Spółki MBBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweMarathon Bancorp, Inc. /MD/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które Marathon Bancorp, Inc. /MD/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 1,36 | 1,09 | 0,95 | 2,28 | |||
| Zysk przed opodatkowaniem | 0,51 | 1,85 | 1,77 | 2,12 | -0,25 | 0,01 | 2,13 |
| Podatek dochodowy | 0,09 | 0,48 | 0,44 | 0,44 | -0,06 | -0,03 | 0,34 |
| Zysk netto | 0,42 | 1,37 | 1,33 | 1,67 | -0,19 | 0,04 | 1,79 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,50 | 0,48 | 0,61 | -0,07 | 0,02 | 0,67 | |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,50 | 0,48 | 0,61 | -0,07 | 0,02 | 0,66 | |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 2,75 | 2,76 | 2,71 | 2,8 | 2,76 | 2,69 | |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 2,75 | 2,76 | 2,72 | 2,8 | 2,76 | 2,73 |
Bilans
| FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 24,3 | 46 | 8,43 | 11,8 | 10,5 | 14,4 | 20,8 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 1,97 | 1,85 | 1,68 | 2,13 | 4,09 | 3,88 | 3,91 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0,59 | 0,53 | 0,44 | 0,33 | |||
| Aktywa razem | 171 | 214 | 221 | 239 | 219 | 239 | 261 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 6,37 | 10,4 | 0 | ||||
| Zobowiązania razem | 150 | 184 | 189 | 207 | 188 | 193 | 213 |
| Kapitał wpłacony | 8,48 | 8,49 | 7,25 | 7,25 | 22,6 | 23 | |
| Zyski zatrzymane | 20,7 | 22,1 | 23,9 | 25,6 | 25,5 | 25,6 | 27,4 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,07 | 0,12 | -0,37 | -0,78 | -0,75 | -0,49 | -0,42 |
| Kapitał własny | 20,8 | 30,3 | 30,7 | 31,3 | 31,3 | 45,7 | 48 |
| Kapitał własny razem | 20,8 | 30,3 | 30,7 | 31,3 | 31,3 | 45,7 | 48 |
| Pasywa razem | 171 | 214 | 221 | 239 | 219 | 239 | 261 |
| Akcje w obrocie | 2,23 | 2,87 | 2,92 | 2,77 | 2,94 | 2,94 | 3,01 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 0,42 | 1,37 | 1,33 | 1,67 | -0,19 | 0,04 | 1,79 |
| Amortyzacja | 0,18 | 0,21 | 0,21 | 0,21 | 0,24 | 0,3 | 0,29 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,13 | 0,16 | 0,16 | 0,16 | |||
| Podatek odroczony | 0,09 | 0,46 | 0,36 | 0,25 | -0,14 | -0,01 | -0,08 |
| Przepływy operacyjne | 1,06 | 1,03 | 0,83 | 1,99 | 0,42 | 1,45 | 2,45 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,29 | -0,09 | -0,03 | -0,07 | -2,26 | -0,18 | -0,43 |
| Zakup inwestycji | -3,22 | -1,11 | -3,5 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Przepływy inwestycyjne | 3,48 | -20,8 | -44,2 | -14,4 | 17,7 | -15,6 | -15,6 |
| Emisja długu | 0,87 | 0,87 | 0,87 | 0,87 | 0,87 | 0,87 | |
| Emisja akcji | 15,2 | 0,21 | |||||
| Skup akcji własnych | -0,16 | -0,08 | -0,12 | ||||
| Przepływy finansowe | 17,1 | 41,6 | 5,77 | 15,8 | -19,4 | 18 | 19,6 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 21,7 | 21,8 | -37,6 | 3,35 | -1,3 | 3,91 | 6,43 |
| Wolne przepływy pieniężne | 0,77 | 0,94 | 0,79 | 1,92 | -1,85 | 1,27 | 2,02 |
| Zapłacone odsetki | 1,36 | 1,07 | 0,94 | 2,23 | 3,38 | 3,52 | 3,7 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,01 | 0,08 | 0,16 | 0,26 | 0,45 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 16,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 3,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,7% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 4120,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 5,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 3200,0% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 2,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 5,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 69,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 7,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 18,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 59,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 16,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 4,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 15,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 9,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 9,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 3,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 81,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 48,0 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 112,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 17,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,66 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,67 USD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| FCF na akcję | 0,74 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 0,90 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 15,91 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 15,91 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,91 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Skup akcji / FCF | 6,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 45,1 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 24,3 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 25,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,94x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,94x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 22,3x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 18,4x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 12,0x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 4,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 4,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 0,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 10,4x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy Marathon Bancorp, Inc. /MD/ była rentowna w roku obrotowym 2026?
Tak. Zysk netto wyniósł 1,8 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Marathon Bancorp, Inc. /MD/ w roku obrotowym 2026?
Przepływy operacyjne 2,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 432,2 tys. USD dały wolne przepływy 2,0 mln USD.