Spółki KNSL Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweKinsale Capital Group, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Kinsale Capital Group, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 142 | 187 | 222 | 316 | 460 | 653 | 839 | 1224 | 1588 | 1874 |
| Koszty odsetkowe | 1,3 | 0,2 | 0,17 | 0,99 | 4,28 | 10,3 | 10,1 | 10,6 | ||
| Przychody odsetkowe | 8,37 | 11,6 | 16,8 | 21,5 | 27,9 | 33,1 | 54,1 | |||
| Zysk przed opodatkowaniem | 39,5 | 38,5 | 40,5 | 76,1 | 100 | 189 | 196 | 384 | 515 | 634 |
| Podatek dochodowy | 13,4 | 13,6 | 6,69 | 12,7 | 12 | 36,1 | 36,5 | 75,9 | 99,9 | 131 |
| Zysk netto | 26,2 | 24,9 | 33,8 | 63,3 | 88,4 | 153 | 159 | 308 | 415 | 504 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,19 | 1,60 | 2,94 | 3,96 | 6,73 | 6,97 | 13,37 | 17,92 | 21,76 | |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,16 | 1,56 | 2,86 | 3,87 | 6,62 | 6,88 | 13,22 | 17,78 | 21,65 | |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 21 | 21,1 | 21,5 | 22,3 | 22,7 | 22,8 | 23 | 23,2 | 23,1 | |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 21,5 | 21,7 | 22,1 | 22,9 | 23,1 | 23,1 | 23,3 | 23,3 | 23,3 | |
| Dywidenda na akcję | 0,28 | 0,32 | 0,36 | 0,44 | 0,52 | 0,56 | 0,60 | 0,68 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 50,8 | 81,7 | 75,1 | 100 | 77,1 | 121 | 156 | 127 | 113 | 163 |
| Inwestycje krótkoterminowe | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 2,11 | 22,6 | 46,2 | 49,3 | 53,5 | 63,4 | 82,9 | 89,4 | ||
| Aktywa razem | 614 | 668 | 773 | 1091 | 1547 | 2026 | 2747 | 3773 | 4887 | 6044 |
| Zobowiązania razem | 404 | 430 | 509 | 685 | 971 | 1326 | 2002 | 2686 | 3403 | 4084 |
| Zadłużenie razem | 42,7 | 196 | 184 | 184 | 224 | |||||
| Kapitał wpłacony | 153 | 155 | 158 | 229 | 291 | 295 | 347 | 353 | 361 | 374 |
| Zyski zatrzymane | 53,6 | 73,5 | 107 | 163 | 243 | 386 | 533 | 828 | 1229 | 1717 |
| Akcje własne | 0 | -10 | -101 | |||||||
| Skumulowane inne całkowite dochody | 3,01 | 9,4 | -1,26 | 13,5 | 41,4 | 18,1 | -135 | -94,6 | -97,2 | -30,7 |
| Kapitał własny | 210 | 238 | 264 | 406 | 576 | 699 | 745 | 1087 | 1484 | 1960 |
| Kapitał własny razem | 210 | 238 | 264 | 406 | 576 | 699 | 745 | 1087 | 1484 | 1960 |
| Pasywa razem | 614 | 668 | 773 | 1091 | 1547 | 2026 | 2747 | 3773 | 4887 | 6044 |
| Akcje w obrocie | 21 | 21 | 21,2 | 22,2 | 22,8 | 22,8 | 23,1 | 23,2 | 23,3 | 23,1 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 26,2 | 24,9 | 33,8 | 63,3 | 88,4 | 153 | 159 | 308 | 415 | 504 |
| Amortyzacja | 0,64 | 0,52 | 0,63 | 0,68 | 1,57 | 2,31 | 2,72 | 3,27 | 5,8 | 5,83 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,49 | 0,65 | 1,6 | 2,74 | 3,58 | 4,84 | 6,68 | 9,36 | 14,1 | 17,9 |
| Podatek odroczony | 0,56 | 1,07 | -3,23 | -0,13 | 0,62 | -0,58 | -14,2 | -9,43 | -3,83 | 0,34 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | 1,34 | -2,3 | 0,46 | 2,97 | 3,09 | 10,1 | 8,11 | 12,5 | 8,94 | 10,9 |
| Przepływy operacyjne | 73,7 | 77,4 | 104 | 178 | 280 | 407 | 558 | 860 | 976 | 1044 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,57 | -0,18 | -1,27 | -19,6 | -32,9 | -5,92 | -6,9 | -6,61 | -23,9 | -53,7 |
| Zakup inwestycji | -150 | -112 | -195 | -306 | -531 | -655 | -751 | -1317 | -1558 | -2494 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 48,6 | 88,9 | 89,5 | 67,9 | 93,8 | 216 | 110 | 177 | 452 | 626 |
| Przepływy inwestycyjne | -88,1 | -42,4 | -107 | -231 | -379 | -352 | -709 | -861 | -960 | -922 |
| Emisja długu | 0 | 0 | 125 | 50 | 0 | 0 | ||||
| Emisja akcji | 0 | 0 | 0 | 65,9 | 56,7 | 0 | 47,5 | 0 | 0 | 0,68 |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -10 | -90 | ||||||
| Wypłacone dywidendy | -2,1 | -5,04 | -5,91 | -6,93 | -8,07 | -10 | -11,9 | -13 | -13,9 | -15,8 |
| Przepływy finansowe | 40,6 | -3,97 | -4,1 | 77,8 | 76,1 | -11,1 | 186 | -28,5 | -29,7 | -71,4 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 26,2 | 31 | -6,66 | 25,3 | -23,3 | 43,9 | 35,2 | -29,6 | -13,5 | 50,1 |
| Wolne przepływy pieniężne | 73,2 | 77,2 | 103 | 159 | 247 | 401 | 551 | 853 | 952 | 990 |
| Zapłacone odsetki | 1 | 0,1 | 0,8 | 0,9 | 2,4 | 10,5 | 10,3 | 10,4 | ||
| Zapłacony podatek dochodowy | 13,3 | 13,5 | 9,9 | 11,6 | 13 | 40,6 | 43,1 | 84,6 | 104 | 130 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 35,7% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 28,5% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 50,1% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 51,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 20,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 27,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 8,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 1,0% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,7% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 18,0% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 30,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 32,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 21,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 46,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 41,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 21,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 46,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 41,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 6,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 23,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 30,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 4,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 21,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 32,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 13,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 9,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 13,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 32,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 38,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 27,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 23,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 30,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 31,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,11x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 3,5% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 68,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 14,0 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Materialna wartość księgowa | 2,04 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,31x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 21,2x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 176,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 24,96 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 87,60 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 43,92 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 45,45 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 89,34 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 89,34 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 9,24 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Skup akcji / FCF | 23,3% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 7,53 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 7,54 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 3,77x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 3,70x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 3,70x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,52x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,27x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 3,78x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 7,54x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 13,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,28x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała Kinsale Capital Group, Inc. w roku obrotowym 2025?
Kinsale Capital Group, Inc. wykazała przychody 1,87 mld USD za rok obrotowy 2025, o 18% więcej niż rok wcześniej.
Czy Kinsale Capital Group, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 503,6 mln USD, marża netto 26,9%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Kinsale Capital Group, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 1,04 mld USD minus nakłady inwestycyjne 53,7 mln USD dały wolne przepływy 990,1 mln USD.