -118 | -147 | -286 | -462 | -75,9 | -187 | -243 |
| Emisja akcji | 0,16 | 0,43 | 22,6 | 0,56 | 0,38 | 0,09 | 0,61 | 0,89 | 0,16 | 0 |
| Skup akcji własnych | -5,39 | -8,1 | -0,03 | 0 | -3,93 | -2,74 | -0,71 | |||
| Wypłacone dywidendy | -3,15 | -4,26 | -5,13 | -6,68 | -7,27 | -7,14 | -7,13 | |||
| Przepływy finansowe | 132 | 127 | 130 | 107 | 172 | 323 | 346 | 16,4 | 200 | 249 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -17,3 | 43,1 | 14,5 | 8,31 | 20,4 | 9,15 | -32,5 | 8,24 | 43,7 | 32,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 10,3 | -2,57 | 29,4 | 17,2 | -5,47 | -29,4 | 82,3 | 65,6 | 29,7 | 23,4 |
| Zapłacone odsetki | 3,4 | 4,47 | 7,82 | 13,5 | 9,96 | 3,6 | 9,09 | 43,1 | 68,6 | 73,5 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 5,43 | 7,74 | 6,61 | 4,21 | 6,13 | 10,8 | 14,5 | 8,39 | 8,26 | 7,47 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 1854,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 1337,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 1247,0% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 1289,0% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 27,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 35,1% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 41,5% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 205,7% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -1,7% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 24,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 17,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 21,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -8,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 14,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 23,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -7,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 15,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -16,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -32,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -21,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -34,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 11,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 9,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 12,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 91,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 238,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,41x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 93,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,94 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,14 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 1,81 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,87 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 15,99 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 15,99 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 11,73 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 25,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 27,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 226,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 51,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 7,83x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 105x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,95x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,95x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,39x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,12x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 23,8x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 1,91x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 11,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 12,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała OP Bancorp w roku obrotowym 2025?
OP Bancorp wykazała przychody 3,2 mln USD za rok obrotowy 2025, o 1,7% mniej niż rok wcześniej.
Czy OP Bancorp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 25,6 mln USD, marża netto 800,1%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała OP Bancorp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 26,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,8 mln USD dały wolne przepływy 23,4 mln USD.