Spółki NKSH Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweNATIONAL BANKSHARES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które NATIONAL BANKSHARES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 5,41 | 6,11 | 6,27 | 6,15 | 5,65 | 6,65 | 6,99 | 7,07 | 7,45 | 8,18 |
| Koszty odsetkowe | 4,13 | 5,05 | 7,38 | 5,84 | 3,08 | 21,6 | ||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 18,9 | 20,4 | 18,7 | 20,7 | 19,2 | 24,6 | 31,8 | 18,7 | 9,12 | 19,2 |
| Podatek dochodowy | 3,95 | 6,29 | 2,56 | 3,21 | 3,08 | 4,25 | 5,83 | 2,98 | 1,5 | 3,34 |
| Zysk netto | 14,9 | 14,1 | 16,2 | 17,5 | 16,1 | 20,4 | 25,9 | 15,7 | 7,62 | 15,8 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,15 | 2,03 | 2,32 | 2,65 | 2,48 | 3,28 | 4,33 | 2,66 | 1,24 | 2,49 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,15 | 2,03 | 2,32 | 2,65 | 2,48 | 3,28 | 4,33 | 2,66 | 1,24 | 2,49 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 6,96 | 6,96 | 6,96 | 6,58 | 6,48 | 6,21 | 5,99 | 5,89 | 6,16 | 6,36 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 6,96 | 6,96 | 6,96 | 6,58 | 6,48 | 6,21 | 5,99 | 5,89 | 6,16 | 6,36 |
| Dywidenda na akcję | 1,21 | 1,39 | 1,39 | 1,44 | 1,50 | 2,51 | 1,51 | 1,51 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 86,6 | 108 | 59,3 | |||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 8,85 | 8,22 | 8,65 | 8,92 | 10 | 9,72 | 10,4 | 11,1 | 16,8 | 18,5 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 2,28 | 2 | 1,1 | 1,31 | 1,84 | |||||
| Wartość firmy | 5,85 | 5,85 | 5,85 | 5,85 | 5,85 | 5,85 | 5,85 | 5,85 | 10,7 | 10,7 |
| Wartości niematerialne | 5,97 | 5,9 | 5,85 | 5,85 | 0 | 1,86 | 1,49 | |||
| Aktywa razem | 1234 | 1257 | 1256 | 1322 | 1520 | 1702 | 1678 | 1655 | 1812 | 1825 |
| Zobowiązania razem | 1056 | 1072 | 1066 | 1138 | 1319 | 1510 | 1555 | 1515 | 1655 | 1640 |
| Zyski zatrzymane | 178 | 186 | 194 | 184 | 190 | 188 | 199 | 198 | 196 | 203 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -8,66 | -9,7 | -12,1 | -8,51 | 3,02 | -4,06 | -83,8 | -64,9 | -61,8 | -39,7 |
| Kapitał własny | 178 | 185 | 190 | 184 | 201 | 192 | 123 | 141 | 156 | 185 |
| Kapitał własny razem | 178 | 185 | 190 | 184 | 201 | 192 | 123 | 141 | 156 | 185 |
| Pasywa razem | 1234 | 1257 | 1256 | 1322 | 1520 | 1702 | 1678 | 1655 | 1812 | 1825 |
| Akcje w obrocie | 6,96 | 6,96 | 6,96 | 6,49 | 6,43 | 6,06 | 5,89 | 5,89 | 6,36 | 6,37 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 14,9 | 14,1 | 16,2 | 17,5 | 16,1 | 20,4 | 25,9 | 15,7 | 7,62 | 15,8 |
| Amortyzacja | 0,8 | 0,81 | 0,77 | 0,74 | 0,71 | 0,64 | 0,61 | 0,75 | 0,9 | 1,1 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0 | 0,04 | 0,13 | 0,19 | ||||||
| Podatek odroczony | 0,02 | 1,79 | -0,38 | 0,53 | 0,28 | 0,15 | -0,11 | 0,75 | -0,88 | 0,7 |
| Przepływy operacyjne | 17,5 | 11 | 19,8 | 18,8 | 13,8 | 22,9 | 29,5 | 15,5 | 9,44 | 17,9 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,63 | -0,26 | -1,19 | -1,03 | -1,82 | -0,32 | -1,26 | -1,49 | -3,26 | -2,74 |
| Zakup inwestycji | -241 | -219 | -117 | 0 | 0 | -83,9 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 221 | 13,8 | 50,4 | 0 | ||||||
| Przepływy inwestycyjne | -32,2 | -20,2 | -3,63 | -61,7 | -178 | -193 | -130 | 53,2 | 15,8 | -39,2 |
| Skup akcji własnych | -18,5 | -1,72 | -13,4 | -6,34 | 0 | |||||
| Wypłacone dywidendy | -8,07 | -8,14 | -8,42 | -9,03 | -9 | -8,81 | -8,95 | -14,8 | -9,26 | -9,61 |
| Przepływy finansowe | 16,5 | 8,15 | -16,2 | 40,3 | 167 | 175 | 32,9 | -53,5 | -3,71 | -27,6 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 1,82 | -1,05 | -0,04 | -2,59 | 2,86 | 4,92 | -67,4 | 15,2 | 21,5 | -48,9 |
| Wolne przepływy pieniężne | 16,9 | 10,7 | 18,6 | 17,8 | 12 | 22,6 | 28,2 | 14 | 6,18 | 15,2 |
| Zapłacone odsetki | 4,17 | 4,12 | 5,02 | 7,33 | 5,93 | 3,11 | 3,03 | 20,2 | 33,7 | 29,5 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,94 | 4,09 | 1,78 | 2,54 | 3,86 | 3,18 | 3,86 | 2,55 | 0,72 | 2,21 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 290,7% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 238,7% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 216,5% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 235,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 17,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 2,6% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 19,4% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 14,3% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 9,8% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 107,6% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -15,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -0,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 100,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -16,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 0,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 89,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -15,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 145,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -18,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 4,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 1,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 18,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 14,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -1,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 0,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 3,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 2,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 180,2 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,47x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 90,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 8,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,19 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 1,34 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 2,89 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,15 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 30,17 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 28,29 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 8,56 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 269,9 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 215,4 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 31,7x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,40x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,50x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 14,7x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,4x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 25,3x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 11,7x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
Jakie przychody miała NATIONAL BANKSHARES INC w roku obrotowym 2025?
NATIONAL BANKSHARES INC wykazała przychody 8,2 mln USD za rok obrotowy 2025, o 9,8% więcej niż rok wcześniej.
Czy NATIONAL BANKSHARES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 15,8 mln USD, marża netto 193,6%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała NATIONAL BANKSHARES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 17,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,7 mln USD dały wolne przepływy 15,2 mln USD.