Spółki ONB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweOLD NATIONAL BANCORP /IN/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które OLD NATIONAL BANCORP /IN/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 137 | 122 | 127 | 131 | 118 | 126 | ||||
| Sprzedaż i marketing | 14,6 | 13,2 | 15,8 | 15,9 | 10,9 | 12,7 | 32,3 | 39,5 | 45,6 | 55,2 |
| Koszty odsetkowe | 44,4 | 58,2 | 94,4 | 126 | 67,2 | 42,2 | 126 | 704 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 200 | 169 | 209 | 290 | 256 | 339 | 545 | 751 | 680 | 841 |
| Podatek dochodowy | 66,2 | 72,9 | 17,9 | 52,2 | 29,1 | 61,3 | 116 | 169 | 141 | 172 |
| Zysk netto | 134 | 95,7 | 191 | 238 | 226 | 278 | 428 | 582 | 539 | 669 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,05 | 0,69 | 1,23 | 1,39 | 1,37 | 1,68 | 1,51 | 1,95 | 1,69 | 1,80 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,05 | 0,69 | 1,22 | 1,38 | 1,36 | 1,67 | 1,50 | 1,94 | 1,68 | 1,79 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 128 | 138 | 156 | 172 | 166 | 165 | 275 | 291 | 309 | 364 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 128 | 139 | 157 | 173 | 166 | 166 | 277 | 292 | 311 | 365 |
| Dywidenda na akcję | 0,52 | 0,52 | 0,52 | 0,52 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 256 | 290 | 317 | 276 | 590 | 822 | 728 | 1175 | 1228 | 1826 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 430 | 458 | 486 | 491 | 464 | 476 | 557 | 565 | 589 | 691 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 95,5 | 76,2 | 69,6 | 190 | 186 | 182 | 209 | ||
| Wartość firmy | 655 | 828 | 1036 | 1037 | 1037 | 1037 | 1999 | 1999 | 2175 | 2426 |
| Wartości niematerialne | 37,7 | 53,1 | 77 | 60,1 | 46 | 34,7 | 126 | 102 | 121 | 482 |
| Aktywa razem | 14 860 | 17 518 | 19 728 | 20 412 | 22 961 | 24 454 | 46 763 | 49 090 | 53 552 | 72 152 |
| Zadłużenie długoterminowe | 1353 | 1610 | 1613 | |||||||
| Zobowiązania razem | 13 046 | 15 364 | 17 039 | 17 559 | 19 988 | 21 442 | 41 635 | 43 527 | 47 212 | 63 657 |
| Zadłużenie razem | 219 | 249 | 1613 | |||||||
| Kapitał wpłacony | 1348 | 1639 | 2032 | 1944 | 1876 | 1881 | 4174 | 4160 | 4571 | 5945 |
| Zyski zatrzymane | 390 | 413 | 528 | 682 | 784 | 968 | 1217 | 1619 | 1966 | 2409 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -59,4 | -50,3 | -45 | 56,2 | 148 | -2,38 | -786 | -739 | -746 | -479 |
| Kapitał własny | 1814 | 2154 | 2690 | 2852 | 2973 | 3012 | 5129 | 5563 | 6340 | 8495 |
| Kapitał własny razem | 1814 | 2154 | 2690 | 2852 | 2973 | 3012 | 5129 | 5563 | 6340 | 8495 |
| Pasywa razem | 14 860 | 17 518 | 19 728 | 20 412 | 22 961 | 24 454 | 46 763 | 49 090 | 53 552 | 72 152 |
| Akcje w obrocie | 135 | 152 | 175 | 170 | 165 | 166 | 293 | 293 | 319 | 390 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 134 | 95,7 | 191 | 238 | 226 | 278 | 428 | 582 | 539 | 669 |
| Amortyzacja | 16,6 | 22,2 | 23,8 | 26,7 | 28,9 | 27,3 | 36,4 | 38,2 | 38,1 | 44,9 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 7,32 | 6,28 | 8,12 | 7,99 | 7,71 | 7,5 | 28,7 | 27,9 | 32,3 | 38,2 |
| Podatek odroczony | 40,2 | 72,9 | 0,99 | 24,8 | 3,43 | 20,9 | -23,4 | 10,6 | 20,4 | 82 |
| Przepływy operacyjne | 24,8 | 250 | 234 | 234 | 220 | 330 | 814 | 516 | 622 | 681 |
| Nakłady inwestycyjne | -225 | -37,3 | -33,4 | -37,4 | -30,9 | -48,7 | -37,9 | -38,4 | -30,3 | -44,1 |
| Przejęcia | -62,5 | 2,56 | 60,8 | |||||||
| Zakup inwestycji | -1626 | -875 | -663 | -2366 | -2803 | -3322 | -1439 | -1084 | -1842 | -4637 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1177 | 439 | 419 | 1175 | 1990 | 1512 | 1285 | 1066 | 1082 | 1797 |
| Przepływy inwestycyjne | -641 | -536 | -271 | -525 | -2141 | -1432 | -1686 | -1819 | -1372 | -1835 |
| Emisja akcji | 0,39 | 0,4 | 0,5 | 0,57 | 0,58 | 0,58 | 0,81 | 1,08 | 1,03 | |
| Skup akcji własnych | -2,04 | -2,76 | -1,81 | -102 | -82,4 | -3,73 | -71,2 | -44,3 | -8,88 | -71,8 |
| Wypłacone dywidendy | -67,5 | -72,6 | -82,2 | -89,5 | -92,9 | -92,8 | -178 | -180 | -191 | -225 |
| Przepływy finansowe | 652 | 321 | 63,7 | 251 | 2235 | 1334 | 777 | 1749 | 803 | 1752 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 35,7 | 34,9 | 26,7 | -40,8 | 313 | 232 | -93,6 | 447 | 52,9 | 598 |
| Wolne przepływy pieniężne | -200 | 213 | 201 | 196 | 189 | 282 | 777 | 478 | 592 | 637 |
| Zapłacone odsetki | 43,7 | 56,7 | 91,8 | 128 | 70 | 42,2 | 118 | 666 | 1067 | 1240 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 23,6 | 4,33 | -2,51 | 5,49 | 24,4 | 31,9 | 66,1 | 190 | 101 | 154 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 24,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 16,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 24,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 6,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 9,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -5,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 25,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 7,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -6,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 27,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 34,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 18,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 23,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 34,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 15,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 25,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 17,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 9,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 17,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,0% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 5,62 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 96,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 6,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,95 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,88 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,01 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 22,03 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 14,56 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 4,54 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 31,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 32,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 22,3% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 9,75 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 8,00 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,15x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,73x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 13,4x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,5x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 11,0x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,4% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,12x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy OLD NATIONAL BANCORP /IN/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 669,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała OLD NATIONAL BANCORP /IN/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 681,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 44,1 mln USD dały wolne przepływy 637,4 mln USD.