Spółki KRNY Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweKearny Financial Corp.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Kearny Financial Corp. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 2,05 | 1,9 | 2,58 | |||||||
| Sprzedaż i marketing | 2,63 | 2,96 | 3,05 | 2,79 | 2,16 | 2,06 | 2,12 | 1,4 | 1,88 | 2,39 |
| Koszty odsetkowe | 36,5 | 50,1 | 82 | 83,9 | 49,9 | 29,7 | 118 | |||
| Zysk przed opodatkowaniem | 27,4 | 34 | 56,1 | 57,3 | 84,5 | 92,3 | 52,4 | -80,8 | 31 | 47,4 |
| Podatek dochodowy | 8,82 | 14,4 | 13,9 | 12,3 | 21,3 | 24,8 | 11,6 | 5,89 | 4,92 | 11,1 |
| Zysk netto | 18,6 | 19,6 | 42,1 | 45 | 63,2 | 67,5 | 40,8 | -86,7 | 26,1 | 36,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,22 | 0,24 | 0,46 | 0,55 | 0,77 | 0,95 | 0,63 | -1,39 | 0,42 | 0,58 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,22 | 0,24 | 0,46 | 0,55 | 0,77 | 0,95 | 0,63 | -1,39 | 0,42 | 0,57 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 84,6 | 82,6 | 91,1 | 82,4 | 82,4 | 70,9 | 64,8 | 62,4 | 62,5 | 62,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 84,7 | 82,6 | 91,1 | 82,4 | 82,4 | 70,9 | 64,8 | 62,4 | 62,7 | 63,2 |
| Dywidenda na akcję | 0,10 | 0,25 | 0,37 | 0,29 | 0,35 | 0,43 | 0,43 | 0,44 | 0,44 | 0,44 |
Bilans
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 78,2 | 129 | 38,9 | 181 | 67,9 | 102 | 70,5 | 63,9 | 167 | 115 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 39,6 | 56,2 | 56,9 | 57,4 | 56,3 | 53,3 | 48,3 | 44,9 | 43,9 | 42,4 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 18,4 | 16,1 | 14,5 | 12,1 | 10 | |||||
| Wartość firmy | 109 | 211 | 211 | 211 | 211 | 211 | 211 | 114 | 114 | 114 |
| Wartości niematerialne | 0,29 | 6,3 | 5,16 | 4 | 3,71 | 3,02 | 2,46 | 1,93 | 1,44 | 0,97 |
| Aktywa razem | 4818 | 6580 | 6635 | 6758 | 7284 | 7720 | 8065 | 7683 | 7740 | 7682 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 686 | 901 | 1507 | |||||||
| Zobowiązania razem | 3761 | 5311 | 5508 | 5674 | 6241 | 6826 | 7196 | 6930 | 6994 | 6916 |
| Kapitał wpłacony | 729 | 923 | 787 | 723 | 654 | 528 | 503 | 494 | 495 | 496 |
| Zyski zatrzymane | 361 | 359 | 367 | 388 | 408 | 445 | 458 | 343 | 342 | 350 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 1,04 | 18,5 | 2,84 | 1,26 | 6,14 | -55,7 | -69,5 | -63,2 | -72 | -63 |
| Kapitał własny | 1057 | 1269 | 1127 | 1084 | 1043 | 894 | 869 | 754 | 746 | 767 |
| Kapitał własny razem | 1057 | 1269 | 1127 | 1084 | 1043 | 894 | 869 | 754 | 746 | 767 |
| Pasywa razem | 4818 | 6580 | 6635 | 6758 | 7284 | 7720 | 8065 | 7683 | 7740 | 7682 |
| Akcje w obrocie | 84,4 | 99,6 | 89,1 | 83,7 | 79 | 68,7 | 65,9 | 64,4 | 64,6 | 64,6 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 18,6 | 19,6 | 42,1 | 45 | 63,2 | 67,5 | 40,8 | -86,7 | 26,1 | 36,3 |
| Amortyzacja | 5,86 | 5,97 | 5,73 | 4,73 | 4,39 | 3,98 | ||||
| Wynagrodzenia w akcjach | 6,83 | 9,2 | 8,8 | 8,23 | 7,74 | 6,34 | 4,87 | 4 | 3,18 | 3,78 |
| Podatek odroczony | -1,84 | 6,11 | 4,21 | 1,39 | 4,69 | 5,02 | 2,79 | -0,87 | -0,94 | -0,35 |
| Przepływy operacyjne | 38,5 | 45,1 | 39 | 19,3 | 75,4 | 81,3 | 69,5 | 44 | 24,8 | 37,7 |
| Nakłady inwestycyjne | -4,04 | -8,27 | -6,14 | -5,96 | -5,46 | -2,92 | -1,36 | -1,35 | -3,38 | -2,46 |
| Zakup inwestycji | -138 | -189 | -126 | -488 | -919 | -229 | -166 | -74 | -105 | -258 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 147 | 79,9 | 66,6 | 213 | 518 | 330 | 125 | 133 | 184 | 323 |
| Przepływy inwestycyjne | -454 | -1,45 | -148 | 85,5 | -84 | -480 | -418 | 258 | 41,1 | 10,9 |
| Emisja akcji | 0,48 | 0,1 | 0,42 | 0,42 | 0,37 | 0 | 0 | |||
| Wypłacone dywidendy | -8,29 | -20,6 | -34,7 | -24,1 | -28,6 | -30,7 | -28,5 | -27,6 | -27,6 | -27,8 |
| Przepływy finansowe | 294 | 6,98 | 19 | 37,2 | -105 | 432 | 317 | -309 | 37,5 | -101 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -121 | 50,6 | -89,9 | 142 | -113 | 33,8 | -31,1 | -6,65 | 103 | -52,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 34,5 | 36,8 | 32,9 | 13,4 | 70 | 78,4 | 68,2 | 42,6 | 21,4 | 35,3 |
| Zapłacone odsetki | 36,1 | 49,6 | 78,1 | 88,7 | 50,5 | 28,8 | 109 | 185 | 194 | 170 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 9,48 | 9,33 | 6,7 | 11,8 | 19,7 | 15,6 | 9,88 | 6,63 | 4,06 | 8,96 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 23,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 4,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 39,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -3,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -10,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 35,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -3,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -5,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 52,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -18,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -12,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 64,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -19,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -12,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 2,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | -4,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -6,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -0,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -1,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -5,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 652,2 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 97,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 6,5% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,57 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,58 USD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| FCF na akcję | 0,56 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 0,60 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 11,87 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 10,10 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 1,78 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Dywidenda na akcję | 0,44 USD | Dywidenda zadeklarowana na akcję (wypłacona, gdy brak zadeklarowanej). |
| Wskaźnik wypłaty | 76,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 78,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 606,0 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 491,1 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 16,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,79x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,93x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 17,2x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 16,1x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 13,9x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 5,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 4,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy Kearny Financial Corp. była rentowna w roku obrotowym 2026?
Tak. Zysk netto wyniósł 36,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Kearny Financial Corp. w roku obrotowym 2026?
Przepływy operacyjne 37,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,5 mln USD dały wolne przepływy 35,3 mln USD.