Spółki NECB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweNorthEast Community Bancorp, Inc./MD/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 9,98 | 5,1 | 8,13 | 35,3 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 15,6 | 15,6 | 34,4 | 64,7 | 65,8 | 62,3 |
| Podatek dochodowy | 3,28 | 3,67 | 9,59 | 18,5 | 18,7 | 17,8 |
| Zysk netto | 12,3 | 11,9 | 24,8 | 46,3 | 47,1 | 44,4 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,76 | 0,75 | 1,61 | 3,32 | 3,58 | 3,35 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,76 | 0,75 | 1,58 | 3,32 | 3,52 | 3,25 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 16,2 | 15,9 | 15,4 | 13,9 | 13,1 | 13,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 16,2 | 15,9 | 15,7 | 13,9 | 13,4 | 13,7 |
| Dywidenda na akcję | 0,18 | 0,42 | 0,24 | 0,65 | 1,00 |
Bilans
| FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 69,2 | 152 | 95,3 | 68,7 | 78,3 | 81,2 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 18,7 | 23,9 | 26,1 | 25,5 | 24,8 | 25,4 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 3,09 | 2,56 | 2,31 | 4,57 | 4 | 4,66 |
| Wartość firmy | 0,65 | 0,65 | 0,2 | 0 | ||
| Aktywa razem | 968 | 1225 | 1425 | 1764 | 2010 | 2064 |
| Zobowiązania razem | 814 | 974 | 1163 | 1485 | 1691 | 1712 |
| Zadłużenie razem | 21 | 64 | 70 | |||
| Kapitał wpłacony | 56,9 | 145 | 136 | 110 | 110 | 112 |
| Zyski zatrzymane | 105 | 114 | 133 | 176 | 214 | 245 |
| Akcje własne | -7,03 | |||||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,19 | -0,14 | 0,16 | 0,32 | 0,22 | 0,23 |
| Kapitał własny | 154 | 251 | 262 | 279 | 318 | 352 |
| Kapitał własny razem | 154 | 251 | 262 | 279 | 318 | 352 |
| Pasywa razem | 968 | 1225 | 1425 | 1764 | 2010 | 2064 |
| Akcje w obrocie | 16,3 | 16,4 | 16 | 14,1 | 14 | 14 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 12,3 | 11,9 | 24,8 | 46,3 | 47,1 | 44,4 |
| Amortyzacja | 1,07 | 1,12 | 1,25 | 1,22 | 1,19 | 1,17 |
| Podatek odroczony | -0,03 | 0,12 | -1,31 | -0,37 | -0,47 | 0,33 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | 0,1 | 0,94 | 1,77 | -1,22 | 0,11 | 3,09 |
| Przepływy operacyjne | 15,7 | 21,6 | 27,5 | 42,8 | 48,7 | 52,6 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,26 | -6,45 | -3,3 | -0,63 | -0,52 | -1,75 |
| Zakup inwestycji | -10 | -0,81 | -4 | -4 | ||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Przepływy inwestycyjne | -72,1 | -179 | -257 | -358 | -234 | -52 |
| Emisja długu | 50 | |||||
| Emisja akcji | 95,4 | 0,01 | ||||
| Skup akcji własnych | -9,32 | -28,7 | -3,2 | -1,58 | ||
| Wypłacone dywidendy | -1,01 | -2,26 | -6,87 | -3,65 | -7,86 | -13,3 |
| Przepływy finansowe | -2,03 | 240 | 172 | 288 | 195 | 2,36 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -58,5 | 83,1 | -57 | -26,6 | 9,59 | 2,92 |
| Wolne przepływy pieniężne | 14,4 | 15,1 | 24,2 | 42,2 | 48,2 | 50,8 |
| Zapłacone odsetki | 9,98 | 4,98 | 8,01 | 34,9 | 56,6 | 52,3 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,43 | 3,57 | 9,2 | 20,7 | 22,1 | 15,4 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 29,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 2,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -5,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 21,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 29,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -7,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 27,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 33,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 8,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 24,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 27,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 5,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 28,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 28,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 53,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 33,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 10,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 18,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 13,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 16,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 2,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -4,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -3,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,52x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 9,0% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 82,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 116,6 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Materialna wartość księgowa | 362,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 114,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,13 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,58 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,64 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 26,33 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 26,33 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 5,33 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 32,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 28,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 368,5 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 485,1 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 8,69x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,02x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,02x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,61x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,48x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 10,0x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 13,1% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 11,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,8% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,32x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 44,4 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 52,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,7 mln USD dały wolne przepływy 50,8 mln USD.