Spółki MPB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweMID PENN BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które MID PENN BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,5 | 0,52 | 1,03 | 0,91 | 0,54 | |||||
| Koszty odsetkowe | 5,37 | 6,3 | 12,7 | 25,2 | 19,7 | 14,8 | 17,8 | 89,4 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 10,1 | 11,6 | 12,7 | 21,4 | 31,3 | 36,1 | 67,3 | 44,7 | 60 | 72,4 |
| Podatek dochodowy | 2,28 | 4,5 | 2,13 | 3,73 | 5,13 | 6,73 | 12,5 | 7,3 | 10,6 | 16,1 |
| Zysk netto | 7,8 | 7,09 | 10,6 | 17,7 | 26,2 | 29,3 | 54,8 | 37,4 | 49,4 | 56,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,85 | 1,67 | 1,48 | 2,09 | 3,11 | 2,71 | 3,44 | 2,29 | 2,90 | 2,59 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,85 | 1,67 | 1,48 | 2,09 | 3,10 | 2,71 | 3,44 | 2,29 | 2,90 | 2,55 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 4,23 | 4,24 | 7,07 | 8,47 | 8,44 | 10,8 | 15,9 | 16,3 | 17 | 21,8 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 4,23 | 4,25 | 7,09 | 8,49 | 8,44 | 10,8 | 15,9 | 16,4 | 17,1 | 22 |
| Dywidenda na akcję | 0,68 | 0,77 | 0,45 | 0,79 | 0,82 | 0,79 | 0,80 | 0,80 | 0,80 | 0,84 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rzeczowe aktywa trwałe | 11,1 | 16,2 | 25,3 | 24,9 | 24,9 | 33,2 | 34,5 | 36,9 | 38,8 | 48,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 11,4 | 10,2 | 9,06 | 8,8 | 8,95 | 7,7 | 15,2 | |||
| Wartość firmy | 3,92 | 3,92 | 62,8 | 62,8 | 62,8 | 114 | 114 | 127 | 128 | 137 |
| Wartości niematerialne | 0,54 | 0,43 | 7,22 | 5,76 | 4,36 | 9,44 | 7,26 | 6,48 | 6,24 | 14,7 |
| Aktywa razem | 1033 | 1170 | 2078 | 2231 | 2999 | 4689 | 4498 | 5291 | 5471 | 6134 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 34,6 | 43,1 | 0 | 126 | 0 | 103 | 242 | 2 | 20,8 | |
| Zobowiązania razem | 962 | 1095 | 1855 | 1993 | 2743 | 4199 | 3986 | 4748 | 4816 | 5320 |
| Kapitał wpłacony | 40,7 | 41 | 178 | 178 | 179 | 385 | 387 | 406 | 480 | 589 |
| Zyski zatrzymane | 28,4 | 32,6 | 39,6 | 50,9 | 70,2 | 91 | 133 | 146 | 182 | 220 |
| Akcje własne | -1,8 | -1,92 | -4,88 | -9,72 | -10 | -12,3 | ||||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,85 | -2,07 | -2,38 | 0,34 | -0,06 | 0,16 | -19,2 | -16,6 | -16,8 | -6,32 |
| Kapitał własny | 70,5 | 75,7 | 224 | 238 | 256 | 490 | 512 | 542 | 655 | 814 |
| Kapitał własny razem | 70,5 | 75,7 | 224 | 238 | 256 | 490 | 512 | 542 | 655 | 814 |
| Pasywa razem | 1033 | 1170 | 2078 | 2231 | 2999 | 4689 | 4498 | 5291 | 5471 | 6134 |
| Akcje w obrocie | 4,23 | 4,24 | 8,46 | 8,48 | 8,42 | 16 | 15,9 | 16,6 | 19,4 | 23 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 7,8 | 7,09 | 10,6 | 17,7 | 26,2 | 29,3 | 54,8 | 37,4 | 49,4 | 56,2 |
| Amortyzacja | 1,66 | 1,46 | 2,4 | 2,82 | 3,2 | 3,32 | 4,28 | 4,9 | 4,87 | 4,86 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,41 | 0,7 | 1,14 | 1,1 | 1,05 | 2 | ||||
| Podatek odroczony | -0,34 | 1,83 | 1,32 | 0,67 | -1,37 | 0,48 | 2,26 | -1,55 | 1,52 | 13,9 |
| Przepływy operacyjne | 21,8 | 11,9 | 11 | 7,83 | 14,1 | 65,9 | 60 | 52,3 | 51,4 | 80 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,78 | -6,88 | -8,96 | -3,89 | -3,69 | -3,5 | -4,25 | -2,77 | -6,92 | -8,23 |
| Przejęcia | 1,07 | -2,68 | 218 | |||||||
| Zakup inwestycji | -20,4 | -78,5 | -65,2 | -214 | 0 | -72,7 | -202 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 16,1 | 5,96 | 17,2 | 13,7 | 8,54 | 2,86 | 14,6 | 16,6 | 33,8 | 60,3 |
| Przepływy inwestycyjne | -86,8 | -164 | 21,8 | -27 | -589 | 169 | -705 | -409 | -209 | 83,2 |
| Emisja długu | 30 | 13,5 | 70 | 0 | 0 | 25 | 0 | 0 | ||
| Emisja akcji | 0 | 70,2 | 0 | 0 | 76 | 0 | ||||
| Skup akcji własnych | -1,8 | -0,13 | -2,96 | -4,88 | -0,32 | -2,25 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -2,45 | -2,2 | -4,51 | -6,69 | -6,5 | -8,87 | -12,7 | -13 | -13,8 | -18,2 |
| Przepływy finansowe | 97,6 | 129 | -16,3 | 118 | 740 | 375 | -208 | 392 | 131 | -135 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 32,7 | -22,5 | 16,6 | 99 | 165 | 610 | -853 | 35,9 | -26,2 | 28,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 21,1 | 5,02 | 2,03 | 3,95 | 10,4 | 62,4 | 55,7 | 49,6 | 44,5 | 71,8 |
| Zapłacone odsetki | 5,24 | 6,17 | 11,1 | 25,2 | 19,9 | 15 | 17,3 | 77,4 | 131 | 127 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,7 | 3,89 | 1,43 | 3,77 | 7,74 | 6,95 | 7,55 | 7,97 | 0,85 | 5,75 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 24,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 0,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 16,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -12,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -9,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -3,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 55,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 41,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 61,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 47,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 5,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 24,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 16,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 26,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 12,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 10,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 15,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 29,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 11,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 21,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 87,2% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 713,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 108,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,66 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 2,88 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,13 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 35,62 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 28,18 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 31,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 29,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 919,9 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 919,9 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,02x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,29x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 12,5x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 11,5x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 12,5x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy MID PENN BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 56,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała MID PENN BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 80,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 8,2 mln USD dały wolne przepływy 71,8 mln USD.