Spółki OFG Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweOFG BANCORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które OFG BANCORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||
| Koszty odsetkowe | 57,2 | 41,5 | 44,5 | 51 | 64,9 | 41,8 | 33,5 | 88 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 85,2 | 68,1 | 133 | 75,3 | 94,8 | 215 | 244 | 265 | 254 | 234 |
| Podatek dochodowy | 26 | 15,4 | 48,4 | 21,4 | 20,5 | 68,5 | 77,9 | 83,4 | 55,6 | 29 |
| Zysk netto | 59,2 | 52,6 | 84,4 | 53,8 | 74,3 | 146 | 166 | 182 | 198 | 205 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,03 | 0,88 | 1,59 | 0,92 | 1,32 | 2,85 | 3,46 | 3,85 | 4,25 | 4,60 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,03 | 0,88 | 1,52 | 0,92 | 1,32 | 2,81 | 3,44 | 3,83 | 4,23 | 4,58 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 43,9 | 43,9 | 45,4 | 51,3 | 51,4 | 51 | 48 | 47,3 | 46,6 | 44,6 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 51,1 | 51,1 | 51,3 | 51,7 | 51,6 | 51,4 | 48,4 | 47,6 | 46,9 | 44,8 |
| Dywidenda na akcję | 0,24 | 0,24 | 0,25 | 0,28 | 0,28 | 0,40 | 0,70 | 0,88 | 1,00 | 1,20 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 510 | 485 | 447 | 851 | 2154 | 2023 | 550 | 748 | 591 | 1040 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 70,4 | 67,9 | 68,9 | 81,1 | 83,8 | 92,1 | 107 | 104 | 105 | 93,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 39,1 | 31,4 | 28,8 | 25,4 | 21,7 | 19,2 | 21,3 | ||
| Wartość firmy | 86,1 | 86,1 | 86,1 | 86,1 | 86,1 | 86,1 | 84,2 | 84,2 | 84,2 | 84,2 |
| Wartości niematerialne | 3,37 | 57 | 45,9 | 36,1 | 27,6 | 20,7 | 14,8 | 9,85 | ||
| Aktywa razem | 6502 | 6189 | 6583 | 9298 | 9826 | 9900 | 9819 | 11 344 | 11 501 | 12 466 |
| Zobowiązania razem | 5581 | 5244 | 5583 | 8252 | 8740 | 8831 | 8776 | 10 151 | 10 246 | 11 076 |
| Zadłużenie razem | 795 | 329 | 570 | 306 | ||||||
| Kapitał wpłacony | 541 | 542 | 619 | 622 | 623 | 637 | 637 | 639 | 640 | 643 |
| Zyski zatrzymane | 178 | 201 | 253 | 280 | 300 | 400 | 516 | 639 | 772 | 905 |
| Akcje własne | -105 | -105 | -104 | -102 | -103 | -151 | -211 | -228 | -297 | -389 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 1,6 | -2,95 | -11 | -1,01 | 11 | 5,16 | -93,4 | -67 | -89,8 | -16,9 |
| Kapitał własny | 920 | 945 | 1000 | 1045 | 1086 | 1069 | 1042 | 1193 | 1254 | 1390 |
| Kapitał własny razem | 920 | 945 | 1000 | 1045 | 1086 | 1069 | 1042 | 1193 | 1254 | 1390 |
| Pasywa razem | 6502 | 6189 | 6583 | 9298 | 9826 | 9900 | 9819 | 11 344 | 11 501 | 12 466 |
| Akcje w obrocie | 43,9 | 43,9 | 51,3 | 51,4 | 51,4 | 49,6 | 47,6 | 47,1 | 45,4 | 43,3 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 59,2 | 52,6 | 84,4 | 53,8 | 74,3 | 146 | 166 | 182 | 198 | 205 |
| Amortyzacja | 9,4 | 9 | 8,9 | 8,5 | 12,7 | 14,1 | 15,8 | 20,4 | 20,9 | 20,5 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,27 | 1,11 | 1,4 | 2,13 | 2,17 | 6,25 | 4,19 | 5 | 7,17 | 6,24 |
| Podatek odroczony | 23,2 | -3,66 | 14,8 | -4,07 | 27,8 | 63,6 | 61,1 | 67,3 | 21,6 | -154 |
| Przepływy operacyjne | 78,5 | 151 | 133 | 110 | 35 | 100 | 164 | 296 | 253 | 218 |
| Nakłady inwestycyjne | -5,3 | -6,47 | -11,5 | -13 | -15,3 | -23,1 | -31 | -17,9 | -21,3 | -18,4 |
| Przejęcia | -0,4 | 0 | 0 | |||||||
| Zakup inwestycji | -1,73 | -158 | -29,1 | -1267 | -1035 | -1326 | -527 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 146 | 105 | 121 | 166 | 570 | 102 | 133 | 274 | 991 | 526 |
| Przepływy inwestycyjne | 568 | 187 | -489 | 842 | 758 | -183 | -1513 | -1405 | -336 | -438 |
| Spłata długu | -1,7 | |||||||||
| Emisja akcji | 0,51 | 1,29 | 0,58 | 0,28 | ||||||
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | 0 | 0 | -2,23 | -49,9 | -64,1 | -18,7 | -70,3 | -91,6 |
| Wypłacone dywidendy | -10,1 | -10,6 | -12,8 | -14,4 | -14,4 | -19,7 | -30,1 | -41 | -45,6 | -51,9 |
| Przepływy finansowe | -673 | -364 | 317 | -549 | 510 | -49 | -125 | 1307 | -73,6 | 670 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -26,3 | -25,2 | -38,2 | 403 | 1303 | -132 | -1473 | 198 | -157 | 449 |
| Wolne przepływy pieniężne | 73,2 | 145 | 122 | 96,7 | 19,7 | 77 | 133 | 278 | 231 | 199 |
| Zapłacone odsetki | 56,3 | 40,6 | 41,3 | 41,3 | 56,4 | 35,3 | 27 | 79,7 | 157 | 165 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 10,1 | 0,03 | 17,8 | 39,4 | 6,26 | 2,79 | 5,13 | 15 | 40,1 | 81,5 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 12,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 15,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 3,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 22,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 8,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 10,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 28,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -13,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 44,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -13,8% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 14,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 58,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 20,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 19,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 33,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 10,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 8,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -4,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -2,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,32 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 91,9% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 9,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,20 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,78 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,31 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 33,30 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 31,12 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 17,64 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 24,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 27,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 51,8% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,20 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,45 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,96x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,56x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,67x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,8x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,76x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 7,15x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 7,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,99x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy OFG BANCORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 205,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała OFG BANCORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 217,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 18,4 mln USD dały wolne przepływy 199,3 mln USD.