Invesaro

Spółki ISBA Sprawozdania finansowe

Sprawozdania finansowe

ISABELLA BANK CORP: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które ISABELLA BANK CORP składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Przychody5,195,395,66
Koszty odsetkowe10,912,515,617,913,87,415,3221,7
Zysk przed opodatkowaniem16,116,315,414,411,923,326,821,816,424,1
Podatek dochodowy2,353,021,361,380,993,854,613,672,515,21
Zysk netto13,813,2141310,919,522,218,213,918,9
Zysk na akcję, podstawowy1,771,691,781,651,372,482,952,421,862,56
Zysk na akcję, rozwodniony1,731,651,741,611,342,452,912,401,862,56
Liczba akcji, podstawowa (średnia)7,817,847,877,917,967,857,557,517,477,37
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)88,038,078,18,117,977,657,587,487,39
Dywidenda na akcję0,981,021,041,051,081,081,091,121,121,12

Bilans

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Środki pieniężne22,930,873,560,624710538,933,724,526
Rzeczowe aktywa trwałe29,328,527,826,225,124,425,627,627,729
Wartość firmy48,348,348,348,348,348,348,348,348,348,3
Wartości niematerialne0,380,270,170,10,050,020,010
Aktywa razem1732181318431813195720322030205920862209
Zobowiązania razem1544161816471602173918211844185718761978
Zyski zatrzymane46,151,757,462,164,575,689,797,3103114
Skumulowane inne całkowite dochody-2,78-2,6-7,691,977,71,86-37,2-25,9-21,4-8,02
Kapitał własny188195196210219211186202210231
Kapitał własny razem188195196210219211186202210231
Pasywa razem1732181318431813195720322030205920862209
Akcje w obrocie7,827,867,877,9187,497,427,32

Rachunek przepływów pieniężnych

FY2016FY2017FY2018FY2019FY2020FY2021FY2022FY2023FY2024FY2025
Zysk netto13,813,2141310,919,522,218,213,918,9
Amortyzacja2,822,92,942,912,622,312,071,982,092,14
Wynagrodzenia w akcjach0,570,640,610,520,610,780,480,34
Podatek odroczony-0,282,840,280,41-0,28-0,520,011,01-0,310,04
Przepływy operacyjne20,219,72223,32225,526,924,219,626,8
Nakłady inwestycyjne-3,8-2,04-2,31-1,34-1,52-1,59-3,21-4,06-2,11-3,48
Zakup inwestycji-79,5-107-35,2-39,9-28,7-262-211-10,9-5,4-67,3
Sprzedaż i zapadalność inwestycji13797,68081,597,8100695700
Przepływy inwestycyjne-69,9-81,76,5215,545,1-230-106-26,2-37,9-116
Emisja akcji5,026,186,864,884,191,591,761,621,521,33
Skup akcji własnych-3,42-3,08-4,71
Wypłacone dywidendy-7,65-7,99-8,17-8,28-8,52-8,37-8,08-8,22-8,15-8,09
Przepływy finansowe517014,1-51,711962,812,9-3,199,190,6
Zmiana stanu środków pieniężnych1,337,9542,6-12,9186-141-66,4-5,25-9,131,5
Wolne przepływy pieniężne16,417,619,72220,523,923,720,117,523,3
Zapłacone odsetki10,812,415,517,814,27,65,3121,13433,5
Zapłacony podatek dochodowy1,423,120,050,750,854,054,432,352,062,2

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 38,45 USD z 25 września 2026.

Rentowność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Rentowność kapitału (ROE)8,0%Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)0,9%Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r36,2%Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat-5,3%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat11,7%Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r37,6%EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat-4,2%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat13,8%Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r36,6%Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat-0,1%Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat4,0%Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r33,1%Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat-0,5%Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat2,6%Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r0,0%Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat0,9%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat0,7%Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r10,0%Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat7,5%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat1,1%Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r5,9%Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat2,9%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat2,5%Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r-1,3%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat-1,2%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat-1,8%Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zobowiązania / aktywa88,8%Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa248,7 mln USDKapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

WskaźnikWartośćJak liczymy
Konwersja zysku na FCF115,4%Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne11,0%Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

WskaźnikWartośćJak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony2,72 USDZysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję3,14 USDWolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję3,53 USDPrzepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję32,60 USDKapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję32,60 USDMaterialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję5,48 USD(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty40,4%Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF35,0%Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.
Skup akcji / FCF11,7%Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

WskaźnikWartośćJak liczymy
Kapitalizacja293,3 mln USDKurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)251,6 mln USDKapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z14,7xKapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK1,18xKapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa1,18xKapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF12,7xKapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne11,3xKapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF10,9xWartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF7,9%Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku6,8%Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy2,8%Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy3,7%(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
Czy ISABELLA BANK CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 18,9 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała ISABELLA BANK CORP w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 26,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 3,5 mln USD dały wolne przepływy 23,3 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do ISABELLA BANK CORP