Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 2 lat obrotowych, z danych XBRL, które Ethos Technologies Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
FY2025
FY2025
Przychody
255
388
Koszt sprzedaży
6,53
6,73
Zysk brutto ze sprzedaży
248
381
Sprzedaż i marketing
149
229
Ogólne i administracyjne
22,4
39,6
Zysk operacyjny
48,7
72,9
Przychody odsetkowe
5,6
5,83
Pozostałe przychody pozaoperacyjne
5,19
2,82
Zysk przed opodatkowaniem
53,9
75,7
Podatek dochodowy
5,1
4,59
Zysk netto
48,8
71,2
EBITDA
54,2
78,3
Zysk na akcję, podstawowy
3,05
4,31
Zysk na akcję, rozwodniony
0,85
1,22
Liczba akcji, podstawowa (średnia)
16
16,5
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)
57,6
58,4
Bilans
FY2025
FY2025
Środki pieniężne
35,1
91,1
Inwestycje krótkoterminowe
68,3
34,9
Należności
30,3
36,5
Pozostałe aktywa obrotowe
26,1
54,6
Aktywa obrotowe razem
175
246
Rzeczowe aktywa trwałe
7,42
8,19
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania
2,54
2,18
Wartość firmy
2,24
2,24
Wartości niematerialne
0,22
0,66
Inwestycje długoterminowe
35
31,5
Aktywa razem
396
515
Zobowiązania handlowe
24,3
55,1
Rozliczenia międzyokresowe bierne
19,2
39,2
Zobowiązania krótkoterminowe razem
67,6
113
Zobowiązania leasingowe
1,86
1,23
Pozostałe zobowiązania długoterminowe
1,5
0
Zobowiązania razem
99
135
Kapitał wpłacony
67
79
Zyski zatrzymane
-174
-103
Skumulowane inne całkowite dochody
-0,48
-0,55
Kapitał własny
-107
-24,1
Kapitał własny razem
-107
-24,1
Pasywa razem
396
515
Akcje w obrocie
16
16,6
Rachunek przepływów pieniężnych
FY2025
FY2025
Zysk netto
48,8
71,2
Amortyzacja
5,44
5,36
Wynagrodzenia w akcjach
3,17
10,6
Podatek odroczony
3,91
4,62
Zmiana należności
-13,6
-11,2
Zmiana zobowiązań handlowych
12,7
30,6
Przepływy operacyjne
-10,9
36,2
Nakłady inwestycyjne
-0,78
-1,49
Zakup inwestycji
-155
-66,7
Sprzedaż i zapadalność inwestycji
145
99,9
Przepływy inwestycyjne
-0,9
31,9
Wypłacone dywidendy
0
Przepływy finansowe
21,9
-12
Różnice kursowe
0
-0,03
Zmiana stanu środków pieniężnych
10,1
56
Wolne przepływy pieniężne
-11,7
34,7
Zapłacony podatek dochodowy
0,52
1,76
Kluczowe wskaźniki
Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 września 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 36,02 USD z 10 listopada 2026.
Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)
-14,5%
Zysk netto / średnie aktywa razem.
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)
-25,5%
Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody
32,6%
Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody
0,2%
Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody
0,8%
Amortyzacja / przychody.
Wzrost
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r
52,0%
Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r
53,3%
Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk operacyjny: wzrost r/r
49,6%
Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EBITDA: wzrost r/r
44,5%
EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: wzrost r/r
45,7%
Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r
43,5%
EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: wzrost r/r
30,2%
Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zmiana liczby akcji r/r
1,4%
Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa
509,3 mln USD
Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.
Efektywność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Rotacja aktywów
0,90x
Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych
60,2x
Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Rotacja należności
8,72x
Przychody / średnie należności.
Dni należności
42 dni
365 x średnie należności / przychody.
Dni zobowiązań
2056 dni
365 x średnie zobowiązania handlowe / koszt sprzedaży.
Nakłady / przepływy operacyjne
1,5%
Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.
Na akcję
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony
-1,70 USD
Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję
10,52 USD
Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję
1,60 USD
Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję
1,63 USD
Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wycena
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Kapitalizacja
2,30 mld USD
Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)
2,08 mld USD
Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/P
3,15x
Kapitalizacja / przychody.
C/WK
4,48x
Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa
4,51x
Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF
20,7x
Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne
20,4x
Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody
2,85x
Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF
18,7x
Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF
4,8%
Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku
-5,1%
Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Jakie przychody miała Ethos Technologies Inc. w roku obrotowym 2025?
Ethos Technologies Inc. wykazała przychody 387,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 52% więcej niż rok wcześniej.
Czy Ethos Technologies Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 71,2 mln USD, marża netto 18,4%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Ethos Technologies Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 36,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,5 mln USD dały wolne przepływy 34,7 mln USD.
Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.