Spółki NBHC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweNational Bank Holdings Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które National Bank Holdings Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 32,4 | 36,2 | 38,3 | 46,9 | 46,2 | 47,2 | ||||
| Sprzedaż i marketing | 2,56 | 2,68 | 4,51 | 3,9 | 2,8 | 2,51 | 3,82 | 4 | 3,99 | 4,35 |
| Koszty odsetkowe | 14,8 | 18,1 | 24 | 36,8 | 25,1 | 13,8 | 17,9 | 133 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 26 | 35,9 | 73,7 | 96,2 | 109 | 115 | 86,2 | 176 | 145 | 134 |
| Podatek dochodowy | 2,95 | 21,3 | 12,2 | 15,8 | 20,8 | 21,4 | 14,9 | 33,6 | 26,4 | 24,1 |
| Zysk netto | 23,1 | 14,6 | 61,5 | 80,4 | 88,6 | 93,6 | 71,3 | 142 | 119 | 110 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,81 | 0,54 | 2,00 | 2,57 | 2,87 | 3,04 | 2,20 | 3,74 | 3,10 | 2,86 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,79 | 0,53 | 1,95 | 2,55 | 2,85 | 3,01 | 2,18 | 3,72 | 3,08 | 2,85 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 28,3 | 26,9 | 30,7 | 31,2 | 30,9 | 30,7 | 32,4 | 37,9 | 38,2 | 38 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 29,1 | 27,7 | 31,4 | 31,5 | 31,1 | 31,1 | 32,7 | 38,1 | 38,4 | 38,1 |
| Dywidenda na akcję | 0,20 | 0,34 | 0,54 | 0,75 | 0,80 | 0,87 | 0,94 | 1,04 | 1,12 | 1,20 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 153 | 257 | 110 | 110 | 606 | 846 | 196 | 191 | 128 | 417 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 95,7 | 93,7 | 110 | 112 | 107 | 96,7 | 136 | 163 | 197 | 215 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 29,2 | 25,4 | 19,7 | 33,6 | 29,1 | 25,9 | 26,6 | |||
| Wartość firmy | 59,6 | 59,6 | 115 | 115 | 115 | 115 | 279 | 306 | 306 | 306 |
| Wartości niematerialne | 6,95 | 1,61 | 13,5 | 11,4 | 17,9 | 12,3 | 59,9 | 66 | 58,4 | 48,3 |
| Aktywa razem | 4573 | 4843 | 5677 | 5896 | 6660 | 7214 | 9573 | 9951 | 9808 | 9884 |
| Zobowiązania razem | 4037 | 4311 | 4982 | 5129 | 5839 | 6374 | 8481 | 8738 | 8503 | 8498 |
| Zadłużenie razem | 39,5 | 53,9 | 54,2 | 54,5 | 54,5 | |||||
| Kapitał wpłacony | 984 | 971 | 1014 | 1009 | 1011 | 1014 | 1160 | 1162 | 1167 | 1172 |
| Zyski zatrzymane | 55,5 | 60,8 | 107 | 164 | 223 | 290 | 331 | 433 | 509 | 572 |
| Akcje własne | -502 | -493 | -416 | -409 | -424 | -458 | -310 | -307 | -302 | -315 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,76 | -6,24 | -11,3 | 2,06 | 9,77 | -6,96 | -88,2 | -76,4 | -70 | -44 |
| Kapitał własny | 536 | 532 | 695 | 767 | 821 | 840 | 1092 | 1213 | 1305 | 1385 |
| Kapitał własny razem | 536 | 532 | 695 | 767 | 821 | 840 | 1092 | 1213 | 1305 | 1385 |
| Pasywa razem | 4573 | 4843 | 5677 | 5896 | 6660 | 7214 | 9573 | 9951 | 9808 | 9884 |
| Akcje w obrocie | 26,4 | 26,9 | 30,8 | 31,2 | 30,6 | 30 | 37,6 | 37,8 | 38,1 | 37,8 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 23,1 | 14,6 | 61,5 | 80,4 | 88,6 | 93,6 | 71,3 | 142 | 119 | 110 |
| Amortyzacja | 14,2 | 12,9 | 11,5 | 15 | 14,4 | 13,6 | 16,4 | 23,9 | 24,2 | 28,1 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 3,49 | 3,65 | 4,42 | 4,87 | 5,3 | 5,54 | 6,06 | 7,22 | 8,05 | 7,25 |
| Podatek odroczony | 0,96 | 19,9 | 10,3 | 4,6 | 1,09 | 4,98 | 5,89 | -2,52 | 3,85 | 16,4 |
| Przepływy operacyjne | -3,94 | 58,1 | 73,6 | 44,2 | -6,21 | 180 | 215 | 167 | 155 | 162 |
| Zakup inwestycji | -4,87 | -203 | -72,6 | -45,7 | -286 | -289 | -260 | 0 | -186 | -161 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 275 | 224 | 216 | 195 | 272 | 236 | 142 | 92 | 158 | 133 |
| Przepływy inwestycyjne | 115 | -179 | -102 | -115 | -153 | -474 | -752 | -404 | 64,7 | 186 |
| Emisja długu | 40 | |||||||||
| Emisja akcji | 0,1 | 7,58 | 2,79 | 1,83 | 2,49 | 1,1 | 0,62 | 3,56 | 0,03 | |
| Skup akcji własnych | -93,6 | -19,5 | -36,4 | -15,2 | ||||||
| Wypłacone dywidendy | -6,4 | -9,4 | -16,6 | -23,5 | -24,8 | -26,9 | -30,4 | -39,6 | -42,9 | -46,1 |
| Przepływy finansowe | -124 | 225 | -109 | 71,4 | 654 | 529 | -114 | 231 | -284 | -59,7 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -13,4 | 105 | -138 | 0,63 | 495 | 235 | -652 | -6,19 | -64,5 | 289 |
| Zapłacone odsetki | 14,2 | 17,3 | 22,7 | 34,5 | 27,6 | 16,6 | 18,6 | 124 | 190 | 168 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,19 | -0,13 | -2,35 | 9,27 | 22,1 | 15,4 | 11,3 | 32,8 | 20,8 | 10,5 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 249,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 203,3% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 347,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 18,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 5,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 35,0% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 74,1% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 2,1% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 7,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | -7,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 15,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -7,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 9,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 4,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -8,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 7,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 8,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 6,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 11,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 0,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 1,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 5,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 4,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,12x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 1,6% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 86,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -178,7 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,15 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,21x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,20 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 1,08 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,76 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 37,48 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 25,80 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 8,55 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 53,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,79 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,61 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 18,1x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 36,9x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,07x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,56x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 10,6x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 33,2x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 5,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 5,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,94x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała National Bank Holdings Corp w roku obrotowym 2025?
National Bank Holdings Corp wykazała przychody 47,2 mln USD za rok obrotowy 2025, o 2,1% więcej niż rok wcześniej.
Czy National Bank Holdings Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 109,6 mln USD, marża netto 232,4%.