Spółki OCFC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweOCEANFIRST FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które OCEANFIRST FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty operacyjne | 103 | 127 | 186 | 189 | 246 | 227 | 235 | 249 | 246 | 296 |
| Koszty odsetkowe | 13,2 | 19,6 | 36,2 | 52,8 | 66,7 | 36,8 | 53,7 | 238 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 35,2 | 65,3 | 85,5 | 107 | 81 | 142 | 194 | 137 | 131 | 92,5 |
| Podatek dochodowy | 12,2 | 22,9 | 13,6 | 18,8 | 17,7 | 32,2 | 46,6 | 32,7 | 30,3 | 21,5 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0 | 0 | 0,75 | 0,04 | 0,33 | 0,05 | ||||
| Zysk netto | 23 | 42,5 | 71,9 | 88,6 | 63,3 | 110 | 147 | 104 | 100 | 71 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,00 | 1,32 | 1,54 | 1,77 | 1,02 | 1,79 | 2,43 | 1,70 | 1,65 | 1,17 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,98 | 1,28 | 1,51 | 1,75 | 1,02 | 1,78 | 2,42 | 1,70 | 1,65 | 1,17 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 23,1 | 32,1 | 46,8 | 50,2 | 59,9 | 59,4 | 58,7 | 58,9 | 58,3 | 57,4 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 23,5 | 33,1 | 47,7 | 50,7 | 60,1 | 59,6 | 58,9 | 59 | 58,3 | 57,4 |
| Dywidenda na akcję | 0,62 | 0,68 | 0,68 | 0,68 | 0,74 | 0,80 | 0,80 | 0,80 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 301 | 110 | 122 | 133 | 1319 | 225 | 168 | 154 | 124 | 135 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 71,4 | 102 | 111 | 103 | 107 | 126 | 127 | 121 | 115 | 113 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 18,7 | 22,6 | 17,4 | 19,1 | 19 | 15,5 | 17,6 | |||
| Wartość firmy | 145 | 151 | 338 | 375 | 500 | 500 | 506 | 506 | 523 | 517 |
| Wartości niematerialne | 10,9 | 8,89 | 17 | 15,6 | 23,7 | 18,2 | 13,5 | 9,51 | 12,7 | 9,05 |
| Aktywa razem | 5167 | 5416 | 7516 | 8246 | 11 448 | 11 740 | 13 104 | 13 538 | 13 421 | 14 564 |
| Zobowiązania razem | 4595 | 4814 | 6477 | 7093 | 9964 | 10 223 | 11 518 | 11 876 | 11 718 | 12 902 |
| Zadłużenie razem | 377 | 425 | 611 | 688 | 235 | 229 | 195 | 196 | 198 | 255 |
| Kapitał wpłacony | 364 | 354 | 758 | 841 | 1138 | 1147 | 1155 | 1162 | 1168 | 1118 |
| Zyski zatrzymane | 238 | 271 | 305 | 359 | 378 | 442 | 541 | 593 | 642 | 663 |
| Akcje własne | -22,5 | -16 | -10,8 | -36,9 | -25,7 | -61,7 | -69,1 | -69,1 | -90,6 | -116 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -5,75 | -5,35 | -3,45 | -1,21 | 0,62 | -2,82 | -36 | -20,9 | -15,9 | -2,16 |
| Kapitał własny | 572 | 602 | 1039 | 1153 | 1484 | 1517 | 1585 | 1661 | 1702 | 1663 |
| Udziały niekontrolujące | 0 | 0,8 | 0,78 | 1,11 | 0 | |||||
| Kapitał własny razem | 572 | 602 | 1039 | 1153 | 1484 | 1517 | 1585 | 1662 | 1703 | 1663 |
| Pasywa razem | 5167 | 5416 | 7516 | 8246 | 11 448 | 11 740 | 13 104 | 13 538 | 13 421 | 14 564 |
| Akcje w obrocie | 32,1 | 32,6 | 48 | 50,4 | 60,4 | 59,2 | 59,1 | 59,4 | 58,6 | 57,4 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 23 | 42,5 | 71,9 | 88,6 | 63,3 | 110 | 147 | 104 | 100 | 71 |
| Amortyzacja | 4,8 | 6,3 | 8,71 | 8,36 | 8,45 | 9,36 | 11,7 | 12,3 | 10,9 | 10,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,51 | 2,18 | 3,04 | 3,86 | 4,26 | 5,42 | 6,64 | 5,85 | 6,08 | 4,87 |
| Podatek odroczony | 5,8 | 35,4 | -4,57 | 16,1 | -4,62 | 3,61 | 1,78 | 3,15 | -0,34 | 3,01 |
| Przepływy operacyjne | 33,4 | 80,1 | 92,6 | 100 | 133 | 160 | 250 | 124 | 92,2 | 87,2 |
| Nakłady inwestycyjne | -6,67 | -48,7 | -11,5 | -5,08 | -14,7 | -42 | -16,1 | -7,71 | -7,57 | -7,7 |
| Przejęcia | -3,74 | 59,4 | 23,5 | 0 | 0 | -68,9 | 0 | |||
| Zakup inwestycji | -10 | -70 | -33 | -60,2 | -77,5 | -510 | -69,5 | -303 | -257 | -810 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 18,5 | 0 | 18,5 | 29,3 | 43,5 | 104 | 104 | 22,4 | 19,5 | 9,91 |
| Przepływy inwestycyjne | 272 | -455 | 48,6 | -172 | -22,2 | -1478 | -1321 | -488 | 106 | -1176 |
| Emisja akcji | 3,99 | 3,35 | 5,32 | 1,34 | 1,24 | 1,95 | 0,42 | 0,7 | 0,57 | 0,72 |
| Skup akcji własnych | -1,88 | 0 | -10,8 | -26,1 | -14,8 | -36,1 | -7,4 | 0 | -21,5 | -24,9 |
| Wypłacone dywidendy | -12,6 | -19,3 | -29,6 | -34,2 | -42,9 | -44,5 | -47,5 | -51,3 | -50,9 | -48,2 |
| Przepływy finansowe | -47,7 | 183 | -128 | 82,8 | 1075 | 224 | 1014 | 349 | -229 | 1100 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 257 | -192 | 12,7 | 10,9 | 1185 | -1094 | -56,8 | -14,3 | -30,1 | 11,5 |
| Wolne przepływy pieniężne | 26,8 | 31,4 | 81,1 | 95,2 | 118 | 118 | 234 | 117 | 84,7 | 79,5 |
| Zapłacone odsetki | 13,2 | 20,2 | 36,4 | 52,3 | 66,5 | 37,4 | 49,7 | 225 | 320 | 279 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 10,9 | 6,01 | 2,32 | 20 | 5,74 | 50,5 | 25,4 | 29,3 | 33,8 | 20,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 25,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -29,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -21,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -29,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -21,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -5,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -29,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -8,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -6,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -30,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -7,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | -2,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 8,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 3,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / aktywa | 9,8% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 89,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 2,01 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 235,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,68 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,60 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,73 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Gotówka na akcję | 3,90 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 95,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 40,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 6,7% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,65 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,67 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 34,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/FCF | 14,7x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,6x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 32,5x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 2,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy OCEANFIRST FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 71,0 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała OCEANFIRST FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 87,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 7,7 mln USD dały wolne przepływy 79,5 mln USD.