Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 3 lat obrotowych, z danych XBRL, które Neptune Insurance Holdings Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
FY2023
FY2025
FY2025
Przychody
84,9
119
160
Ogólne i administracyjne
6,9
7,76
10
Koszty operacyjne
39,4
50,9
88,6
Zysk operacyjny
45,4
68,4
71
Koszty odsetkowe
21,3
17,5
18,2
Przychody odsetkowe
0,31
0,88
0,92
Zysk przed opodatkowaniem
23,9
46,4
53,6
Podatek dochodowy
5,97
11,8
16,2
Zysk netto
17,9
34,6
37,4
Zysk na akcję, podstawowy
0,10
0,16
-0,26
Zysk na akcję, rozwodniony
0,10
0,16
-0,26
Liczba akcji, podstawowa (średnia)
93,5
93,4
105
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)
93,5
93,4
105
Bilans
FY2023
FY2025
FY2025
Środki pieniężne
24,3
7,09
8,04
Pozostałe aktywa obrotowe
0,45
1,31
Aktywa obrotowe razem
35,2
52,5
Wartość firmy
3,79
3,79
Wartości niematerialne
0,48
0,47
Aktywa razem
48,2
65,3
Zobowiązania handlowe
7,17
10,1
Rozliczenia międzyokresowe bierne
0,48
0,98
Przychody przyszłych okresów
11,8
18,9
Zadłużenie krótkoterminowe
8,55
0
Zobowiązania krótkoterminowe razem
48,6
52,8
Zadłużenie długoterminowe
125
0
Zobowiązania razem
174
293
Zadłużenie razem
125
0
Kapitał wpłacony
0,34
287
Zyski zatrzymane
-366
-514
Kapitał własny
-388
-366
-227
Kapitał własny razem
-388
-366
-227
Pasywa razem
48,2
65,3
Akcje w obrocie
93,4
Rachunek przepływów pieniężnych
FY2023
FY2025
FY2025
Zysk netto
17,9
34,6
37,4
Wynagrodzenia w akcjach
0,04
0,3
11,4
Podatek odroczony
-2,19
-0,61
2
Zmiana zobowiązań handlowych
1,56
1,87
2,98
Przepływy operacyjne
18,6
49,9
51,7
Przepływy inwestycyjne
-4,03
-3,71
-3,98
Emisja akcji
10
0
0
Skup akcji własnych
-10
0
0
Wypłacone dywidendy
-339
0
-175
Przepływy finansowe
-9,87
-42,5
-35,2
Zmiana stanu środków pieniężnych
4,75
3,75
12,5
Zapłacone odsetki
20,1
17,1
17,1
Zapłacony podatek dochodowy
8,6
7,31
20,2
Kluczowe wskaźniki
Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 27,51 USD z 25 września 2026.
Rentowność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Marża operacyjna
40,7%
Zysk operacyjny / przychody.
Marża przed opodatkowaniem
31,8%
Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto
21,5%
Zysk netto / przychody.
Marża przepływów operacyjnych
39,7%
Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa
32,6%
Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność aktywów (ROA)
38,2%
Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody
13,8%
Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Wzrost
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r
33,7%
Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk operacyjny: wzrost r/r
3,7%
Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: wzrost r/r
8,2%
Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r
-262,5%
EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r
3,5%
Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: wzrost r/r
35,6%
Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zmiana liczby akcji r/r
11,9%
Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa
-226,0 mln USD
Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.
Efektywność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Rotacja aktywów
1,78x
Przychody / średnie aktywa razem.
Na akcję
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony
0,27 USD
Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję
1,24 USD
Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję
0,49 USD
Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję
-1,52 USD
Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję
-1,55 USD
Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję
0,12 USD
(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wycena
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Kapitalizacja
3,78 mld USD
Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)
3,76 mld USD
Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z
96,8x
Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P
20,8x
Kapitalizacja / przychody.
C/przepływy operacyjne
52,4x
Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody
20,7x
Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/EBIT
50,8x
Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie.
Stopa zysku
1,0%
Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Jakie przychody miała Neptune Insurance Holdings Inc. w roku obrotowym 2025?
Neptune Insurance Holdings Inc. wykazała przychody 159,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 33,7% więcej niż rok wcześniej.
Czy Neptune Insurance Holdings Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 37,4 mln USD, marża netto 23,4%.
Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.