Spółki MNSBP Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweMainStreet Bancshares, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 8 lat obrotowych, z danych XBRL, które MainStreet Bancshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 2,43 | 88,7 | 128 | 138 | 136 | |||
| Zysk brutto ze sprzedaży | 75,3 | 80,1 | 65,8 | 73,6 | ||||
| Sprzedaż, ogólne i administracyjne | 0,58 | 0,73 | 0,67 | 0,69 | 0,87 | 0,92 | 0,93 | 1 |
| Sprzedaż i marketing | 0,61 | 0,91 | 1 | 1,57 | 2,3 | 2,34 | 2,2 | 2,05 |
| Koszty odsetkowe | 12,7 | 19,4 | 16,1 | 10,7 | 13,8 | 48,2 | ||
| Przychody odsetkowe | 4,97 | 7,94 | 9,44 | 7,38 | ||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 11,3 | 17,3 | 19,6 | 28 | 33,4 | 32,8 | -13,9 | 19,1 |
| Podatek dochodowy | 2,09 | 3,35 | 3,84 | 5,79 | 6,71 | 6,24 | -3,92 | 3,48 |
| Zysk netto | 9,21 | 14 | 15,7 | 22,2 | 26,7 | 26,6 | -9,98 | 15,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,38 | 1,69 | 1,85 | 2,65 | 3,26 | 3,25 | -1,60 | 1,76 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,38 | 1,69 | 1,85 | 2,65 | 3,26 | 3,25 | -1,60 | 1,76 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 6,65 | 8,25 | 8,13 | 7,56 | 7,53 | 7,52 | 7,61 | 7,65 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 6,65 | 8,25 | 8,13 | 7,56 | 7,53 | 7,52 | 7,61 | 7,65 |
| Dywidenda na akcję | 0,25 | 0,40 | 0,40 | 0,40 |
Bilans
| FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 58,1 | 64,8 | 108 | 93,2 | ||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 14,2 | 14,2 | 14,3 | 14,9 | 14,7 | 13,9 | 13,3 | 13,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 6,59 | 6,2 | 7,15 | 6,69 | 6,21 | 5,76 | 5,22 | |
| Aktywa razem | 1101 | 1277 | 1643 | 1647 | 1878 | 2035 | 2228 | 2213 |
| Zobowiązania razem | 979 | 1140 | 1476 | 1459 | 1727 | 1814 | 2020 | 1994 |
| Kapitał wpłacony | 74,3 | 75,1 | 66,1 | 67,7 | 64 | 66 | 67,8 | 66,5 |
| Zyski zatrzymane | 15,2 | 29,1 | 44,2 | 64,2 | 86,8 | 107 | 91,2 | 102 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,37 | 0,42 | 0,98 | 0,2 | -8,55 | -7,48 | -7,71 | -5,77 |
| Kapitał własny | 121 | 137 | 168 | 189 | 198 | 222 | 208 | 219 |
| Kapitał własny razem | 121 | 137 | 168 | 189 | 198 | 222 | 208 | 219 |
| Pasywa razem | 1101 | 1277 | 1643 | 1647 | 1926 | 2035 | 2228 | 2213 |
| Akcje w obrocie | 8,18 | 8,26 | 7,44 | 7,6 | 7,44 | 7,53 | 7,6 | 7,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 9,21 | 14 | 15,7 | 22,2 | 26,7 | 26,6 | -9,98 | 15,6 |
| Amortyzacja | 0,98 | 1 | 1,1 | 1,2 | 1,3 | 1,3 | 1,5 | 1,1 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,88 | 1,04 | 1,53 | 1,89 | 2,52 | 2,49 | 2,84 | 2,59 |
| Podatek odroczony | -1,04 | -0,46 | -1,75 | 0,34 | -0,89 | -0,19 | -4,53 | -0,64 |
| Przepływy operacyjne | 12,6 | 16,7 | 17 | 29,1 | 33,5 | 31,6 | 14,7 | 14,8 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,38 | -0,99 | -1,28 | -1,81 | -1,13 | -0,5 | -0,91 | -4,17 |
| Zakup inwestycji | -125 | -176 | -298 | -379 | -226 | 0 | -0,45 | -4,4 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 115 | 135 | 235 | 417 | 245 | 0 | 1,45 | 1,5 |
| Przepływy inwestycyjne | -273 | -161 | -314 | -60,5 | -229 | -131 | -122 | -38,4 |
| Emisja akcji | 42,7 | |||||||
| Skup akcji własnych | -13,8 | 0 | -6,92 | -0,04 | -0,73 | -4,34 | ||
| Wypłacone dywidendy | 0 | -1,88 | -3,01 | -3,05 | -3,05 | |||
| Przepływy finansowe | 281 | 151 | 339 | -14,2 | 233 | 83 | 201 | -21,4 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 20,6 | 6,77 | 42,7 | -45,6 | 37,4 | -16,1 | 93,2 | -45 |
| Wolne przepływy pieniężne | 11,2 | 15,7 | 15,7 | 27,3 | 32,4 | 31,1 | 13,8 | 10,6 |
| Zapłacone odsetki | 12,1 | 19,5 | 16,4 | 10,2 | 12,6 | 45,5 | 70,9 | 62,2 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,62 | 4,16 | 4,62 | 6,84 | 6,38 | 7,28 | 1,28 | 0,17 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 32,1% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 25,7% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 34,4% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 35,1% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 20,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Koszty SG&A / przychody | 1,4% | Koszty sprzedaży, ogólne i administracyjne / przychody. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 3,8% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,7% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 6,5% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -1,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 15,2% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r | 11,8% | Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat | -0,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -16,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -0,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 3 lat | -18,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -1,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 0,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -23,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -2,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -23,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -31,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -7,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 17,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 5,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -0,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 214,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,03x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 5,12x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 133,9% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,42 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 9,40 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 3,24 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,30 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 30,13 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 30,13 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 17,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 12,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 64,4% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 176,4 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 176,4 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 2,61x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,82x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,82x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,59x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,44x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 2,61x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 7,59x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 13,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,7% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 10,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała MainStreet Bancshares, Inc. w roku obrotowym 2025?
MainStreet Bancshares, Inc. wykazała przychody 135,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 1,6% mniej niż rok wcześniej.
Czy MainStreet Bancshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 15,6 mln USD, marża netto 11,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała MainStreet Bancshares, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 14,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,2 mln USD dały wolne przepływy 10,6 mln USD.