MEDALLION FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 8 lat obrotowych, z danych XBRL, które MEDALLION FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	28,4	35	34,2	31,1	36,2	62,9
Przychody odsetkowe	3,29
Zysk przed opodatkowaniem	-10,7	2,34	-37	81,9	67,9	86	62,9	79,9
Podatek dochodowy	0,07	0,34	-10,1	24,2	18	24,9	21	24,5
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	2,31	3,76	7,88	3,55	6,05	6,05	6,05	8,78
Zysk netto	-25	-1,76	-34,8	54,1	43,8	55,1	35,9	43
Zysk na akcję, podstawowy	-1,03	-0,07	-1,42	2,20	1,86	2,45	1,59	1,89
Zysk na akcję, rozwodniony	-1,03	-0,07	-1,42	2,17	1,83	2,37	1,52	1,78
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	24,2	24,3	24,4	24,6	23,6	22,5	22,5	22,8
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	24,2	24,3	24,4	24,9	23,9	23,2	23,6	24,2
Dywidenda na akcję		0,00	0,00	0,00

Bilans

	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	57,7	17,7	54,7	64,5	33,2	52,6	98,2	136
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania		13,5	11,7	10	9,72	8,79	6,92	6,9
Wartość firmy	151	151	151	151	151	151	151	151
Wartości niematerialne	54	52,5	51,1	23,5	22	20,6	19,1	17,7
Aktywa razem	1382	1542	1642	1873	2260	2588	2869	2955
Zadłużenie krótkoterminowe	55,2	38,2	87,3	0	5	8	49	95,3
Zobowiązania leasingowe		12,7	11	9,05	8,41	7,02	5,13	5,04
Zobowiązania razem	1092	1207	1338	1517	1889	2176	2430	2447
Zadłużenie razem	159	175	154	220	214	236	232	216
Kapitał wpłacony	274	276	278	280	284	288	293	299
Zyski zatrzymane	13	11,3	-23,5	30,6	66,7	104	130	162
Akcje własne	-24,9	-24,9	-24,9	-24,9	-45,5	-45,5	-50,1	-51,1
Skumulowane inne całkowite dochody	-0,08	1	2,01	1,03	-3,35	-3,7	-3,65	-2,38
Kapitał własny	263	263	231	287	302	343	370	409
Udziały niekontrolujące	27,6	71,3	73,2	68,8	68,8	68,8	68,8	99,4
Kapitał własny razem	290	334	305	356	371	412	439	508
Pasywa razem	1382	1542	1642	1873	2260	2588	2869	2955
Akcje w obrocie	24,4	24,6	24,9	25,2	23,1	23,4	23,1	23,3

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	-22,7	2	-26,9	57,7	49,9	61,1	41,9	55,3
Amortyzacja	5,56	7,5	7,71	6,52	5,23	5,24	6,22	8,32
Wynagrodzenia w akcjach	0,58	1,22	2,03	2,26	3,48	4,71	6,05	6,74
Zmiana zobowiązań handlowych	-0,68	-8,02	-7,21	2,69	6,38	6,21	-8,74	-3,91
Przepływy operacyjne	66,6	64,9	78,7	78,7	109	114	109	126
Zakup inwestycji	-10,4	-10,5	-15,6	-19,4	-20,7	-11,6	-7,74	-14,8
Przepływy inwestycyjne	-23,7	-207	-171	-238	-449	-341	-329	-124
Emisja akcji			0	0,24	0,16	0,44	0,26	0,52
Skup akcji własnych			0	0	-20,6	0	-4,61	-0,99
Wypłacone dywidendy	-0,07		0	0	-7,54	-7,7	-9,39	-11
Przepływy finansowe	-27,7	152	136	172	321	271	240	30,2
Zmiana stanu środków pieniężnych	15,2	10,1	44,2	12,4	-18,9	44,2	19,7	32
Zapłacone odsetki	25,1	32	31,2	29,9	32	57,5	82,8	96
Zapłacony podatek dochodowy	0,09	0,31	0,1	5,48	8,85	25,1	22,5	23,1

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 11,96 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	31,8%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	8,0%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	20,0%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-0,6%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	17,1%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-0,9%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	16,2%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	5,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	9,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	10,4%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	10,6%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	12,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	3,0%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	9,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	12,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	2,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	0,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-0,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,71x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	9,0%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	84,2%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	115,0 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	5,3%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	238,2 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,35 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przepływy operacyjne na akcję	7,28 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	17,62 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	10,34 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	7,49 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	36,3%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	274,6 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	389,6 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	8,49x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	0,68x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,15x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne	1,57x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa zysku	11,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	4,3%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	7,1%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy MEDALLION FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 43,0 mln USD, marża netto -.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do MEDALLION FINANCIAL CORP