Spółki NIC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweNICOLET BANKSHARES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które NICOLET BANKSHARES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 7,33 | 10,5 | 18,9 | 22,5 | 19,9 | 13,6 | 34 | 141 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 28,1 | 49,7 | 54,8 | 71,4 | 80,9 | 81,1 | 126 | 86,6 | 155 | 187 |
| Podatek dochodowy | 9,37 | 16,3 | 13,4 | 16,5 | 20,5 | 20,5 | 31,5 | 25,1 | 31,1 | 36,3 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0,23 | 0,28 | 0,32 | 0,35 | 0,35 | 0 | 0 | |||
| Zysk netto | 18,5 | 33,2 | 41 | 54,6 | 60,1 | 60,7 | 94,3 | 61,5 | 124 | 151 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,49 | 3,51 | 4,26 | 5,71 | 5,82 | 5,65 | 6,78 | 4,17 | 8,24 | 10,06 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,37 | 3,33 | 4,12 | 5,52 | 5,70 | 5,44 | 6,56 | 4,08 | 8,05 | 9,78 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 7,16 | 9,44 | 9,64 | 9,56 | 10,3 | 10,7 | 13,9 | 14,7 | 15 | 15 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 7,51 | 9,96 | 9,96 | 9,9 | 10,5 | 11,1 | 14,4 | 15,1 | 15,4 | 15,4 |
| Dywidenda na akcję | 0,75 | 1,09 | 1,24 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 129 | 155 | 250 | 182 | 803 | 595 | 155 | 491 | 536 | 660 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 45,9 | 47,2 | 48,2 | 56,5 | 59,9 | 94,6 | 109 | 119 | 127 | 120 |
| Wartość firmy | 66,7 | 107 | 107 | 151 | 163 | 317 | 367 | 367 | 367 | 367 |
| Wartości niematerialne | 21 | 16,9 | 14,8 | 12,2 | 22,3 | 35,1 | 27 | 20,8 | ||
| Aktywa razem | 2301 | 2932 | 3097 | 3577 | 4552 | 7695 | 8764 | 8469 | 8797 | 9185 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 317 | 0 | 0 | 0 | |
| Zobowiązania razem | 2025 | 2568 | 2709 | 3060 | 4013 | 6803 | 7791 | 7430 | 7624 | 7927 |
| Zadłużenie razem | 1 | 78 | 77,3 | 67,6 | 53,9 | 217 | 225 | 167 | 161 | 135 |
| Kapitał wpłacony | 210 | 264 | 248 | 313 | 273 | 575 | 622 | 634 | 656 | 583 |
| Zyski zatrzymane | 68,9 | 102 | 144 | 199 | 253 | 314 | 408 | 458 | 566 | 698 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,73 | -2,15 | -5,64 | 4,42 | 12,7 | 3,1 | -57,5 | -53,2 | -48,6 | -23,5 |
| Kapitał własny | 276 | 364 | 387 | 516 | 539 | 892 | 973 | 1039 | 1173 | 1258 |
| Udziały niekontrolujące | 0,42 | 0,7 | 0,74 | 0,73 | 0 | |||||
| Kapitał własny razem | 276 | 365 | 387 | 517 | 539 | 892 | 973 | 1039 | 1173 | 1258 |
| Pasywa razem | 2301 | 2932 | 3097 | 3577 | 4552 | 7695 | 8764 | 8469 | 8797 | 9185 |
| Akcje w obrocie | 8,55 | 9,82 | 9,5 | 10,6 | 10 | 14 | 14,7 | 14,9 | 15,4 | 14,8 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 18,7 | 33,4 | 41,4 | 55 | 60,5 | 60,7 | 94,3 | 61,5 | 124 | 151 |
| Amortyzacja | 5,13 | 7,07 | 6,28 | 7,31 | 10,7 | 13,9 | 21,9 | 18,4 | 17 | 15 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,61 | 3,06 | 4,9 | 5,04 | 5,7 | 7,31 | 7,02 | 6,44 | 6,64 | 7,34 |
| Podatek odroczony | 2,97 | 6,96 | -1,52 | -2,65 | 3,13 | 6,33 | -12,9 | 3,03 | -7,38 | -4,64 |
| Przepływy operacyjne | 24,8 | 40,7 | 51 | 58,1 | 78,9 | 97,7 | 117 | 108 | 134 | 154 |
| Nakłady inwestycyjne | -4,05 | -3,74 | -4,26 | -4,39 | -10,8 | -12,8 | -12,2 | -18,6 | -16,9 | -4,09 |
| Przejęcia | 66,5 | 9,12 | 7,33 | -21,8 | 368 | -28,2 | 0 | 0 | ||
| Zakup inwestycji | -82,4 | -63,1 | -76,6 | -95,6 | -171 | -300 | -8,62 | -59,7 | -110 | -140 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 35,6 | 47,6 | 66,7 | 53,9 | 94,8 | 167 | 104 | 285 | 106 | 107 |
| Przepływy inwestycyjne | 51,4 | -151 | -77,1 | -63,2 | -209 | -371 | -516 | 591 | -288 | -231 |
| Emisja długu | 0 | 30 | 0 | 0 | 368 | 104 | 0 | 0 | ||
| Spłata długu | -56,5 | -9,55 | -1,25 | -87,2 | -384 | -188 | -20 | -59 | -5,17 | -27,4 |
| Emisja akcji | 1,9 | 4,03 | 1,8 | 8,74 | 2,06 | 2,38 | 0,75 | 0,84 | 0,59 | 0,1 |
| Skup akcji własnych | -5,2 | -15 | -22,7 | -28,5 | -42,1 | -62,6 | -61,5 | -1,52 | -10,1 | -76,6 |
| Wypłacone dywidendy | 0 | 0 | -11,1 | -16,5 | -18,7 | |||||
| Przepływy finansowe | -30,8 | 136 | 121 | -62,5 | 751 | 65,4 | -41,6 | -363 | 199 | 201 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 45,5 | 25,8 | 94,6 | -67,5 | 621 | -208 | -441 | 337 | 44,6 | 124 |
| Wolne przepływy pieniężne | 20,8 | 37 | 46,7 | 53,7 | 68,1 | 84,9 | 105 | 89,4 | 117 | 149 |
| Zapłacone odsetki | 7,51 | 10,9 | 18,5 | 22,3 | 23,5 | 10,9 | 37,4 | 138 | 170 | 164 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 7,15 | 12,8 | 10,8 | 16,1 | 22 | 24,3 | 33,6 | 23 | 25,3 | 39,2 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 6,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 21,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 16,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 20,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 21,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 14,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 9,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 27,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 12,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 17,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 13,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 7,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 8,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 18,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 15,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 2,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 7,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,04x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,6% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 85,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -372,5 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 5,4% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,44 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 7,09 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 8,40 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 107,85 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 68,23 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 22,09 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 15,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 3,53 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,16 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 22,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,55x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,46x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 19,3x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 4,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 0,7% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,61x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy NICOLET BANKSHARES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 150,7 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała NICOLET BANKSHARES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 153,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,1 mln USD dały wolne przepływy 149,4 mln USD.