John Marshall Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 5 lat obrotowych, z danych XBRL, które John Marshall Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2022	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	8,21	13,6	50,3
Zysk przed opodatkowaniem	32,3	40,1	7,98	21,9	27,4
Podatek dochodowy	6,8	8,26	2,82	4,76	6,15
Zysk netto	25,5	31,8	5,16	17,1	21,2
Zysk na akcję, podstawowy	1,87	2,27	0,37	1,20	1,49
Zysk na akcję, rozwodniony	1,83	2,25	0,36	1,20	1,49
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	13,6	13,9	14,1	14,2	14,2
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	13,9	14,1	14,1	14,2	14,2
Dywidenda na akcję		0,00	0,22	0,25	0,30

Bilans

	FY2022	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	106	61,6	99	122	130
Inwestycje krótkoterminowe		358
Rzeczowe aktywa trwałe	1,62	1,22	1,28	1,32	1,32
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania	4,91	4,61	4,18	5,01	4,55
Aktywa razem	2149	2348	2243	2235	2333
Zadłużenie krótkoterminowe			54
Zobowiązania razem	1941	2135	2013	1988	2067
Zadłużenie razem	42,7	24,6	24,7	80,8	80,9
Kapitał wpłacony	91,1	94,7	95,6	97,2	95,7
Zyski zatrzymane	118	147	146	160	177
Skumulowane inne całkowite dochody	-0,4	-28,7	-12,3	-10,7	-7,12
Kapitał własny	208	213	230	247	266
Kapitał własny razem	208	213	230	247	266
Pasywa razem	2149	2348	2243	2235	2333

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2022	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	25,5	31,8	5,16	17,1	21,2
Amortyzacja	0,81	0,56	0,48	0,45	0,51
Wynagrodzenia w akcjach	0,56	0,57	0,6	0,56	0,53
Podatek odroczony	-0,68	0,59	0,92	-0,28	-0,16
Przepływy operacyjne	32,4	33,2	18	17,3	22,6
Nakłady inwestycyjne	-0,35	-0,16	-0,61	-0,48	-0,55
Zakup inwestycji	-231	-207			-32,3
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	39,3	53,1	35,5	42,2	43,5
Przepływy inwestycyjne	-303	-271	145	31	-88,7
Emisja akcji	0,72	3,06	0,32	1,05	0,45
Skup akcji własnych				-0,05	-2,42
Wypłacone dywidendy		-2,8	-3,11	-3,56	-4,27
Przepływy finansowe	238	194	-125	-24,8	73,6
Zmiana stanu środków pieniężnych	-32,7	-44,2	37,4	23,5	7,51
Wolne przepływy pieniężne	32	33	17,4	16,8	22
Zapłacone odsetki	8,2	13,1	46,7	61,2	52,9
Zapłacony podatek dochodowy	6,83	6,58	4,11	1,32	5,73

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 23,09 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	22,4%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	8,9%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	24,0%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-12,6%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	24,2%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-12,8%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	30,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-12,0%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	31,3%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-12,6%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	20,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	431,3%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	7,7%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	7,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	4,4%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	-0,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-0,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	0,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,30x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	3,4%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	88,6%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-78,1 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Materialna wartość księgowa	273,8 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	88,3%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	0,3%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,74 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	1,54 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	1,54 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	19,49 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	19,49 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	11,32 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	10,4%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	11,8%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF	14,4%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	325,8 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	247,7 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	13,3x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,19x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,19x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	15,1x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	15,1x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	11,5x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	6,6%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	7,5%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	0,8%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,7%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy John Marshall Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 21,2 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała John Marshall Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 22,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 554,0 tys. USD dały wolne przepływy 22,0 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do John Marshall Bancorp, Inc.