Orange County Bancorp, Inc. /DE/: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które Orange County Bancorp, Inc. /DE/ składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	4,72	3,97	6,14	29,4
Zysk przed opodatkowaniem	14,5	26,7	30,3	37,1	34,8	51,6
Podatek dochodowy	2,84	5,39	5,91	7,67	6,94	9,94
Zysk netto	11,7	21,3	24,4	29,5	27,9	41,6
Zysk na akcję, podstawowy	1,30	2,14	2,17	2,62	2,47	3,33
Zysk na akcję, rozwodniony	1,30	2,14	2,17	2,62	2,47	3,33
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	9,02	9,94	11,2	11,3	11,3	12,5
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	9,02	9,94	11,2	11,3	11,3	12,5
Dywidenda na akcję	0,40	0,40	0,42	0,46	0,47	0,57

Bilans

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	121	306	86,1	147	150	204
Rzeczowe aktywa trwałe	14	14,6	14,7	16,2	15,8	15,5
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania	1,93	3,04	4,03	3,22	3,7	4,35
Wartość firmy	5,36	5,36	5,36	5,36	5,36	5,36
Wartości niematerialne	1,96	1,68	1,39	1,11	0,82	0,54
Aktywa razem	1665	2143	2287	2485	2510	2659
Zobowiązania razem	1530	1960	2149	2320	2324	2375
Kapitał wpłacony	85,1	120	120	120	121	165
Zyski zatrzymane	47,7	64,9	84,6	107	130	164
Akcje własne	-1,46	-1,33	-1,25	-1,11	-0,38	-0,2
Skumulowane inne całkowite dochody	1,82	-3,44	-68,2	-64,1	-67,8	-47,8
Kapitał własny	135	183	138	165	186	284
Kapitał własny razem	135	183	138	165	186	284
Pasywa razem	1665	2143	2287	2485	2510	2659
Akcje w obrocie	8,97	11,3	11,3	11,3	11,4	13,4

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	11,7	21,3	24,4	29,5	27,9	41,6
Amortyzacja	1,27	1,38	1,41	1,68	1,66	1,54
Wynagrodzenia w akcjach	0,15	0,07	0,5	0,82	1,75	1,14
Podatek odroczony	-0,53	-0,96	-1,34	-0,21	-0,98	-0,39
Przepływy operacyjne	11,3	20,3	30,5	44,5	34,6	43,8
Nakłady inwestycyjne	-0,69	-1,96	-1,55	-3,54	-1,73	-2,52
Zakup inwestycji	-219	-258	-212	-6,84	-5,42	-22,6
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	46,9	29,6	8,63	4,13	10,2	16,6
Przepływy inwestycyjne	-331	-291	-434	-145	-29,4	-74,2
Emisja akcji		35,3				43,4
Wypłacone dywidendy	-3,59	-4,03	-4,67	-5,19	-5,33	-7,1
Przepływy finansowe	416	456	184	162	-2,23	84,2
Zmiana stanu środków pieniężnych	96,1	185	-220	61,3	2,95	53,9
Wolne przepływy pieniężne	10,7	18,4	28,9	41	32,9	41,3
Zapłacone odsetki	4,62	4,03	6,12	27,5	36,9	30,5
Zapłacony podatek dochodowy	3,02	3,72	7,26	7,82	10,1	10,1

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 37,82 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	10,3%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	15,5%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,7%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	49,2%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	19,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	28,9%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	34,8%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	15,4%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	20,8%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	26,7%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	12,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	31,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	25,7%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	12,6%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	31,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	21,3%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	11,2%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	7,3%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	53,3%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	27,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	16,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	6,0%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	5,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	9,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	10,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	3,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	6,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	89,1%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,2%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	300,9 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	136,5%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	3,1%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	3,54 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	4,83 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	4,99 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	22,87 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	22,44 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	24,98 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	18,9%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	13,9%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	507,1 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	172,2 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	10,7x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,65x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,69x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	7,84x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	7,59x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	2,66x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	12,8%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	9,3%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,8%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,8%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	0,69x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy Orange County Bancorp, Inc. /DE/ była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 41,6 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Orange County Bancorp, Inc. /DE/ w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 43,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,5 mln USD dały wolne przepływy 41,3 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Orange County Bancorp, Inc. /DE/