Midland States Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Midland States Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	16	23,5	43,3	59,7	45,8	30,1	56	168
Zysk przed opodatkowaniem	50,4	26,5	50,8	72,5	32	99,1	131	88	46,9	-115
Podatek dochodowy	18,9	10,4	11,4	16,7	9,48	17,8	31,1	26,8	8,86	9,41
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	-0,01
Zysk netto	31,5	16,1	39,4	55,8	22,5	81,3	100	61,2	38	-124
Zysk na akcję, podstawowy	2,22	0,89	1,69	2,28	0,95	3,58	4,29	2,33	1,32	-6,12
Zysk na akcję, rozwodniony	2,17	0,87	1,66	2,26	0,95	3,57	4,28	2,33	1,32	-6,12
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	14,1	17,8	23,1	24,3	23,3	22,5	22,3	22,1	21,7	21,8
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	14,4	18,3	23,5	24,5	23,3	22,5	22,4	22,1	21,7	21,8
Dywidenda na akcję	0,72	0,80	0,88	0,97	1,07	1,12	1,16	1,20	1,24	1,26

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	191	215	214	395	342	680	161	135	115	128
Rzeczowe aktywa trwałe	66,7	76,2	94,8	91,1	74,1	79,2	78,3	82,8	85,7	85,1
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				14,2	9,18	8,4	7	7,7	8,8	8,1
Wartość firmy	48,8	98,6	165	172	162	162	162	162	162	7,93
Wartości niematerialne	7,19	16,9	37,4	34,9	28,4	24,4	20,9	16,1	12,1	8,88
Aktywa razem	3234	4413	5638	6087	6869	7444	7793	7790	7507	6513
Zadłużenie krótkoterminowe	132	156	124	82	69	76,8	42,3	34,9	87,5	60,2
Zobowiązania razem	2912	3963	5029	5425	6247	6780	7097	7075	6796	5948
Kapitał wpłacony	210	330	474	488	453	446	449	435	434	428
Zyski zatrzymane	113	114	134	166	156	212	282	246	248	86,8
Skumulowane inne całkowite dochody	-0,61	1,76	-2,11	7,44	11,4	5,24	-83,8	-76,8	-82	-60,3
Kapitał własny	322	450	609	662	621	600	696	715	711	565
Udziały niekontrolujące	0,04
Kapitał własny razem	322	450	609	662	621	600	696	715	711	565
Pasywa razem	3234	4413	5638	6087	6869	7444	7856	7790	7507	6513
Akcje w obrocie	15,5	19,1	23,8	24,4	22,3	22,1	22,2	21,6	21,5	21,2

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	31,5	16,1	39,4	55,8	22,5	81,3	100	61,2	38	-124
Amortyzacja	5,08	5,01	6,17	6,58	6,94	5,51	4,84	4,78	4,99	4,89
Podatek odroczony	14,5	12	10,5	12,6
Przepływy operacyjne	24,1	70,4	97,1	539	499	334	286	153	177	126
Nakłady inwestycyjne	-2,18	-6,18	-7,2	-5,54	-2,59	-2,72	-3,47	-8,73	-6,9	-5,35
Przejęcia				69,9	0	-2,72	60,3	0	0
Zakup inwestycji	-199	-259	-76,3	-200	-267	-470	-192	-413	-605	-623
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	74,9	248	131	240	214	208	85,1	74,5	234	249
Przepływy inwestycyjne	-359	-235	-6,69	-365	-1312	-478	-1138	-74,8	137	749
Emisja akcji	71,5				0,71	2,23	2,06	0,78	0,69	0
Skup akcji własnych			0	-4,02	-39,6	-11,7	-1,11	-17,9	-5,48	-9,66
Wypłacone dywidendy	-9,85	-14	-20	-23,6	-25	-25,2	-25,9	-26,6	-27,1	-27,7
Przepływy finansowe	313	189	-91,9	6,94	760	483	332	-104	-334	-862
Zmiana stanu środków pieniężnych	-21,8	24,5	-1,5	181	-52,9	339	-520	-25,6	-20,3	13
Wolne przepływy pieniężne	21,9	64,3	89,9	533	497	332	282	145	170	120
Zapłacone odsetki	15,9	22	41	58,2	47,7	31,7	55,1	159	190	157
Zapłacony podatek dochodowy	1,07	0,65	0,58	0,48	2,98	7,76	36,5	25,1	22,5	1,58

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 33,26 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	25,8%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	7,6%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,6%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	-426,7%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r	-563,6%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-28,8%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-24,0%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-24,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-29,1%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-24,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-24,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	1,6%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	2,8%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	3,3%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	-20,4%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	-6,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	-1,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	-13,2%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	-5,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	-1,1%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	0,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-0,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-1,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	91,5%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,2%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	554,3 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	270,5%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	2,5%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	2,04 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	5,52 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	5,66 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	27,49 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	26,74 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	14,41 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	64,6%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	23,9%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	17,5%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	690,2 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	391,5 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	16,0x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,21x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,25x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	5,93x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	5,78x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	3,36x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	16,9%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,2%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	4,0%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	7,0%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy Midland States Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Nie. Spółka wykazała stratę netto 124,3 mln USD.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Midland States Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 125,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 5,3 mln USD dały wolne przepływy 120,3 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Midland States Bancorp, Inc.