Spółki ISTR Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweInvestar Holding Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Investar Holding Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 69,1 | 74,5 | 73 | 105 | 83,1 | 87,4 | 93,6 | |||
| Sprzedaż i marketing | 0,4 | |||||||||
| Koszty odsetkowe | 8,41 | 10,8 | 16,5 | 24,6 | 20,3 | 11,7 | 14,8 | 58,7 | ||
| Przychody odsetkowe | 0,21 | 0,43 | 0,53 | 1,05 | 0,82 | 0,81 | 0,92 | 2,24 | 3,07 | 2,6 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 11,5 | 12,5 | 17,2 | 21 | 17,3 | 9,91 | 44,3 | 20,4 | 24,4 | 27,9 |
| Podatek dochodowy | 3,61 | 4,25 | 3,63 | 4,12 | 3,45 | 1,91 | 8,64 | 3,75 | 4,15 | 4,98 |
| Zysk netto | 7,88 | 8,2 | 13,6 | 16,8 | 13,9 | 8 | 35,7 | 16,7 | 20,3 | 22,9 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,11 | 0,96 | 1,41 | 1,68 | 1,27 | 0,77 | 3,54 | 1,69 | 2,06 | 2,22 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,10 | 0,96 | 1,39 | 1,66 | 1,27 | 0,76 | 3,50 | 1,69 | 2,04 | 2,13 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 7,11 | 8,4 | 9,54 | 9,93 | 10,9 | 10,4 | 10,1 | 9,84 | 9,81 | 9,83 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 7,15 | 8,46 | 9,66 | 10 | 10,9 | 10,5 | 10,2 | 9,84 | 9,94 | 10,8 |
| Dywidenda na akcję | 0,04 | 0,10 | 0,17 | 0,23 | 0,25 | 0,31 | 0,37 | 0,40 | 0,41 | 0,44 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 29,3 | 30,4 | 17,1 | 44,7 | 35,4 | |||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 31,7 | 37,5 | 40,2 | 50,9 | 56,3 | 58,1 | 49,6 | 44,2 | 40,7 | 39,5 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 3,3 | 3,9 | 2,1 | 2 | 1,8 | |||||
| Wartość firmy | 26,1 | 28,1 | 40,1 | 40,1 | 40,1 | 40,1 | 40,1 | |||
| Wartości niematerialne | 0,45 | 2,74 | 2,26 | 4,8 | 3,99 | 3,85 | 2,96 | 2,13 | 1,51 | 1 |
| Aktywa razem | 1159 | 1623 | 1786 | 2149 | 2321 | 2513 | 2754 | 2815 | 2723 | 2833 |
| Zobowiązania razem | 1046 | 1450 | 1604 | 1907 | 2078 | 2271 | 2538 | 2588 | 2482 | 2532 |
| Zadłużenie razem | 9,8 | 9,8 | 9,8 | 9,8 | 9,8 | |||||
| Kapitał wpłacony | 81,5 | 132 | 130 | 169 | 159 | 155 | 147 | 145 | 147 | 146 |
| Zyski zatrzymane | 26,2 | 33,2 | 45,7 | 60,2 | 71,4 | 76,2 | 108 | 117 | 133 | 151 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,07 | -1,57 | -3,08 | 1,89 | 1,81 | 1,16 | -48,9 | -45,1 | -48,4 | -35,7 |
| Kapitał własny | 113 | 173 | 182 | 242 | 243 | 243 | 216 | 227 | 241 | 301 |
| Kapitał własny razem | 113 | 173 | 182 | 242 | 243 | 243 | 216 | 227 | 241 | 301 |
| Pasywa razem | 1159 | 1623 | 1786 | 2149 | 2321 | 2513 | 2754 | 2815 | 2723 | 2833 |
| Akcje w obrocie | 7,1 | 9,51 | 9,48 | 11,2 | 10,6 | 10,3 | 9,9 | 9,75 | 9,83 | 9,8 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 7,88 | 8,2 | 13,6 | 16,8 | 13,9 | 8 | 35,7 | 16,7 | 20,3 | 22,9 |
| Amortyzacja | 1,49 | 1,87 | 2,55 | 3,46 | 4,57 | 4,99 | 4,44 | 3,78 | 3,1 | 2,79 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,61 | 0,79 | 1,07 | 1,43 | 1,64 | 1,74 | 2,11 | 1,99 | 1,96 | 1,98 |
| Podatek odroczony | -0,21 | 0,25 | 0,84 | 0,15 | -1,39 | -0,55 | -0,66 | -0,35 | 0,66 | -0,35 |
| Przepływy operacyjne | 37,3 | 9,46 | 16,4 | 18,6 | 17,7 | 33,5 | 42,7 | 26,2 | 15,9 | 18,2 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,96 | -2,08 | -4,94 | |||||||
| Przejęcia | 0 | -1,24 | 0 | 0 | -10,8 | |||||
| Zakup inwestycji | -104 | -72,3 | -110 | -127 | -255 | -182 | -108 | -27,6 | -75 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 18,6 | 29,3 | 30,5 | 39,6 | 64,3 | 84,7 | 60,2 | 141 | 35,6 | 52,2 |
| Przepływy inwestycyjne | -152 | -98,3 | -182 | -103 | -148 | 53,4 | -351 | -73,5 | 90,1 | -83,9 |
| Emisja długu | 5 | 55 | 75 | 23,5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 60 | 20 |
| Spłata długu | -15,9 | -20,6 | -58,1 | -12 | -3,1 | 0 | ||||
| Emisja akcji | 0 | 32,5 | 0 | 28,5 | 0 | 0 | 0,13 | 0,11 | 0,34 | 0,06 |
| Skup akcji własnych | -3,47 | -0,51 | -3,37 | -8,33 | -11,1 | -6,93 | -10,5 | -3,03 | -0,31 | -2,29 |
| Wypłacone dywidendy | -0,28 | -0,72 | -1,47 | -2,17 | -2,69 | -3,09 | -3,55 | -3,84 | -3,97 | -4,23 |
| Przepływy finansowe | 123 | 89,9 | 153 | 112 | 121 | -25,2 | 251 | 39 | -110 | 79,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 8,48 | 0,97 | -13,3 | 27,6 | -9,33 | 61,7 | -56,8 | -8,25 | -4,09 | 13,6 |
| Wolne przepływy pieniężne | 33,3 | 7,38 | 11,5 | |||||||
| Zapłacone odsetki | 8,29 | 10,2 | 16,1 | 24,4 | 20,7 | 11,8 | 14,4 | 56,8 | 74,5 | 63,1 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,85 | 4,38 | 2,56 | 4,19 | 4,34 | 4,21 | 8,89 | 2,9 | 3,1 | 5,89 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 18,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 7,1% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | -3,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -13,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 10,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 4,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -15,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 10,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 14,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -24,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 0,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 6,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 24,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 4,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 1,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 8,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 1,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 348,5 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,16 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,73 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 30,49 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 25,30 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 14,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 404,6 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 404,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,0x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,96x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,16x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 15,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 8,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała Investar Holding Corp w roku obrotowym 2025?
Investar Holding Corp wykazała przychody 93,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 7,1% więcej niż rok wcześniej.
Czy Investar Holding Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 22,9 mln USD, marża netto 24,5%.