Mechanics Bancorp: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Mechanics Bancorp składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	0	0							48,1	49,7
Sprzedaż i marketing									3,27	3,13
Ogólne i administracyjne	63,2	37,8	34,3	32,5	33,5	31,6	35,4	38,8	37,2
Koszty odsetkowe	29,5	37,8	61,5	88,2	43,4	17,2	71	233
Zysk przed opodatkowaniem	90,8	25,8	28,3	48,7	102	147	84,7	-32,8	35,7	320
Podatek dochodowy	32,6	-16,9	2,03	7,99	21,9	31,3	18,1	-5,25	6,7	53,8
Zysk netto	58,2	68,9	40	17,5	80	115	66,5	-27,5	29	266
Zysk na akcję, podstawowy	2,36	2,57	1,48	0,66	3,50	5,53	3,51	-1,46	0,14	1,27
Zysk na akcję, rozwodniony	2,34	2,54	1,47	0,65	3,47	5,46	3,49	-1,46	0,14	1,27
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	24,6	26,9	27	25,6	22,9	20,9	18,9	18,8	202	209
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	24,8	27,1	27,2	25,8	23,1	21,1	19	18,8	202	209
Dywidenda na akcję	0,00				0,60	1,00	1,40	0,65

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	53,9	72,7	58	57,9	58	65,2	72,8	216	1000	1030
Rzeczowe aktywa trwałe	77,6	105	88,1	77	65,1	58,2	51,2	53,6	117	144
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				86,8	45,6	38	34,1	27,6	53,5	82,1
Wartość firmy	22,2	22,6	22,6	28,5			27,9	0	843	843
Wartości niematerialne									38,7	212
Aktywa razem	6244	6742	7042	6812	7237	7204	9365	9392	16 490	22 351
Zadłużenie krótkoterminowe				472	323	41	1016	1745	1000	0
Zobowiązania razem	5614	6038	6303	6133	6519	6489	8803	8854	14 188	19 489
Zadłużenie razem	125	125	125	126	126	126	224	225	0	192
Kapitał wpłacony	336	339	342	300
Zyski zatrzymane	303	372	412	375	404	444	435	395	240	457
Skumulowane inne całkowite dochody	-10,4	-7,12	-15,4	4,32	35,4	21,1	-99,5	-86,9	-59,8	3,49
Kapitał własny	629	704	740	680	718	715	562	2236	2302	2862
Kapitał własny razem	629	704	740	680	718	715	562	2236	2302	2862
Pasywa razem	6244	6742	7042	6812	7237	7204	9365	9392	16 490	22 351
Akcje w obrocie	26,8	26,9	27	23,9	21,8	20,1	18,7	18,8	18,9

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	58,2	68,9	40	17,5	80	115	66,5	-27,5	29	266
Amortyzacja	11,4	13,5	13,9	10,8	9,44	9,91	9,71	7,15	6,58	10,6
Wynagrodzenia w akcjach	2,06	2,86	3,36	-0,16	2,69	3,4	4,11	3,61	4,59	5,59
Podatek odroczony									9,23	11
Przepływy operacyjne	-44,8	159	286	259	-25,5	173	218	8,02	292	194
Nakłady inwestycyjne	-24,5	-42,3	-9,72	-2,26	-3,3	-2,94	-6,79	-3,81	-6,37	-6,51
Przejęcia		19,3	0	-47,4	0	0
Zakup inwestycji	-744	-368	-190	-331	-373	-179	-760	-53,2	-2659	-1208
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	112	106	107	146	62,4	28,2	98,9	4,69	332	416
Przepływy inwestycyjne	-819	-556	-564	107	-233	-126	-2654	484	476	1546
Emisja długu	63,2	-0,07	0	0	0	0	98	0
Spłata długu	0
Emisja akcji	2,71	0,01	0,07	0,11	0,24	0,26	0	0
Skup akcji własnych		-0,05	0	-98,5	-58	-84,2	-75	0
Wypłacone dywidendy	0		0	0	-13,9	-21,3	-26,8	-12,3	-95	-48,6
Przepływy finansowe	885	414	263	-367	258	-40,2	2443	-349	-1226	-1709
Zmiana stanu środków pieniężnych	21,3	17,5	-15,3	-0,71	0,17	7,17	7,61	143	-458	30,3
Wolne przepływy pieniężne	-69,3	117	276	257	-28,8	170	212	4,21	286	187
Zapłacone odsetki	28,7	42,9	67,6	93,3	44,5	17,3	66,4	217	217	221
Zapłacony podatek dochodowy	14,4	-21,9	-5,79	33,6	21	34,4	5,2	-5,29	3,56	31,4

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 15,17 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	640,6%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	529,6%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	346,0%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	365,4%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	17,3%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	10,5%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,3%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	8,8%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	19,5%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	24,1%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	3,3%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: wzrost r/r	816,4%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	58,7%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	27,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	807,1%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-28,6%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	-18,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-33,8%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-3,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-34,6%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-4,0%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	24,4%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	72,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	31,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	35,5%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	33,6%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	25,3%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	3,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	122,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	55,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,05x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	0,6%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	87,3%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-423,5 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	4,4%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	1,75 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,00x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	0,38x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	65,3%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	5,3%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,26 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	0,24 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	0,83 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	0,87 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	12,09 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	7,86 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	2,49 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	107,8%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	165,0%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	3,34 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	2,92 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	11,9x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	62,9x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	1,24x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,91x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	18,2x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	17,2x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	55,0x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	15,9x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	5,5%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	8,4%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	9,1%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	9,1%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Jakie przychody miała Mechanics Bancorp w roku obrotowym 2025?

Mechanics Bancorp wykazała przychody 49,7 mln USD za rok obrotowy 2025, o 3,3% więcej niż rok wcześniej.

Czy Mechanics Bancorp była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 265,7 mln USD, marża netto 534,4%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Mechanics Bancorp w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 193,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 6,5 mln USD dały wolne przepływy 187,1 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Mechanics Bancorp