Spółki JSM Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweNAVIENT CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które NAVIENT CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 359 | 391 | 388 | 507 | 332 | 321 | 271 | |||
| Koszty operacyjne | 951 | 966 | 984 | 984 | 964 | 1207 | 776 | 800 | 680 | 421 |
| Koszty odsetkowe | 2441 | 2971 | 3668 | 3488 | 2046 | 1316 | 2102 | 3557 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 1108 | 764 | 528 | 763 | 532 | 936 | 827 | 313 | 174 | -111 |
| Podatek dochodowy | 427 | 472 | 133 | 166 | 120 | 219 | 182 | 85 | 43 | -31 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0 | |||||||||
| Zysk netto | 681 | 292 | 395 | 597 | 412 | 717 | 645 | 228 | 131 | -80 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,15 | 1,06 | 1,52 | 2,59 | 2,14 | 4,23 | 4,54 | 1,87 | 1,20 | -0,81 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,12 | 1,04 | 1,49 | 2,56 | 2,12 | 4,18 | 4,49 | 1,85 | 1,18 | -0,81 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 316 | 275 | 260 | 230 | 193 | 170 | 142 | 122 | 109 | 99 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 322 | 281 | 264 | 233 | 195 | 172 | 144 | 123 | 111 | 99 |
| Dywidenda na akcję | 0,64 | 0,64 | 0,64 | 0,64 | 0,64 | 0,64 | 0,64 | 0,64 | 0,64 | 0,64 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 1253 | 1518 | 1286 | 1233 | 1183 | 905 | 1535 | 839 | 722 | 637 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 160 | 156 | 136 | 135 | 116 | 95 | 74 | 62 | 52 | 23 |
| Wartość firmy | 545 | 701 | 665 | 665 | 665 | 671 | 670 | 670 | 428 | 428 |
| Wartości niematerialne | 124 | 108 | 121 | 92 | 70 | 55 | 35 | 25 | 9 | 6 |
| Aktywa razem | 121 136 | 114 991 | 104 176 | 94 903 | 87 412 | 80 605 | 70 795 | 61 375 | 51 789 | 48 681 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 2334 | 4771 | 5422 | 8483 | 6613 | 2490 | 5870 | 4226 | 5134 | 5073 |
| Zobowiązania razem | 117 413 | 111 506 | 100 629 | 91 554 | 84 965 | 77 997 | 67 818 | 58 615 | 49 148 | 46 282 |
| Zadłużenie razem | 112 368 | 105 012 | 93 519 | 81 715 | 77 332 | 74 488 | 61 026 | 53 402 | 43 184 | 40 633 |
| Kapitał wpłacony | 3022 | 3077 | 3145 | 3198 | 3226 | 3282 | 3313 | 3353 | 3380 | 3403 |
| Zyski zatrzymane | 2890 | 3004 | 3218 | 3664 | 3331 | 3939 | 4490 | 4638 | 4697 | 4552 |
| Akcje własne | -2223 | -2692 | -2961 | -3439 | -3854 | -4495 | -4917 | -5254 | -5443 | -5562 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 6 | 61 | 113 | -91 | -274 | -133 | 87 | 19 | 3 | 2 |
| Kapitał własny | 3699 | 3454 | 3519 | 3336 | 2433 | 2597 | 2977 | 2760 | 2641 | 2399 |
| Udziały niekontrolujące | 24 | 31 | 28 | 13 | 14 | 11 | 0 | |||
| Kapitał własny razem | 3723 | 3485 | 3547 | 3349 | 2447 | 2608 | 2977 | 2760 | 2641 | 2399 |
| Pasywa razem | 121 136 | 114 991 | 104 176 | 94 903 | 87 412 | 80 605 | 70 795 | 61 375 | 51 789 | 48 681 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 681 | 292 | 395 | 597 | 412 | 717 | 645 | 228 | 131 | -80 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 26 | 35 | 25 | 25 | 18 | 22 | 19 | 24 | 23 | 21 |
| Podatek odroczony | 133 | 395 | 46 | 77 | 9 | 53 | 208 | -2 | 6 | 2 |
| Przepływy operacyjne | 1347 | 1158 | 1140 | 1019 | 987 | 702 | 305 | 676 | 459 | 441 |
| Przejęcia | -216 | -16 | 0 | 0 | ||||||
| Przepływy inwestycyjne | 11 282 | 7118 | 10 360 | 7485 | 6448 | 6673 | 10 585 | 7357 | 8466 | 2712 |
| Emisja długu | 1231 | 1613 | 495 | |||||||
| Spłata długu | -2603 | -1464 | -2947 | -1950 | ||||||
| Skup akcji własnych | -755 | -440 | -220 | -440 | -400 | -600 | -400 | -310 | -179 | -111 |
| Wypłacone dywidendy | -201 | -176 | -166 | -147 | -123 | -107 | -91 | -78 | -70 | -63 |
| Przepływy finansowe | -13 103 | -8342 | -10 884 | -9985 | -7679 | -7334 | -9661 | -10 047 | -9615 | -3152 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -474 | -66 | 616 | -1481 | -244 | 41 | 1229 | -2014 | -690 | 1 |
| Zapłacone odsetki | 2301 | 2872 | 3460 | 3479 | 2059 | 1378 | 1904 | 3431 | 3238 | 2563 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 249 | 157 | 57 | 93 | 74 | 190 | 30 | 57 | 38 | 19 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rentowność kapitału (ROE) | -2,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | -0,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -161,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: wzrost r/r | -168,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -3,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 13,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -14,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | -9,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | -6,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -0,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -6,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -11,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | -11,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -10,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -11,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -12,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 16,7x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 84,8% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 94,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 39,35 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,97 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | -0,53 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,58 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 25,24 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 20,74 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 8,11 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,72 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 41,07 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/WK | 0,72x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,87x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 5,06x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | -2,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy NAVIENT CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Nie. Spółka wykazała stratę netto 80,0 mln USD.