Spółki NWG Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweNatWest Group plc: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które NatWest Group plc składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach GBP, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 15 945 | 16 063 | 16 656 | 18 163 | 13 447 | 12 702 | 16 574 | 25 382 | 29 323 | 30 243 |
| Ogólne i administracyjne | 10 911 | 5696 | 5486 | 5304 | 3980 | 4082 | 3971 | 4095 | 4088 | 4088 |
| Zysk przed opodatkowaniem | -4082 | 2239 | 3359 | 3983 | -553 | 3844 | 5132 | 6178 | 6195 | 7708 |
| Podatek dochodowy | 1166 | 731 | 1208 | 439 | 74 | 996 | 1275 | 1434 | 1465 | 1874 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | -5248 | 1508 | 2151 | 3544 | -627 | 2848 | 3857 | 4744 | 4730 | 5834 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 10 | 35 | -8 | 261 | -62 | 44 | 6 | -4 | 9 | 3 |
| Zysk netto | -5248 | 1508 | 2151 | 3800 | -434 | 3312 | 3595 | 4632 | 4811 | 5834 |
| Zysk na akcję, podstawowy | -0,64 | 0,07 | 0,15 | 0,28 | -0,07 | 0,27 | 0,34 | 0,48 | 0,54 | 0,68 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | -0,64 | 0,07 | 0,14 | 0,28 | -0,07 | 0,27 | 0,34 | 0,48 | 0,53 | 0,67 |
Bilans
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 98 570 | 122 605 | 108 936 | 100 588 | 139 199 | 190 706 | 158 449 | 118 824 | 104 845 | 95 433 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 4590 | 4602 | 4351 | 4928 | 4418 | 4230 | 4240 | 4227 | ||
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 725 | 599 | 609 | 1162 | 955 | 733 | ||||
| Wartość firmy | 5558 | 5559 | 5607 | 5607 | 5607 | 5522 | 5522 | 5680 | 5675 | 5520 |
| Aktywa razem | 798 656 | 738 056 | 694 235 | 723 039 | 799 491 | 781 992 | 720 053 | 692 673 | 707 985 | 714 553 |
| Zobowiązania razem | 749 252 | 688 963 | 647 745 | 679 483 | 755 667 | 740 189 | 683 557 | 655 485 | 668 607 | 671 940 |
| Kapitał własny | 48 609 | 48 330 | 45 736 | 43 547 | 43 860 | 41 796 | 36 488 | 37 157 | 39 350 | 42 599 |
| Udziały niekontrolujące | 795 | 763 | 754 | 9 | -36 | 7 | 8 | 31 | 28 | 14 |
| Kapitał własny razem | 49 404 | 49 093 | 46 490 | 43 556 | 43 824 | 41 803 | 36 496 | 37 188 | 39 378 | 42 613 |
| Pasywa razem | 798 656 | 738 056 | 694 235 | 723 039 | 799 491 | 781 992 | 720 053 | 692 673 | 707 985 | 714 553 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | -5248 | 1508 | 2151 | 3800 | -434 | 3312 | 3595 | 4632 | 4811 | 5834 |
| Amortyzacja | 778 | 808 | 731 | 1218 | 913 | 923 | 833 | 934 | 1058 | 1154 |
| Przepływy operacyjne | -3650 | 35 712 | -6748 | -3079 | 29 095 | 53 684 | -43 597 | -17 438 | 1772 | 7072 |
| Nakłady inwestycyjne | -912 | -1132 | -619 | -559 | -376 | -901 | -639 | -811 | -464 | -665 |
| Przepływy inwestycyjne | -4359 | -6152 | -7986 | -716 | 7547 | 3065 | 19 059 | -14 694 | -12 699 | -13 765 |
| Emisja akcji | 17 | |||||||||
| Skup akcji własnych | -25 | 89 | 22 | -21 | -2 | -1806 | -2054 | -2416 | -2716 | -579 |
| Wypłacone dywidendy | -1697 | -612 | -803 | -3429 | -381 | -1016 | -3205 | -1703 | -1800 | -2376 |
| Przepływy finansowe | -5107 | -5509 | 389 | -2570 | 90 | -2601 | -10 652 | -6304 | -1886 | -3494 |
| Różnice kursowe | 8094 | -16 | 676 | -1983 | 1879 | -2641 | 2933 | -1189 | -1166 | 775 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -5022 | 24 035 | -13 669 | -8348 | 38 611 | 51 507 | -32 257 | -39 625 | -13 979 | -9412 |
| Wolne przepływy pieniężne | -4562 | 34 580 | -7367 | -3638 | 28 719 | 52 783 | -44 236 | -18 249 | 1308 | 6407 |
| Zapłacone odsetki | 2638 | 2300 | 2511 | 3318 | 2414 | 1668 | 2357 | 8871 | 13 689 | 13 028 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 171 | 520 | 466 | 278 | 214 | 856 | 1223 | 1033 | 1602 | 1792 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 25,5% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 19,3% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 21,2% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 23,4% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 24,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 14,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 2,2% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 3,8% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 3,1% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 22,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 17,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 21,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 17,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 26,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 26,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 299,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -24,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 389,8% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -25,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -0,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 0,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -0,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | -2,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 94,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 37,08 mld GBP | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,04x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Konwersja zysku na FCF | 109,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 9,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,67 GBP | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,68 GBP | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Wskaźnik wypłaty | 40,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 37,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 9,0% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Jakie przychody miała NatWest Group plc w roku obrotowym 2025?
NatWest Group plc wykazała przychody 30,24 mld GBP za rok obrotowy 2025, o 3,1% więcej niż rok wcześniej.
Czy NatWest Group plc była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 5,83 mld GBP, marża netto 19,3%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała NatWest Group plc w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 7,07 mld GBP minus nakłady inwestycyjne 665,0 mln GBP dały wolne przepływy 6,41 mld GBP.