Spółki LKFN Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweLAKELAND FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które LAKELAND FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 0,93 | 1,01 | 0,99 | |||||||
| Koszty odsetkowe | 20,5 | 29,8 | 47,7 | 60,2 | 30,1 | 15,1 | 36,7 | 146 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 77,2 | 89,6 | 98,9 | 107 | 104 | 117 | 125 | 110 | 112 | 126 |
| Podatek dochodowy | 25,1 | 32,3 | 18,5 | 20,3 | 19,5 | 21,7 | 21,3 | 16,6 | 18,2 | 22,2 |
| Zysk netto | 52,1 | 57,3 | 80,4 | 87 | 84,3 | 95,7 | 104 | 93,8 | 93,5 | 103 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,08 | 2,28 | 3,18 | 3,40 | 3,31 | 3,76 | 4,07 | 3,67 | 3,64 | 4,02 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,05 | 2,23 | 3,13 | 3,38 | 3,30 | 3,74 | 4,04 | 3,65 | 3,63 | 4,01 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 25,1 | 25,2 | 25,3 | 25,6 | 25,5 | 25,5 | 25,5 | 25,6 | 25,7 | 25,7 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 25,5 | 25,7 | 25,7 | 25,8 | 25,6 | 25,6 | 25,7 | 25,7 | 25,8 | 25,8 |
| Dywidenda na akcję | 0,73 | 0,85 | 1,00 | 1,16 | 1,20 | 1,36 | 1,60 | 1,84 | 1,92 | 2,00 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 167 | 176 | 217 | 99,4 | 250 | 683 | 130 | 152 | 168 | 141 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 52,1 | 56,5 | 58,1 | 60,4 | 59,3 | 59,3 | 58,1 | 57,9 | 60,5 | 65,5 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 5,1 | 4,68 | 4,22 | 5,3 | 4,7 | 6,78 | 7,1 | |||
| Wartość firmy | 4,97 | 4,97 | 4,97 | 4,97 | 4,97 | 4,97 | 4,97 | 4,97 | 4,97 | 4,97 |
| Aktywa razem | 4290 | 4683 | 4875 | 4947 | 5830 | 6557 | 6432 | 6524 | 6678 | 6990 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 230 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 3863 | 4214 | 4354 | 4349 | 5173 | 5852 | 5863 | 5874 | 5994 | 6228 |
| Zadłużenie razem | 261 | 182 | 276 | 170 | 75 | 297 | 50 | |||
| Zyski zatrzymane | 328 | 364 | 419 | 475 | 529 | 583 | 646 | 693 | 736 | 788 |
| Akcje własne | -2,91 | -3,41 | -3,76 | -4,15 | -14,6 | -15 | -15,4 | -15,6 | -15,8 | -35,8 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,39 | -0,67 | -6,19 | 12,1 | 27,7 | 16,1 | -189 | -155 | -167 | -127 |
| Kapitał własny | 427 | 469 | 522 | 598 | 657 | 705 | 569 | 650 | 684 | 762 |
| Udziały niekontrolujące | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 | 0,09 |
| Kapitał własny razem | 427 | 469 | 522 | 598 | 657 | 705 | 569 | 650 | 684 | 762 |
| Pasywa razem | 4290 | 4683 | 4875 | 4947 | 5830 | 6557 | 6432 | 6524 | 6678 | 6990 |
| Akcje w obrocie | 24,9 | 25 | 25,1 | 25,4 | 25,2 | 25,3 | 25,3 | 25,4 | 25,5 | 25,2 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 52,1 | 57,3 | 80,4 | 87 | 84,3 | 95,7 | 104 | 93,8 | 93,5 | 103 |
| Amortyzacja | 4,23 | 5,12 | 5,65 | 5,93 | 6,04 | 6,11 | 6,02 | 6,17 | 5,95 | 5,98 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 4,21 | 5,7 | 5,61 | 4,19 | 1,79 | 7,16 | 7,81 | 3,65 | 4,59 | 8,56 |
| Przepływy operacyjne | 62,2 | 77,2 | 105 | 100 | 87,2 | 114 | 169 | 114 | 102 | 115 |
| Nakłady inwestycyjne | -9,83 | -9,58 | -7,97 | -8 | -5,72 | -6,17 | -4,82 | -5,99 | -8,63 | -11,1 |
| Zakup inwestycji | -139 | -127 | -129 | -216 | -835 | -315 | -7,18 | -27,5 | -83,3 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 69,3 | 61,7 | 53,8 | 67,8 | 98 | 138 | 108 | 71,8 | 59,7 | 66,8 |
| Przepływy inwestycyjne | -442 | -396 | -166 | -169 | -712 | -332 | -627 | -54,9 | -164 | -325 |
| Emisja długu | 180 | 95 | 0 | 0 | 75 | 0 | 0 | 0 | ||
| Spłata długu | -70 | -275 | -80 | -30,9 | 0 | |||||
| Emisja akcji | 0,63 | 0,02 | 0,12 | 0 | ||||||
| Skup akcji własnych | -0,46 | -0,5 | -0,46 | -0,52 | -10,5 | -0,56 | -0,58 | -0,58 | -0,59 | -20,4 |
| Wypłacone dywidendy | -18,2 | -21,4 | -25,3 | -29,6 | -30,6 | -34,6 | -40,8 | -47,1 | -49,3 | -51,4 |
| Przepływy finansowe | 467 | 328 | 102 | -48,9 | 775 | 651 | -95,8 | -37,5 | 78,1 | 184 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 86,6 | 8,9 | 40,7 | -118 | 151 | 433 | -553 | 21,5 | 16,4 | -26,9 |
| Wolne przepływy pieniężne | 52,4 | 67,7 | 97 | 92 | 81,5 | 108 | 165 | 108 | 93,9 | 104 |
| Zapłacone odsetki | 18,6 | 29,2 | 43,6 | 59 | 35,7 | 18,5 | 36,1 | 129 | 185 | 159 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 21,6 | 29,1 | 19 | 21 | 19,4 | 25,9 | 20,6 | 14,1 | 23,8 | 16,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 18,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 14,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 10,6% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -0,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 10,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -0,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 4,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 12,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -12,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 5,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 10,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -14,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 4,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,2% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 3,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 768,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 100,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 13,3% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,36 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,43 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,11 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 31,11 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 30,91 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,81 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 46,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 46,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 37,8% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,48 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,29 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,91x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,93x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 13,2x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 11,5x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 11,5x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 6,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy LAKELAND FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 103,4 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała LAKELAND FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 114,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 11,1 mln USD dały wolne przepływy 103,8 mln USD.