KINGSTONE COMPANIES, INC.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które KINGSTONE COMPANIES, INC. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	77,4	92,8	114	145	131	161	130	144	155	215
Koszty operacyjne				153	133	171	158	152	132	164
Koszty odsetkowe	0	0,06	1,82	1,83	1,83	1,83	2,02	4
Przychody odsetkowe								6,32	7,04	10,2
Zysk przed opodatkowaniem	13,4	14,3	3,01	-7,78	-1,29	-9,41	-27,9	-7,37	23,3	51
Podatek dochodowy	4,52	4,32	-0,09	-1,82	-2,26	-2,03	-5,42	-1,2	4,93	10,3
Zysk netto	8,9	9,99	3,09	-5,97	0,97	-7,38	-22,5	-6,17	18,4	40,8
Zysk na akcję, podstawowy	1,15	0,96	0,29	-0,55	0,09	-0,70	-2,12	-0,57	1,60	2,93
Zysk na akcję, rozwodniony	1,14	0,94	0,29	-0,55	0,09	-0,70	-2,12	-0,57	1,48	2,88
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	7,74	10,4	10,7	10,8	10,7	10,6	10,6	10,8	11,5	13,9
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	7,81	10,6	10,7	10,8	10,7	10,6	10,6	10,8	12,4	14,1
Dywidenda na akcję				0,33	0,18	0,16	0,12	0,00	0,00	0,10

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	12	48,4	21,1	32,4	19,5	24,3	12	8,98	28,7	12,2
Rzeczowe aktywa trwałe	3,01	4,77	6,06	7,62	8,08	9,29	10,5	9,4	9,28	7,9
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				1,16	0,95	0,8	0,23	0,05	0	0,14
Wartości niematerialne	1,35	1,01	0,67	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5	0,5
Aktywa razem	169	255	267	321	318	331	320	318	375	453
Zadłużenie krótkoterminowe					29,6	29,8	25,2	25,2	11,2	4,44
Zadłużenie długoterminowe							25,2	5,66	4,32	3,14
Zobowiązania razem	113	160	178	233	225	256	284	283	308	331
Zadłużenie razem	0	29,1	29,3	29,5	29,6	17,3	18,4	25,2	11,2	4,44
Kapitał wpłacony	38	68,4	67,8	69,1	70,8	72,5
Zyski zatrzymane	20,6	27,2	26,4	16,9	15,9	6,86	-16,9	-23,1	-4,76	34,6
Akcje własne	-2	-2,17	-2,71	2,71	-3,9	-5,57	-5,57	-5,57	-5,57	-5,57
Skumulowane inne całkowite dochody	0,07	1,1	-2,88	4,77	9,88	1,8	-16	-12,3	-12,2	-6,08
Kapitał własny	56,7	94,6	88,7	88,2	92,8	75,7	36,2	34,5	66,7	123
Kapitał własny razem	56,7	94,6	88,7	88,2	96,7	75,7	36,2	34,5	66,7	123
Pasywa razem	169	255	267	321	318	331	320	318	375	453
Akcje w obrocie	7,92	10,6	10,7	10,8	10,6	10,5	10,7	10,8	12,9	14,4

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	8,9	9,99	3,09	-5,97	0,97	-7,38	-22,5	-6,17	18,4	40,8
Amortyzacja	1,12	1,4	1,79	2,55	2,86	3,29	3,3	2,97	2,45	2,56
Wynagrodzenia w akcjach	0,11	0,27	0,7	1,5	1,77	1,9	1,39	0,83	1,38	1,48
Podatek odroczony	-0,29	-0	-0,01	-1,99	3,11	-2,2	-5,42	-1,2	4,93	-0,2
Zmiana zobowiązań handlowych	0,36	2,04	-0,65	3,15	-1,55	-0,73	-1,05	-2,3	6,22	0,68
Przepływy operacyjne	15,2	28	22,3	29,9	-10,2	24,3	-0,92	-11,3	57,9	75,9
Nakłady inwestycyjne	-0,58	-2,82	-2,73	-3,94	-3,33	-4,5	-4,55	-1,83	-2,34	-2,81
Zakup inwestycji	-36,6	-50,4	-58,5	-9,58	-21
Sprzedaż i zapadalność inwestycji							19,4	0,1	4,41	0
Przepływy inwestycyjne	-19,5	-47,6	-43,4	-15	0,58	-15,9	-5,91	9,46	-35,3	-92,9
Emisja akcji	4,81	30,1	0	0,02	0	0	0,06	0	13,6	9,47
Skup akcji własnych	-0,11	-0,18	-0,54	0	-1,18	-1,67	0
Wypłacone dywidendy	-1,94	-3,21	-4,28	-3,5	-1,96	-1,69	-1,28	0	0	-1,41
Przepływy finansowe	2,81	55,9	-6,14	-3,63	-3,27	-3,57	-5,51	-1,12	-2,99	0,51
Zmiana stanu środków pieniężnych	-1,51	36,3	-27,2	11,3	-12,9	4,83	-12,3	-2,98	19,7	-16,5
Wolne przepływy pieniężne	14,6	25,2	19,6	25,9	-13,6	19,8	-5,47	-13,2	55,6	73,1
Zapłacone odsetki		0	1,7	1,65	1,65	1,65	1,6	2,93	2,52	1,59
Zapłacony podatek dochodowy	6,03	5,77	2,2	0,39	0,38	0	0	0	0

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 18,25 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	18,6%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	14,8%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	34,9%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	36,3%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	20,3%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	27,3%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	7,4%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	0,8%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	1,3%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	1,2%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	38,5%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	18,2%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	10,3%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	122,1%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 5 lat	111,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	94,6%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 5 lat	100,0%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	30,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: wzrost r/r	31,4%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	-5,9%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	-11,3%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	84,0%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	50,3%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	5,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	20,9%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	12,3%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	7,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	13,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	9,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	5,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,03x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	0,8%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	73,0%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-13,1 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,1%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	128,7 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,50x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	29,1x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	235,4%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	3,6%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	2,41 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	16,20 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	5,66 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	5,87 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	8,92 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	8,89 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	1,17 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	8,1%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	3,4%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	264,2 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	251,1 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	7,49x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	1,11x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	2,05x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	2,05x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	3,18x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	3,07x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	1,06x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	3,02x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	31,4%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	13,4%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,1%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,1%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Jakie przychody miała KINGSTONE COMPANIES, INC. w roku obrotowym 2025?

KINGSTONE COMPANIES, INC. wykazała przychody 214,9 mln USD za rok obrotowy 2025, o 38,5% więcej niż rok wcześniej.

Czy KINGSTONE COMPANIES, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 40,8 mln USD, marża netto 19%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała KINGSTONE COMPANIES, INC. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 75,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,8 mln USD dały wolne przepływy 73,1 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do KINGSTONE COMPANIES, INC.