Spółki NRIM Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweNORTHRIM BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które NORTHRIM BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 6,28 | 5,83 | 5,91 | 134 | 158 | 196 | 256 | |||
| Zysk brutto ze sprzedaży | 127 | 126 | 152 | 209 | ||||||
| Koszty odsetkowe | 2,56 | 2,43 | 2,97 | 5,64 | 6,05 | 3,78 | 5,21 | 28,7 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 21 | 23,8 | 24,1 | 26,1 | 42,4 | 48 | 38,5 | 31,6 | 47 | 84,5 |
| Podatek dochodowy | 6,05 | 10,3 | 4,07 | 5,43 | 9,56 | 10,5 | 7,75 | 6,21 | 10 | 19,9 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0,58 | 0,33 | 0 | 0 | ||||||
| Zysk netto | 14,4 | 13,2 | 20 | 20,7 | 32,9 | 37,5 | 30,7 | 25,4 | 37 | 64,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,52 | 0,48 | 0,73 | 0,77 | 1,29 | 1,51 | 1,33 | 1,13 | 1,68 | 2,92 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,51 | 0,47 | 0,71 | 0,76 | 1,27 | 1,50 | 1,31 | 1,12 | 1,66 | 2,87 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 27,6 | 27,6 | 27,6 | 26,9 | 25,5 | 24,8 | 23,1 | 22,4 | 22 | 22,1 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 28 | 28 | 28 | 27,3 | 25,8 | 25,1 | 23,4 | 22,6 | 22,3 | 22,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,19 | 0,21 | 0,25 | 0,31 | 0,34 | 0,37 | 0,45 | 0,60 | 0,62 | 0,64 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 50,6 | 77,8 | 77,5 | 95,4 | 116 | 646 | 259 | 119 | 62,7 | 146 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 39,3 | 37,9 | 39,1 | 38,4 | 38,1 | 37,2 | 37,8 | 40,7 | 37,8 | 39,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 14,3 | 12,4 | 11 | 9,87 | 9,09 | 7,46 | 5,91 | ||
| Wartość firmy | 15 | 15 | 15 | 15 | 15 | 15 | 15 | 15 | 50 | 49,9 |
| Wartości niematerialne | 1,31 | 1,21 | 1,14 | 1,08 | 1,03 | 0,99 | 0,97 | 0,95 | 0,95 | 0,95 |
| Aktywa razem | 1526 | 1519 | 1503 | 1644 | 2122 | 2725 | 2674 | 2807 | 3042 | 3290 |
| Zobowiązania razem | 1340 | 1326 | 1297 | 1437 | 1900 | 2487 | 2456 | 2573 | 2775 | 2964 |
| Zadłużenie razem | 31,9 | 35,1 | 41,5 | 8,89 | 14,8 | 14,5 | 14,1 | 13,7 | 23 | 81,7 |
| Kapitał wpłacony | 63 | 61,8 | 62,1 | 50,5 | 41,8 | 31,2 | 17,8 | 9,61 | 9,31 | 10,8 |
| Zyski zatrzymane | 117 | 124 | 137 | 150 | 173 | 204 | 224 | 236 | 259 | 310 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,4 | -0,27 | -0,52 | 0,43 | 0,02 | -3,41 | -29,1 | -16,4 | -7,02 | 0,62 |
| Kapitał własny | 187 | 193 | 206 | 207 | 222 | 238 | 219 | 235 | 267 | 327 |
| Udziały niekontrolujące | 0,12 | 0 | ||||||||
| Kapitał własny razem | 187 | 193 | 206 | 207 | 222 | 238 | 219 | 235 | 267 | 327 |
| Pasywa razem | 1527 | 1519 | 1503 | 1644 | 2122 | 2725 | 2674 | 2807 | 3042 | 3290 |
| Akcje w obrocie | 27,7 | 27,5 | 27,6 | 26,3 | 25,1 | 24,1 | 22,9 | 5,51 | 22,1 | 22,1 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 15 | 13,5 | 20 | 20,7 | 32,9 | 37,5 | 30,7 | 25,4 | 37 | 64,6 |
| Amortyzacja | 2,44 | 2,97 | 2,35 | 3,05 | 3,1 | 3,3 | 3,1 | 3,3 | 3,6 | 3,5 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,78 | 0,67 | 0,82 | 0,83 | 0,94 | 1,07 | 0,74 | 0,94 | 0,91 | 1,73 |
| Podatek odroczony | -0,33 | 4 | 3,01 | 0,71 | 0,56 | -1,3 | 2,11 | 0,58 | -0,15 | -1,51 |
| Przepływy operacyjne | 20,1 | 19,3 | 25,2 | -0,82 | -36,5 | 112 | 78,1 | 38,8 | -8,73 | 139 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,29 | -1,56 | -3,51 | -2,32 | -2,85 | -2,34 | -3,8 | -6,17 | -0,62 | -5,47 |
| Przejęcia | 0 | 0 | 0 | -40,7 | 0,14 | |||||
| Zakup inwestycji | -146 | -84,3 | -88,1 | -132 | -160 | -321 | -303 | -26 | -49,5 | -96,4 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 106 | 103 | 123 | 130 | 189 | 135 | 13,4 | 82,4 | 221 | 165 |
| Przepływy inwestycyjne | -47,5 | 30,4 | 5,65 | -71,9 | -383 | -159 | -406 | -255 | -198 | -223 |
| Emisja długu | 2,27 | 3,1 | 0 | 1,82 | 111 | 0 | 0 | 195 | 698 | 563 |
| Spłata długu | -0,05 | -0,07 | -0,12 | -0,17 | -105 | -0,31 | -0,41 | -195 | -728 | -573 |
| Emisja akcji | 0 | 0,1 | 0,24 | 0,07 | 0,08 | 1,54 | 0,59 | 0,56 | 0,8 | 0,61 |
| Skup akcji własnych | 0 | -1,61 | -0,49 | -12,6 | -9,98 | -11,5 | -14,2 | -9,04 | -0,79 | 0 |
| Wypłacone dywidendy | -5,37 | -5,97 | -7,06 | -8,51 | -8,84 | -9,39 | -10,6 | -13,6 | -13,8 | -14,5 |
| Przepływy finansowe | 19,3 | -22,4 | -31,1 | 90,6 | 440 | 577 | -59 | 75,3 | 151 | 167 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -8,12 | 27,3 | -0,3 | 17,9 | 20,5 | 530 | -386 | -141 | -55,8 | 83,2 |
