Spółki OBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweOrigin Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Origin Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 2,85 | 2,92 | 4,28 | 3,81 | 3,71 | 3,44 | 4,43 | 5,99 | 6,15 | 5,56 |
| Koszty odsetkowe | 18,5 | 22,3 | 34,6 | 53,4 | 37,2 | 25,4 | 51,3 | 224 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 15,8 | 20,5 | 62,4 | 66,5 | 44,4 | 132 | 107 | 106 | 97,3 | 95,6 |
| Podatek dochodowy | 2,92 | 5,81 | 10,8 | 12,7 | 8 | 23,9 | 19,7 | 22,1 | 20,8 | 20,4 |
| Zysk netto | 12,9 | 14,7 | 51,6 | 53,9 | 36,4 | 109 | 87,7 | 83,8 | 76,5 | 75,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,46 | 0,51 | 2,21 | 2,30 | 1,56 | 4,63 | 3,29 | 2,72 | 2,46 | 2,42 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,46 | 0,50 | 2,20 | 2,28 | 1,55 | 4,60 | 3,28 | 2,71 | 2,45 | 2,40 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 17,5 | 19,4 | 22 | 23,5 | 23,4 | 23,4 | 26,6 | 30,8 | 31,1 | 31,1 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 17,7 | 19,6 | 22,2 | 23,7 | 23,5 | 23,6 | 26,8 | 30,9 | 31,2 | 31,3 |
| Dywidenda na akcję | 0,13 | 0,13 | 0,13 | 0,25 | 0,38 | 0,49 | 0,58 | 0,60 | 0,60 | 0,60 |
Bilans
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 260 | 187 | 117 | 292 | 377 | 706 | 359 | 280 | 470 | 424 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 77,4 | 75 | 80,5 | 81,8 | 80,7 | 100 | 119 | 127 | 124 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 24 | 21,7 | 23,7 | 32,6 | 47,6 | 52,8 | 51,9 | |||
| Wartość firmy | 22,2 | 26,7 | 26,7 | 26,7 | 34,2 | 129 | 129 | 129 | 129 | |
| Wartości niematerialne | 6,12 | 4,8 | 8,75 | 17 | 49,8 | 45,5 | 37,5 | 33,4 | ||
| Aktywa razem | 4154 | 4822 | 5325 | 7628 | 7861 | 9686 | 9723 | 9679 | 9725 | |
| Zobowiązania razem | 3699 | 4272 | 4725 | 6981 | 7131 | 8736 | 8660 | 8533 | 8478 | |
| Kapitał wpłacony | 146 | 242 | 236 | 237 | 242 | 521 | 529 | 537 | 534 | |
| Zyski zatrzymane | 145 | 192 | 240 | 267 | 364 | 435 | 500 | 558 | 613 | |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 1,31 | -2,48 | 6,33 | 25,6 | 5,73 | -160 | -121 | -106 | -54,1 | |
| Kapitał własny | 420 | 420 | 550 | 599 | 647 | 730 | 950 | 1063 | 1145 | 1247 |
| Kapitał własny razem | 420 | 420 | 550 | 599 | 647 | 730 | 950 | 1063 | 1145 | 1247 |
| Pasywa razem | 4154 | 4822 | 5325 | 7628 | 7861 | 9686 | 9723 | 9679 | 9725 | |
| Akcje w obrocie | 23,7 | 23,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 12,9 | 14,7 | 51,6 | 53,9 | 36,4 | 109 | 87,7 | 83,8 | 76,5 | 75,2 |
| Amortyzacja | 6,4 | 5,3 | 4,9 | 5,4 | 5,8 | 6 | 6,8 | 8 | 8,8 | 10,2 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,55 | 1,15 | 1,46 | 2,25 | 2,32 | 2,3 | 3,45 | 5,28 | 7,17 | 8,26 |
| Podatek odroczony | 1,4 | 4,93 | 5,64 | -2,6 | -11,9 | 6,28 | 18,3 | 27,7 | -1,47 | -4,52 |
| Przepływy operacyjne | 54,6 | 62 | 77,8 | 61,6 | 0,89 | 171 | 146 | 130 | 108 | 159 |
| Nakłady inwestycyjne | -7,93 | -3,03 | -5,48 | -11,2 | -7,2 | -5,02 | -8,47 | -26,8 | -22 | -7,87 |
| Przejęcia | 0 | 0 | -6,6 | 0 | 0 | -7,46 | ||||
| Zakup inwestycji | -466 | -443 | -478 | -94,5 | -700 | -717 | -558 | -11 | -247 | -835 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 433 | 409 | 279 | 154 | 152 | 147 | 165 | 138 | 167 | 622 |
| Przepływy inwestycyjne | -155 | -198 | -765 | -291 | -2116 | 12,9 | -456 | -130 | 232 | -114 |
| Emisja akcji | 41,8 | 0 | 95,2 | 0 | 0 | 0,15 | 2,95 | 3,14 | 1,87 | 0,95 |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -10,1 | -0,72 | -1,26 | 0 | 0 | 0 | -15,8 | |
| Wypłacone dywidendy | -5,76 | -7 | -5,94 | -5,86 | -8,85 | -11,5 | -15,9 | -18,6 | -18,7 | -18,9 |
| Przepływy finansowe | 83,8 | 63 | 617 | 404 | 2201 | 144 | -36,3 | -78,4 | -151 | -91,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -16,3 | -72,7 | -70,5 | 175 | 85,7 | 328 | -347 | -78,5 | 190 | -46 |
| Wolne przepływy pieniężne | 46,7 | 59 | 72,3 | 50,4 | -6,31 | 166 | 137 | 103 | 86,4 | 151 |
| Zapłacone odsetki | 18,6 | 22,7 | 34,4 | 53,2 | 36,4 | 26,3 | 50,1 | 215 | 268 | 212 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 7,09 | 5,27 | 0,68 | 10 | 25 | 21,2 | -6,26 | 0,38 | 24,2 | 34,5 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 21,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -1,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -5,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 15,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -2,0% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -9,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 9,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 46,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 182,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 74,8% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 1,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 9,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 0,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 0,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 5,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 5,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 5,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 87,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,12 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 176,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 10,3% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,20 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 5,63 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 6,28 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 41,12 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 36,01 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 17,54 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 22,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 12,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 16,2% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,65 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,11 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 16,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,29x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,47x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,44x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,46x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 6,32x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy Origin Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 75,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Origin Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 158,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 7,9 mln USD dały wolne przepływy 151,1 mln USD.