Spółki NBTB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweNBT BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które NBT BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 111 | 113 | 126 | 134 | 141 | 151 | 151 | 145 | 166 | 183 |
| Koszty odsetkowe | 22,5 | 25,9 | 38,6 | 56 | 32,6 | 18,8 | 21,9 | 145 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 119 | 128 | 137 | 155 | 133 | 200 | 196 | 153 | 179 | 219 |
| Podatek dochodowy | 40,4 | 46 | 24,4 | 34,4 | 28,7 | 45 | 44,2 | 34,7 | 38,8 | 50,2 |
| Zysk netto | 78,4 | 82,2 | 113 | 121 | 104 | 155 | 152 | 119 | 141 | 169 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,81 | 1,89 | 2,58 | 2,76 | 2,39 | 3,57 | 3,54 | 2,67 | 2,98 | 3,34 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,80 | 1,87 | 2,56 | 2,74 | 2,37 | 3,54 | 3,52 | 2,65 | 2,97 | 3,33 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 0,04 | 0,04 | 43,7 | 43,8 | 43,7 | 43,4 | 42,9 | 44,5 | 47,2 | 50,7 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 0,04 | 0,04 | 44 | 44,1 | 44 | 43,7 | 43,2 | 44,8 | 47,4 | 50,9 |
| Dywidenda na akcję | 0,92 | 0,99 | 1,05 | 1,08 | 1,10 | 1,16 | 1,24 | 1,32 | 1,42 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 149 | 160 | 181 | 217 | 673 | 1269 | 197 | 205 | 284 | 487 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 84,2 | 81,3 | 79 | 75,6 | 74,2 | 72,1 | 69 | 80,7 | 80,8 | 99,3 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 34,8 | 26,4 | 23,3 | 23,9 | 26,7 | 27,6 | 30,6 | |||
| Wartość firmy | 265 | 268 | 275 | 275 | 281 | 281 | 281 | 362 | 363 | 453 |
| Wartości niematerialne | 15,8 | 13,4 | 15,6 | 12 | 11,7 | 8,93 | 7,34 | 40,4 | 36,4 | 57,7 |
| Aktywa razem | 8867 | 9137 | 9556 | 9716 | 10 933 | 12 012 | 11 739 | 13 309 | 13 787 | 15 995 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 682 | 719 | 872 | 655 | 168 | 97,8 | 585 | 387 | 163 | 148 |
| Zobowiązania razem | 7954 | 8179 | 8538 | 8596 | 9745 | 10 762 | 10 566 | 11 883 | 12 261 | 14 099 |
| Zadłużenie razem | 104 | 88,9 | 73,7 | |||||||
| Kapitał wpłacony | 575 | 574 | 575 | 577 | 578 | 577 | 578 | 741 | 743 | 965 |
| Zyski zatrzymane | 502 | 544 | 621 | 696 | 749 | 856 | 958 | 1022 | 1100 | 1197 |
| Akcje własne | -143 | -138 | -136 | -134 | -140 | -160 | -173 | -177 | -175 | -183 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -21,5 | -22,1 | -43,2 | -19 | 0,42 | -23,3 | -190 | -161 | -142 | -82,6 |
| Kapitał własny | 913 | 958 | 1018 | 1120 | 1188 | 1250 | 1174 | 1426 | 1526 | 1896 |
| Kapitał własny razem | 913 | 958 | 1018 | 1120 | 1188 | 1250 | 1174 | 1426 | 1526 | 1896 |
| Pasywa razem | 8867 | 9137 | 9556 | 9716 | 10 933 | 12 012 | 11 739 | 13 309 | 13 787 | 15 995 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 78,4 | 82,2 | 113 | 121 | 104 | 155 | 152 | 119 | 141 | 169 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 4,38 | 3,64 | 3,94 | 4,21 | 4,58 | 4,41 | 4,53 | 5,1 | 5,99 | 5,28 |
| Podatek odroczony | 4,27 | 3,57 | 2,7 | -1,72 | -17,4 | 0,86 | -19,9 | 5,96 | 8,73 | 23,6 |
| Przepływy operacyjne | 111 | 137 | 148 | 153 | 145 | 159 | 183 | 157 | 189 | 235 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,31 | -6,69 | -7,4 | -6,65 | -8,16 | -7,74 | -7,01 | -9,25 | -11,7 | -16,3 |
| Przejęcia | -2 | -4 | -7,88 | 0 | -6,76 | -1,55 | -2,62 | 44,6 | -1,38 | 37,9 |
| Zakup inwestycji | -597 | -234 | -132 | -253 | -690 | -776 | -265 | 0 | -293 | -475 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 325 | 291 | 259 | 274 | 336 | 395 | 214 | 116 | 168 | 256 |
| Przepływy inwestycyjne | -630 | -305 | -418 | -64,3 | -713 | -548 | -926 | -44,2 | -399 | 169 |
| Emisja długu | 23,9 | 25 | 25 | 10,6 | ||||||
| Spłata długu | -50,2 | -40,2 | -40,1 | -20,1 | ||||||
| Skup akcji własnych | -17,2 | 0 | 0 | 0 | -7,98 | -21,7 | -14,7 | -4,94 | -0,25 | -10,2 |
| Wypłacone dywidendy | -38,9 | -40,1 | -43,3 | -46 | -47,2 | -47,7 | -49,8 | -55,9 | -62,3 | -72,6 |
| Przepływy finansowe | 528 | 179 | 291 | -53,2 | 1023 | 985 | -329 | -105 | 289 | -201 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 8,88 | 10,5 | 21,3 | 35,9 | 456 | 596 | -1072 | 7,84 | 78,9 | 203 |
| Wolne przepływy pieniężne | 107 | 130 | 140 | 147 | 137 | 151 | 176 | 148 | 177 | 219 |
| Zapłacone odsetki | 22,5 | 25,9 | 36,7 | 55,9 | 31,7 | 20,3 | 20,6 | 130 | 215 | 216 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 40,9 | 33,7 | 31,9 | 28,4 | 45,8 | 46,1 | 62,8 | 27,6 | 23,3 | 24,6 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 22,8% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 10,4% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 6,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 20,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 3,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 12,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -1,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 7,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 24,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 8,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 23,8% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 7,6% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 24,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 17,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 16,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 10,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 7,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 5,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 3,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,44 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 114,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 6,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,12 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,72 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,03 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 37,40 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 27,69 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 5,67 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 36,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 31,4% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 9,9% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,68 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 2,38 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,38x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,86x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,9x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,2x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,71x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,8% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała NBT BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
NBT BANCORP INC wykazała przychody 183,0 mln USD za rok obrotowy 2025, o 10,4% więcej niż rok wcześniej.
Czy NBT BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 169,2 mln USD, marża netto 92,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała NBT BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 235,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 16,3 mln USD dały wolne przepływy 218,9 mln USD.