| Wolne przepływy pieniężne | 16,8 | 17,7 | 21,6 | -3,14 | -39,3 | 110 | 74,3 | 32,6 | -9,35 | 134 |
| Zapłacone odsetki | 2,55 | 2,47 | 2,97 | 5,64 | 6,01 | 3,81 | 5,19 | 28,5 | 40,5 | 42,6 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 4,41 | 7,76 | 1,77 | 1,66 | 7,79 | 6,38 | 2,02 | 2,03 | 6,72 | 17,6 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża brutto | 82,0% | Zysk brutto ze sprzedaży / przychody. |
| Marża przed opodatkowaniem | 33,9% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 26,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 70,7% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 73,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 23,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 19,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 2,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,7% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 3,2% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 30,4% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 23,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r | 37,5% | Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat | 17,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 74,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 28,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 14,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 72,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 29,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 17,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 21,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 21,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 12,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 13,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 22,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 14,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 8,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 8,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 7,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 9,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,23x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,4% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 89,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -90,6 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 296,8 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,08x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 6,34x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 271,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,3% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,04 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 11,68 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 8,25 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 8,63 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 15,63 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 13,34 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,74 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 21,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 7,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 555,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 465,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 8,11x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 2,11x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,60x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,87x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 2,99x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 2,86x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,77x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 2,50x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 33,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 12,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,27x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała NORTHRIM BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
NORTHRIM BANCORP INC wykazała przychody 255,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 30,4% więcej niż rok wcześniej.
Czy NORTHRIM BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 64,6 mln USD, marża netto 25,3%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała NORTHRIM BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 139,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 5,5 mln USD dały wolne przepływy 133,9 mln USD.