Northwest Bancshares, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Northwest Bancshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Ogólne i administracyjne	14,9	16,3	14,1	14,1	15,7	13,8	13,3	13	12,4	13,6
Koszty odsetkowe	38,3	28,1	37,1	56,9	42,3	27,2	28,1	152
Zysk przed opodatkowaniem	71,3	136	134	141	92,5	201	174	175	130	163
Podatek dochodowy	21,6	41,4	28,4	30,7	17,7	46,8	40	40,1	29,3	36,8
Zysk netto	49,7	94,5	105	110	74,9	154	134	135	100	126
Zysk na akcję, podstawowy	0,50	0,94	1,03	1,05	0,62	1,22	1,05	1,06	0,79	0,93
Zysk na akcję, rozwodniony	0,49	0,92	1,02	1,04	0,62	1,21	1,05	1,06	0,79	0,92
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	99,4	101	102	105	120	126	126	127
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	101	103	104	106	120	127	127	127
Dywidenda na akcję	0,60	0,64	0,68	0,72	0,76	0,79	0,80	0,80	0,80	0,80

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	390	77,7	68,8	60,8	736	1279	139	122	288	234
Rzeczowe aktywa trwałe	161	152	143	147	162	157	146	139	124	140
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				49,4	48,3	54,9	54,9	61,7	46,2	44,9
Wartość firmy	307	307	307	346	382	381	381	381	381	444
Wartości niematerialne	32,4	25,7	19,8	23,1	19,9	12,8	8,56	5,29	2,84	39,7
Aktywa razem	9624	9364	9608	10 494	13 806	14 502	14 113	14 419	14 408	16 767
Zadłużenie krótkoterminowe			234	246	160	139	681	399	200
Zobowiązania razem	8453	8156	8350	9141	12 268	12 918	12 622	12 868	12 811	14 876
Zadłużenie razem	143	108	234
Kapitał wpłacony	719	731	746	806	1016	1010	1020	1025	1033	1270
Zyski zatrzymane	479	508	550	583	555	610	642	675	673	689
Skumulowane inne całkowite dochody	-28	-32,1	-39,7	-36,9	-33,5	-37,6	-171	-149	-111	-70,7
Kapitał własny	1171	1208	1258	1353	1539	1584	1491	1551	1597	1890
Kapitał własny razem	1171	1208	1258	1353	1539	1584	1491	1551	1597	1890
Pasywa razem	9624	9364	9608	10 494	13 806	14 502	14 113	14 419	14 408	16 767
Akcje w obrocie			103	107	127	127	127	127	128	146

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	49,7	94,5	105	110	74,9	154	134	135	100	126
Amortyzacja	13,7	12,4	12,1	11,7	11,9	12,1	12	12	11	12
Wynagrodzenia w akcjach	10,9	4,89	7,02	6,85	4,24	4,74	4,07	4,58	6,08	6,12
Podatek odroczony	2,73	11,3	-2,77	2,78	-8,08	12,3	-5,5	-4,92	2,8	-6,43
Przepływy operacyjne	136	152	139	127	140	205	175	92,9	128	153
Nakłady inwestycyjne	-15,2	-3,72	-5,23	-10,9	-12,3	-17,5	-4,32	-8,56	-2,31	-11,6
Przejęcia	1102	0	0	-28,8	262	0	0	0	0	30,9
Zakup inwestycji	-239	-218	-228	-200	-830	-705	-102	-23,5	-438	-496
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	279	206	210	241	393	449	232	103	84	146
Przepływy inwestycyjne	1151	-104	-282	-301	-561	-233	-917	-240	175	-127
Emisja długu	0	0	0	0	123	0	0
Spłata długu	-775	0	0	0	-207	-22,1	-10,1	0	0	-35,4
Emisja akcji	10,9	7	8,19	9,73	1,48	14	5,17	0,63	2,46	0,93
Skup akcji własnych	-1,75	0	0	0	-9,28	-23,9	0	0
Wypłacone dywidendy	-60,2	-65,2	-69,9	-76,2	-93,1	-100	-101	-102	-102	-110
Przepływy finansowe	-1064	-360	134	165	1096	570	-398	130	-137	-80,8
Zmiana stanu środków pieniężnych	222	-312	-8,92	-7,94	675	543	-1140	-17,1	166	-54,7
Wolne przepływy pieniężne	120	148	134	117	128	188	171	84,3	125	142
Zapłacony podatek dochodowy	9,71	32,3	25,8	29,3	29,8	33,6	39,4	48	27,8	40,6

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 15,31 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	23,2%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	7,9%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,9%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	25,7%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-1,9%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	11,0%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	16,5%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-4,3%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	8,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	20,2%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-4,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	1,8%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	13,1%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-6,1%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	2,0%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	0,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	0,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	1,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	18,4%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	8,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	4,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	16,4%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	5,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	4,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	88,8%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	2,8%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	1,45 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	90,0%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	10,4%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wartość księgowa na akcję	13,17 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	9,88 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	1,70 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	76,9%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	85,4%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	2,24 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	1,99 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	14,7x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,16x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,55x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	16,3x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	14,6x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	14,5x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	6,1%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	5,2%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	5,2%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy Northwest Bancshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 126,0 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Northwest Bancshares, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 153,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 11,6 mln USD dały wolne przepływy 141,8 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Northwest Bancshares, Inc.