Spółki LARK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweLANDMARK BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które LANDMARK BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 3,19 | 3,59 | 5,37 | 6,76 | 2,77 | 1,51 | 4,35 | 21,4 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 11,3 | 3,47 | 11,6 | 12,1 | 24,3 | 22,8 | 11,3 | 14,2 | 14,1 | 23,1 |
| Podatek dochodowy | 2,31 | -0,9 | 1,17 | 1,45 | 4,79 | 4,81 | 1,43 | 1,95 | 1,09 | 4,28 |
| Zysk netto | 8,96 | 4,37 | 10,4 | 10,7 | 19,5 | 18 | 9,88 | 12,2 | 13 | 18,8 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,53 | 0,73 | 1,71 | 1,74 | 3,23 | 2,98 | 1,63 | 2,03 | 2,15 | 3,09 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,50 | 0,72 | 1,71 | 1,73 | 3,23 | 2,97 | 1,63 | 2,03 | 2,15 | 3,07 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 5,86 | 5,95 | 6,09 | 6132 | 6034 | 6048 | 6051 | 6039 | 6046 | 6071 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 5,96 | 6,05 | 6,11 | 6151 | 6040 | 6063 | 6068 | 6043 | 6052 | 6119 |
| Dywidenda na akcję | 0,54 | 0,73 | 0,76 | 0,80 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 20 | 16,6 | 19,1 | 13,7 | 84,8 | |||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 20,4 | 20,8 | 21,1 | 21,1 | 20,5 | 20,8 | 24,3 | 19,7 | 20,2 | 19,3 |
| Wartość firmy | 17,5 | 17,5 | 17,5 | 17,5 | 17,5 | 17,5 | 32,2 | 32,4 | 32,4 | 32,4 |
| Wartości niematerialne | 3,99 | 3,66 | 3,09 | 0,38 | 0,21 | 0,08 | 4,01 | 3,24 | 2,58 | 1,99 |
| Aktywa razem | 911 | 929 | 986 | 998 | 1188 | 1329 | 1503 | 1562 | 1574 | 1607 |
| Zobowiązania razem | 826 | 842 | 894 | 890 | 1061 | 1193 | 1391 | 1435 | 1438 | 1446 |
| Kapitał wpłacony | 52 | 57,8 | 63,8 | 69 | 72,2 | 79,1 | 84,3 | 89,2 | 95,1 | 103 |
| Zyski zatrzymane | 34,3 | 30,2 | 32,1 | 34,3 | 44,9 | 52,6 | 52,2 | 54,3 | 56,9 | 63,7 |
| Akcje własne | -0,08 | |||||||||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,35 | -0,41 | -3,99 | 5,24 | 9,45 | 3,88 | -25,1 | -16,6 | -15,8 | -5,69 |
| Kapitał własny | 85 | 87,6 | 91,9 | 109 | 127 | 136 | 110 | 127 | 136 | 161 |
| Kapitał własny razem | 85 | 87,6 | 91,9 | 109 | 127 | 136 | 110 | 127 | 136 | 161 |
| Pasywa razem | 911 | 929 | 986 | 998 | 1188 | 1329 | 1503 | 1562 | 1574 | 1607 |
| Akcje w obrocie | 5,67 | 5,69 | 5,82 | 5,85 | 5,47 | 5,76 | 5,47 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 8,96 | 4,37 | 10,4 | 10,7 | 19,5 | 18 | 9,88 | 12,2 | 13 | 18,8 |
| Amortyzacja | 1,03 | 1 | 1,02 | 0,99 | 1 | 1,13 | 1,27 | 1,34 | 1,28 | |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,06 | 0,17 | 0,22 | 0,29 | 0,3 | 0,32 | 0,3 | 0,35 | 0,52 | 0,36 |
| Podatek odroczony | 0,92 | 0,49 | 0,97 | -0,2 | -0,5 | 0,81 | -1,19 | 0,4 | -0,21 | -0,14 |
| Zmiana należności | -1,5 | -1,5 | ||||||||
| Przepływy operacyjne | 19 | 3,06 | 21,2 | 9,11 | 14,8 | 31,2 | 24,8 | 12,6 | 14,2 | 21,6 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,6 | -1,45 | -1,31 | -1,04 | -0,36 | -1,32 | -0,88 | -1 | -2,32 | -0,61 |
| Przejęcia | -0,57 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -53,2 | -42 | -175 | -226 | -29,1 | -23,3 | -52,8 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 41,8 | 59,2 | 15,3 | 61,2 | 16,6 | 52,6 | 20,9 | 32,6 | 28,2 | |
| Przepływy inwestycyjne | -40,3 | -21,2 | -64,1 | -7,76 | -105 | -56,5 | -197 | -50,6 | -18,1 | -21,4 |
| Emisja akcji | 1,8 | 0,23 | 0,01 | 0,04 | 0,04 | 0,02 | 0,05 | |||
| Skup akcji własnych | -2,35 | -1,24 | -0,08 | -0,34 | ||||||
| Wypłacone dywidendy | -2,91 | -3,11 | -3,33 | -3,51 | -3,63 | -3,82 | -4,2 | -4,39 | -4,61 | -4,86 |
| Przepływy finansowe | 27,7 | 14,7 | 45,4 | -6,77 | 161 | 130 | 6,32 | 42 | -2,96 | 0,44 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 6,43 | -3,41 | 2,53 | -5,42 | 71,1 | 104 | -166 | 3,95 | -6,83 | 0,71 |
| Wolne przepływy pieniężne | 18,4 | 1,61 | 19,9 | 8,07 | 14,5 | 29,8 | 23,9 | 11,6 | 11,9 | 21 |
| Zapłacone odsetki | 3,02 | 3,38 | 5,03 | 6,8 | 3,01 | 1,55 | 4,03 | 19,9 | 28,3 | 25,3 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,95 | 0,85 | -1,36 | 0,72 | 4,14 | 4,46 | 1,1 | 0,06 | 0,83 | 3,42 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 44,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 23,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -0,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 42,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 23,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -1,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 52,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -4,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 76,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -4,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 5,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 17,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 13,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 4,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 6,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 132,8 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 112,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,0% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,27 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,68 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,80 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 27,08 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 21,55 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 24,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 22,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 195,0 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 195,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,69x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,17x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,47x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,59x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,33x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 8,59x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 11,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,41x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy LANDMARK BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 18,8 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała LANDMARK BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 21,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 605,0 tys. USD dały wolne przepływy 21,0 mln USD.