Invesaro

Spółki NWFL Sprawozdania finansowe

Sprawozdania finansowe

NORWOOD FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które NORWOOD FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Przychody5,665,456,217,028,767,147,48
Koszty odsetkowe3,654,085,668,687,985,767,2733,5
Zysk przed opodatkowaniem8,614,716,216,818,430,936,421,1-0,2635
Podatek dochodowy1,886,552,552,613,295,957,154,39-0,17,26
Zysk netto6,718,213,714,215,124,929,216,8-0,1627,8
Zysk na akcję, podstawowy1,161,322,192,272,093,053,592,08-0,023,01
Zysk na akcję, rozwodniony1,151,312,172,252,093,043,582,07-0,023,01
Liczba akcji, podstawowa (średnia)5,86,216,236,267,28,188,148,068,099,23
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)5,836,276,296,337,238,28,188,088,099,24
Dywidenda na akcję0,830,870,900,971,011,061,171,171,211,25

Bilans

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Środki pieniężne17,216,718,315,411220731,966,172,344,4
Rzeczowe aktywa trwałe13,513,913,814,217,817,317,917,819,723
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania5,294,944,514,113,913,773,3
Wartość firmy11,311,311,311,329,329,329,329,329,329,3
Wartości niematerialne0,610,460,340,240,530,410,310,220,150,1
Aktywa razem1111113311851231185220692047220123172425
Zadłużenie krótkoterminowe32,842,55362,363,360,893,274,111314,7
Zobowiązania razem1000101710621093165718631880202021042183
Kapitał wpłacony47,747,448,349,595,496,496,997,7127127
Zyski zatrzymane67,270,478,486,593,8110130135125141
Akcje własne-0,13-0,08-0,08-0,4-0,34-1,77-3,31-5,4-5,8-6,01
Skumulowane inne całkowite dochody-4,12-2,67-5,021,195,12-0,26-57,4-47,3-33,1-21,3
Kapitał własny111116122137195205167181214242
Kapitał własny razem111116122137195205167181214242
Pasywa razem1111113311851231185220692047220123172425

Rachunek przepływów pieniężnych

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Zysk netto6,718,213,714,215,124,929,216,8-0,1627,8
Wynagrodzenia w akcjach0,070,090,240,210,20,210,270,40,350,25
Podatek odroczony0,75-0,330,020,990,85-0,380,420,58-0,13-0,09
Przepływy operacyjne11,416,117,318,413,829,230,729,822,834
Nakłady inwestycyjne-0,51-1,63-0,87-1,62-0,75-1,26-2,15-1,41-3,13-4,72
Zakup inwestycji-82,4-268-131-12,7-208-63,3
Sprzedaż i zapadalność inwestycji26,226,930,933,758,968,240,833,758,767,8
Przepływy inwestycyjne3,54-28,6-54,8-39,8-61,4-131-208-117-115-129
Emisja akcji0,841,040,520,640,270,390,660,8928,10,08
Skup akcji własnych-0,45-1,59-0,19-0,43-0,11-1,44-2,52-3,1-0,7-0,36
Wypłacone dywidendy-4,71-5,39-5,51-6,04-7,26-8,54-9,16-9,42-9,72-11,5
Przepływy finansowe-7,7612,139,218,41441972,4512198,667,1
Zmiana stanu środków pieniężnych7,16-0,481,65-2,9396,395-17534,36,22-27,9
Wolne przepływy pieniężne10,914,416,416,81327,928,628,419,729,2
Zapłacone odsetki3,543,725,298,058,816,165,8225,648,348,7
Zapłacony podatek dochodowy1,543,042,242,412,795,336,894,942,623,02

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 33,78 USD z 25 września 2026.

Rentowność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Marża przed opodatkowaniem426,2%Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto338,1%Zysk netto / przychody.
Marża FCF351,2%Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych387,1%Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa20,7%Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)10,0%Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)1,0%Zysk netto / średnie aktywa razem.
Nakłady inwestycyjne / przychody35,9%Nakłady inwestycyjne / przychody.

Wzrost

WskaźnikWartośćJak liczymy
Przychody: wzrost r/r8,1%Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat-3,0%Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat5,2%Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 3 lat-1,7%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat13,0%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 3 lat-5,6%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat7,6%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r48,9%Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat3,4%Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat19,7%Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r48,6%Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat0,8%Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat17,5%Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r3,3%Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat2,2%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat4,4%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r13,4%Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat13,2%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat4,4%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r4,6%Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat5,8%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat5,5%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r14,1%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat4,1%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat5,0%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zobowiązania / aktywa90,0%Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa1,4%(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa250,1 mln USDKapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Rotacja aktywów0,00xPrzychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych0,34xPrzychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF103,9%Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne9,3%Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony2,66 USDZysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję0,79 USDPrzychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję2,76 USDWolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję3,04 USDPrzepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję26,70 USDKapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję23,05 USDMaterialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję5,56 USD(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty44,2%Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF42,5%Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

WskaźnikWartośćJak liczymy
Kapitalizacja368,3 mln USDKurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)308,0 mln USDKapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z12,8xKapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P43,2xKapitalizacja / przychody.
C/WK1,27xKapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa1,47xKapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF12,3xKapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne11,2xKapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody36,1xWartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF10,3xWartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF8,1%Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku7,8%Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy3,5%Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy3,5%(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
Jakie przychody miała NORWOOD FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?

NORWOOD FINANCIAL CORP wykazała przychody 8,0 mln USD za rok obrotowy 2025, o 8,1% więcej niż rok wcześniej.

Czy NORWOOD FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 27,8 mln USD, marża netto 347%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała NORWOOD FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 34,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,7 mln USD dały wolne przepływy 29,2 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do NORWOOD FINANCIAL CORP