Live Oak Bancshares, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Live Oak Bancshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody		1,86	7,97	9,66	10,5
Sprzedaż i marketing	4,53	6,36	6,02	5,94	3,51	5	10,5	12,6	11,1	12,2
Koszty odsetkowe	14,6	25,4	54,6	87,9	93,7	64,4	117	343
Zysk przed opodatkowaniem	17,2	98,3	46	23,5	47,4	211	210	82,8	89,2	143
Podatek dochodowy	3,44	-2,25	-5,4	5,43	-12,2	43,8	34,1	8,93	11,8	37,2
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	-0,01	0	0				0	0	-0,06	-0,23
Zysk netto	13,8	100	51,4	18	59,5	167	176	73,9	77,5	106
Zysk na akcję, podstawowy	0,40	2,75	1,28	0,45	1,46	3,87	4,02	1,67	1,72	2,25
Zysk na akcję, rozwodniony	0,39	2,65	1,24	0,44	1,43	3,71	3,92	1,64	1,69	2,23
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	34,2	36,6	40,1	40,2	40,7	43,2	43,9	44,4	45	45,7
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	35,1	37,9	41,4	41,1	41,8	45,1	44,9	45,1	45,8	46
Dywidenda na akcję	0,07	0,10	0,12	0,12	0,12	0,12	0,12	0,12	0,12	0,12

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne				221	318	204	417	583	609	865
Rzeczowe aktywa trwałe	64,7	179	263	279	259	240	263	258	264	240
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				2,43	2,52	2,23	2,12	2,8	2,11	1,66
Wartość firmy							1,8	1,8	1,8
Wartości niematerialne		4,31
Aktywa razem	1755	2758	3673	4813	7872	8213	9855	11 271	12 943	15 135
Zadłużenie krótkoterminowe	0	0	1,44
Zobowiązania razem	1532	2322	3177	4280	7304	7498	9044	10 369	11 940	13 881
Zadłużenie razem	27,8	26,6	0,02
Zyski zatrzymane	23,5	120	167	180	236	401	572	643	716	810
Skumulowane inne całkowite dochody	-0,65	-1,03	-1,68	11,7	21,5	1,95	-92,3	-84,7	-82,3	-44,7
Kapitał własny	223	437	494	532	568	715	811	903	999	1250
Udziały niekontrolujące	0							0	4,47	4,24
Kapitał własny razem	223	437	494	532	568	715	811	903	1003	1254
Pasywa razem	1755	2758	3670	4813	7872	8213	9855	11 271	12 943	15 135

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	13,8	100	51,4	18	59,5	167	176	73,9	77,4	106
Amortyzacja	4,26	10,3	16,4	20	21,7	21,4	20,8	21,3	23,3	30,4
Podatek odroczony	-4,29	12	-5,94	1,47	-17,4	24,8	27,1	-22,2	-11,4	-12,4
Przepływy operacyjne	-222	-288	6,29	-483	-261	-120	-301	185	157	158
Nakłady inwestycyjne	-10,9	-124	-111	-37,2	-21	-3,08	-43,8	-46,8	-49,3	-14,8
Przejęcia	0	-7,7	0		-0,9	0	0
Zakup inwestycji	-37,4	-43,1	-347	-253	-396	-428	-397	-216	-270	-301
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	1,9	19,7	56,6	36,2	198	240	161	114	151	172
Przepływy inwestycyjne	-320	-535	-845	-685	-2619	-150	-1017	-1340	-1699	-1904
Emisja długu	0	16,9	0,02		1828	603	62,1	2906	99,7	0,16
Spłata długu	-0,53	-26,3	-25,1	-1,44	-286	-1827	-297	-2966	-10,2	-10,6
Emisja akcji	0	113	0	0,51	3,07	4,16	2,12	1,17	2,31	2,98
Wypłacone dywidendy	-2,74	-3,78	-4,81	-4,83	-4,91	-5,19	-5,27	-5,33	-5,41	-5,49
Przepływy finansowe	677	880	863	1069	2977	155	1531	1321	1569	2002
Zmiana stanu środków pieniężnych	135	57,3	24	-97,9	96,9	-115	213	166	26,3	256
Wolne przepływy pieniężne	-233	-412	-105	-520	-282	-123	-344	138	107	143
Zapłacone odsetki	14,5	25,4	54,1	87,3	91,8	66,8	118	343	437	461
Zapłacony podatek dochodowy	8,24	7,08	1,75	-12,3	11,5	19,7	24,7	5,3	38,9	26,6

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 37,48 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	24,5%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	10,6%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,9%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	36,7%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-15,6%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	12,2%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	32,0%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-17,1%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	9,3%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	0,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: wzrost r/r	33,5%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	0,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	0,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	0,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	25,1%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	15,5%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	17,1%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	16,9%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	15,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	14,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	0,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	0,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	2,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	91,8%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	1,31 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	170,1%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	6,3%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	3,00 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	5,09 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	5,44 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	28,18 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	28,18 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	19,91 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	4,0%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	2,3%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	1,73 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	807,1 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	12,4x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,32x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,32x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	7,31x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	6,85x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	3,40x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	13,7%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	8,0%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	0,3%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	0,3%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy Live Oak Bancshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 105,9 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Live Oak Bancshares, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 158,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 14,8 mln USD dały wolne przepływy 143,5 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Live Oak Bancshares, Inc.