Spółki NTB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweBank of N.T. Butterfield & Son Ltd: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 403 | 455 | 518 | 533 | 494 | 500 | 549 | 579 | 580 | 607 |
| Koszty odsetkowe | 16,4 | 15,9 | 24,6 | 59,4 | 34,4 | 25,1 | 54,8 | 179 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 117 | 154 | 196 | 176 | 150 | 166 | 218 | 226 | 221 | 238 |
| Podatek dochodowy | 0,73 | 1,09 | 1,28 | -1,37 | 2,38 | 3,12 | 3,68 | 0,77 | 4,53 | 6,02 |
| Zysk netto | 116 | 153 | 195 | 177 | 147 | 163 | 214 | 225 | 216 | 232 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,20 | 2,82 | 3,55 | 3,33 | 2,91 | 3,28 | 4,32 | 4,62 | 4,80 | 5,61 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,18 | 2,76 | 3,50 | 3,30 | 2,90 | 3,26 | 4,29 | 4,58 | 4,71 | 5,47 |
| Dywidenda na akcję | 0,40 | 1,28 | 1,52 | 1,76 | 1,76 | 1,76 | 1,76 | 1,76 | 1,76 | 1,88 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 2102 | 1535 | 2054 | 2550 | 3290 | 2180 | 2101 | 1647 | 1998 | 1709 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 168 | 165 | 158 | 158 | 151 | 139 | 146 | 154 | 154 | 159 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 47,9 | 46,2 | 39,5 | 33,6 | 33,4 | 35,3 | 38,1 | |||
| Wartość firmy | 19,6 | 21,5 | 24 | 24,8 | 25,6 | 25,4 | 22,9 | 24,1 | 23,6 | 25,4 |
| Wartości niematerialne | 42,3 | 39,1 | 50,8 | |||||||
| Aktywa razem | 11 104 | 10 779 | 10 773 | 13 922 | 14 739 | 15 335 | 14 306 | 13 374 | 14 231 | 14 095 |
| Zobowiązania razem | 10 393 | 9956 | 9891 | 12 958 | 13 757 | 14 358 | 13 441 | 12 370 | 13 211 | 12 953 |
| Zadłużenie razem | 117 | 117 | 143 | 144 | 171 | 172 | 172 | 98,5 | 98,7 | 0 |
| Kapitał wpłacony | 1143 | 1156 | 1171 | 1082 | 1013 | 1018 | 1033 | 989 | 916 | 851 |
| Zyski zatrzymane | -288 | -204 | -92,7 | -9,24 | 33,9 | 104 | 230 | 343 | 422 | 494 |
| Akcje własne | -0,04 | 0 | -48,4 | -22 | -16,1 | -20,1 | -20,6 | -18,1 | -23,1 | 0 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -145 | -129 | -149 | -87,1 | -49,7 | -125 | -377 | -310 | -295 | -204 |
| Kapitał własny | 711 | 823 | 882 | 964 | 982 | 977 | 865 | 1004 | 1021 | 1142 |
| Kapitał własny razem | 711 | 823 | 882 | 964 | 982 | 977 | 865 | 1004 | 1021 | 1142 |
| Pasywa razem | 11 104 | 10 779 | 10 773 | 13 922 | 14 739 | 15 335 | 14 306 | 13 374 | 14 231 | 14 095 |
| Akcje w obrocie | 53,3 | 54,7 | 55,4 | 53 | 50 | 49,9 | 50,3 | 47,5 | 43,5 | 39,9 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 116 | 153 | 195 | 177 | 147 | 163 | 214 | 225 | 216 | 232 |
| Amortyzacja | 52,3 | 50,4 | 46,5 | 48,4 | 62,4 | 69,5 | 40,2 | 36,2 | 42,2 | 36,8 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 14,4 | 8,41 | 12,6 | 17,7 | 15,2 | 15,2 | 17,1 | 20,8 | 21 | 22,2 |
| Podatek odroczony | 0 | 0,23 | 0,56 | -3,23 | -0 | 0,31 | 0,46 | -1,14 | 0,58 | |
| Przepływy operacyjne | 179 | 242 | 297 | 249 | 188 | 251 | 219 | 300 | 265 | 280 |
| Nakłady inwestycyjne | -9,8 | -19,2 | -18,5 | |||||||
| Przejęcia | -21,8 | 0 | -20,7 | |||||||
| Zakup inwestycji | -731 | -242 | -563 | -1314 | -1772 | -83,9 | -71,9 | -952 | -670 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 577 | 525 | 481 | 349 | 565 | 650 | 231 | 292 | 507 | 317 |
| Przepływy inwestycyjne | -1195 | -164 | 338 | 1093 | -41,7 | -1906 | 292 | 682 | -581 | 102 |
| Spłata długu | 0 | 0 | -47 | 0 | -70 | 0 | 0 | -75 | 0 | -100 |
| Emisja akcji | 132 | 0,01 | 0 | 0 | 1,74 | 0 | 0 | |||
| Skup akcji własnych | -1,63 | 0 | -48,4 | -81,5 | -86,6 | -19,8 | -3,9 | -88,6 | -155 | -147 |
| Wypłacone dywidendy | -19,3 | -69,7 | -83,7 | -93,6 | -88,9 | -87,3 | -87,3 | -86,2 | -79,6 | -77,7 |
| Przepływy finansowe | 940 | -686 | -125 | -919 | 546 | 536 | -507 | -1448 | 736 | -746 |
| Różnice kursowe | -105 | 46,6 | 2,65 | 86,1 | 42,7 | 7,54 | -91,4 | 21,5 | -3,69 | 51,9 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -182 | -562 | 512 | 509 | 736 | -1111 | -87 | -444 | 416 | -312 |
| Wolne przepływy pieniężne | 169 | 223 | 278 | |||||||
| Zapłacone odsetki | 16,2 | 16 | 27,4 | 56,3 | 39,1 | 24,5 | 48,6 | 162 | 236 | 203 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,39 | 0,7 | 0,54 | 2,63 | 5,05 | 0,46 | 4,82 | 1,93 | 2,23 | 4,01 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 39,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 38,2% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 46,1% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 2,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 21,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 3,7% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 6,1% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 4,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 3,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 7,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 16,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 13,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 5,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 6,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 1,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 9,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 3,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -1,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -0,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | -0,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,00x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,0% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 91,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -1,71 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,12 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,04x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 3,89x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,47 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 5,61 USD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Wartość księgowa na akcję | 28,58 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 27,95 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 42,78 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Dywidenda na akcję | 1,88 USD | Dywidenda zadeklarowana na akcję (wypłacona, gdy brak zadeklarowanej). |
| Wskaźnik wypłaty | 33,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,36 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 649,1 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 3,89x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 2,07x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,11x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 8,43x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,07x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 9,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 9,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,21x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd w roku obrotowym 2025?
Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd wykazała przychody 606,8 mln USD za rok obrotowy 2025, o 4,6% więcej niż rok wcześniej.
Czy Bank of N.T. Butterfield & Son Ltd była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 231,9 mln USD, marża netto 38,2%.