Spółki ING Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweING GROEP NV: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które ING GROEP NV składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach EUR, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 17 902 | 18 590 | 18 324 | 17 125 | 17 227 | 20 093 | 30 418 | 18 121 | 21 087 | 25 678 |
| Ogólne i administracyjne | 580 | 587 | 564 | 325 | 320 | 281 | 273 | 289 | 277 | |
| Zysk operacyjny | 18 324 | 17 125 | 17 227 | 20 093 | 30 418 | 18 121 | 21 087 | 25 678 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 6314 | 8085 | 6986 | 5653 | 3399 | 8385 | 17 358 | 6037 | 7772 | 11 791 |
| Podatek dochodowy | 1705 | 2539 | 2116 | 1652 | 1070 | 2306 | 5130 | 1662 | 2181 | 3192 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 4609 | 5546 | 4869 | 4001 | 2329 | 6079 | 12 228 | 4374 | 5592 | |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 75 | 82 | 108 | 99 | 78 | 128 | 102 | 235 | 258 | 275 |
| Zysk netto | 4975 | 5464 | 4761 | 3903 | 2250 | 5951 | 12 126 | 4140 | 5334 | 8324 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,28 | 1,41 | 1,22 | 1,00 | 0,58 | 1,53 | 3,35 | 1,16 | 1,65 | 2,78 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,28 | 1,41 | 1,22 | 1,00 | 0,58 | 1,53 | 3,35 | 1,16 | 1,65 | 2,78 |
Bilans
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 16 164 | 18 977 | 47 529 | 54 031 | 111 566 | 107 665 | 95 391 | 93 012 | 69 069 | 54 148 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 2002 | 1801 | 1659 | 3172 | 2841 | 2515 | 2446 | |||
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1300 | |||||||||
| Wartości niematerialne | 1484 | 1469 | 1839 | 1916 | ||||||
| Aktywa razem | 842 216 | 843 878 | 884 603 | 888 520 | 933 891 | 949 250 | 976 834 | 980 299 | 1 023 856 | 1 060 329 |
| Zobowiązania razem | 794 353 | 794 734 | 834 751 | 836 631 | 881 250 | 896 448 | 919 829 | 924 671 | 970 158 | 1 004 990 |
| Zadłużenie razem | 19 400 | |||||||||
| Kapitał wpłacony | 16 950 | 17 006 | 17 050 | 17 078 | 17 089 | 17 105 | 17 116 | 17 116 | 17 116 | 17 116 |
| Zyski zatrzymane | 24 371 | 27 022 | 28 339 | 29 866 | 32 149 | 35 462 | 41 538 | 40 299 | 36 243 | 40 016 |
| Kapitał własny | 47 257 | 48 429 | 49 049 | 50 996 | 51 619 | 52 066 | 56 500 | 54 684 | 52 703 | 54 083 |
| Udziały niekontrolujące | 606 | 715 | 803 | 893 | 1022 | 736 | 504 | 944 | 995 | 1255 |
| Kapitał własny razem | 47 863 | 48 136 | 49 851 | 51 889 | 52 640 | 52 802 | 57 004 | 55 628 | 53 698 | 55 339 |
| Pasywa razem | 842 216 | 843 878 | 884 603 | 888 520 | 933 891 | 949 250 | 976 834 | 980 299 | 1 023 856 | 1 060 329 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 6753 | 8085 | 6986 | 5653 | 2250 | 5951 | 12 126 | 4374 | 5592 | 8599 |
| Przepływy operacyjne | 8553 | -5253 | 6915 | 13 055 | 101 243 | -14 943 | -11 112 | -11 340 | -22 544 | -6380 |
| Nakłady inwestycyjne | -415 | -304 | -286 | -355 | -287 | -184 | -231 | -246 | -332 | -351 |
| Przepływy inwestycyjne | 6134 | 11 754 | 5451 | -2495 | -8487 | 6220 | -5307 | -8545 | -6033 | -15 697 |
| Spłata długu | -97 | -0,04 | ||||||||
| Skup akcji własnych | -3531 | -3817 | -3705 | |||||||
| Wypłacone dywidendy | -2521 | -2564 | -2607 | -2679 | -3 | -2382 | -3093 | -2967 | -3879 | -3886 |
| Przepływy finansowe | -19 057 | -3948 | 15 983 | -4154 | -34 796 | 5387 | 4649 | 18 404 | 5374 | 8245 |
| Różnice kursowe | 155 | 260 | 204 | 95 | -425 | -565 | -504 | -898 | -740 | -1089 |
| Wolne przepływy pieniężne | 8138 | -5557 | 6629 | 12 700 | 100 956 | -15 127 | -11 343 | -11 586 | -22 876 | -6731 |
| Zapłacone odsetki | 31 703 | 31 032 | 14 948 | 14 550 | 9672 | 8705 | 14 193 | 33 734 | 41 191 | 37 666 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża operacyjna | 100,0% | Zysk operacyjny / przychody. |
| Marża przed opodatkowaniem | 45,9% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 32,4% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | -26,2% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | -24,8% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 27,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 15,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 1,4% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 21,8% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | -5,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | 21,8% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk operacyjny: CAGR 3 lat | -5,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: CAGR 5 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 56,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -11,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 29,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 68,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -6,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 36,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 2,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | -1,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 0,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 2,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 94,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 54,08 mld € | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,02x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Konwersja zysku na FCF | -80,9% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,78 € | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,78 € | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Wskaźnik wypłaty | 46,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Jakie przychody miała ING GROEP NV w roku obrotowym 2025?
ING GROEP NV wykazała przychody 25,68 mld € za rok obrotowy 2025, o 21,8% więcej niż rok wcześniej.
Czy ING GROEP NV była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 8,32 mld €, marża netto 32,4%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała ING GROEP NV w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 6,38 mld € minus nakłady inwestycyjne 351,0 mln € dały wolne przepływy -6,73 mld €.