James River Group Holdings, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które James River Group Holdings, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	586	818	886	907	669	609	662	812	708	688
Koszty operacyjne	507	762	815	855	657
Koszty odsetkowe	8,45	8,97	11,6	10,6	10	8,92	13,9	24,6	24,7	23,5
Zysk przed opodatkowaniem	79,3	55,1	70,8	51,9	11,9	-108	53,3	86,9	-71,1	50,5
Podatek dochodowy	4,87	11,6	7,01	13,5	7,11	-23,2	18,4	25,7	-7,63	0,72
Zysk z działalności kontynuowanej						-84,9	34,9	61,2	-63,5	49,8
Zysk netto	74,5	43,6	63,8	38,3	4,82	-173	31	-108	-81,1	47,4
Zysk na akcję, podstawowy	2,56	1,48	2,14	1,27	0,16	-4,94	0,59	-3,14	-3,06	0,86
Zysk na akcję, rozwodniony	2,49	1,44	2,11	1,25	0,16	-4,94	0,59	-3,13	-3,06	0,79
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	29,1	29,5	29,9	30,3	30,6	35	37,4	37,6	38,7	46
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	29,9	30,3	30,3	30,7	30,9	35	37,7	37,8	38,7	60
Dywidenda na akcję	2,25	1,70	1,20	1,20	1,20	1,20	0,20	0,20	0,16	0,04

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	110	163	172	207	162	190	159	274	362	261
Inwestycje krótkoterminowe	50,8	36,8	82
Rzeczowe aktywa trwałe	24,7	25	23,3	1,77	1,29	0,78	1,35	17	19,8	21,9
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				17,2	14	11,7	8,1	7,8	5,3	6,8
Wartość firmy	182	182	182	182	182	182	182	182	182	182
Wartości niematerialne	38,9	38,3	37,5	36,9	36,4	36	35,7	32,8	32,5	32,1
Aktywa razem	2347	2757	3137	5024	5063	4949	5137	5317	5007	4860
Zobowiązania razem	1653	2062	2428	4246	4267	4223	4438	4638	4413	4189
Zadłużenie razem	88,3	98,3	118
Kapitał wpłacony	637	636	645	658	664	862	869	876	933	938
Zyski zatrzymane	55,2	48,2	79,8	89,6	49,2	-167	-152	-278	-402	-365
Skumulowane inne całkowite dochody	1,13	10,3	-15,8	31,1	81,9	30	-163	-63,7	-70	-34,7
Kapitał własny	693	695	709	779	796	725	554	535	461	538
Kapitał własny razem	693	695	709	779	796	725	554	535	461	538
Pasywa razem	2347	2757	3137	5024	5063	4949	5137	5317	5007	4860
Akcje w obrocie	29,3	29,7	30	30,4	30,6	37,4	37,5	37,6	45,6	46

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	74,5	43,6	63,8	38,3	4,82	-173	31	-108	-81,1	47,4
Amortyzacja	2,41	2,12	4,22	4,06	5,02	4,72	1,05	-0,48	-0,71	-0,72
Wynagrodzenia w akcjach	5,49	7,69	6,23	7,18	7,63	6,66	8,12	9,12	6,63	5,05
Podatek odroczony	5,09	-0,36	-5,86	-4,93	-4,42	-20,4	4,63	-5,97	-11,2	-13,1
Przepływy operacyjne	154	208	290	1489	-274	-914	223	88	-247	-18,8
Nakłady inwestycyjne				-0,52	-0,55	-6,3	-8,22	-6,43	-4,89	-4,8
Zakup inwestycji	-300	-270	-418	-451	-573	-363	-710	-197	-179	-337
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	135	122	129	129	240	296	175	140	162	152
Przepływy inwestycyjne	-80,8	-105	-267	-263	-176	35,8	-328	16,7	307	-116
Emisja długu	0	10	20	60	164	0	0	0	0	25
Spłata długu	0	0	0	-20	-60	0	-40	0	-21,5	0
Emisja akcji				0	0	192	0	0	12,5	0
Skup akcji własnych	-4,91	-9,45	-2,24	-2,9	-3,6	-3,08	-1,3
Wypłacone dywidendy	-66	-50,8	-36,1	-36,7	-37,1	-43,2	-7,8	-7,75	-6,23	-2
Przepływy finansowe	-70,2	-49,4	-14,3	7,96	65,9	148	89,7	-21,1	-28,8	13,2
Zmiana stanu środków pieniężnych	3,38	53,7	8,96	1234	-384	-730	-15,7	83,6	31,1	-122
Wolne przepływy pieniężne				1489	-274	-920	215	81,5	-252	-23,6
Zapłacone odsetki	8,12	8,91	11,3	12,4	11,3	9,93	17,4	30,7	28,7	25,7
Zapłacony podatek dochodowy	-0,06	9,85	8,17	18,7	17,2	-3,93	-3,47	45,3	25,1

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 3,53 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	3,8%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	4,7%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	-0,4%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	0,3%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	-26,1%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	5,8%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,6%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	0,6%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,6%	Nakłady inwestycyjne / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	-2,8%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	1,3%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	0,6%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 3 lat	15,3%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	58,0%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 3 lat	10,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	37,6%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	-75,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	-41,5%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	-49,4%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	16,8%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	-0,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	-7,5%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	-2,9%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	-1,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	-0,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	55,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	16,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	14,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	86,3%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	4,5%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	308,9 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,14x	Przychody / średnie aktywa razem.
Konwersja zysku na FCF	-7,6%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	232,1%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	0,65 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	13,91 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	-0,05 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	0,04 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	11,30 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	6,68 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	4,23 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	6,3%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	163,2 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	-32,4 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	5,34x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	0,25x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	0,31x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	0,53x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne	93,3x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa FCF	-1,4%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	18,7%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,2%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,2%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	0,52x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Jakie przychody miała James River Group Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?

James River Group Holdings, Inc. wykazała przychody 687,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 2,8% mniej niż rok wcześniej.

Czy James River Group Holdings, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 47,4 mln USD, marża netto 6,9%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała James River Group Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 18,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,8 mln USD dały wolne przepływy -23,6 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do James River Group Holdings, Inc.