Spółki INDB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweINDEPENDENT BANK CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które INDEPENDENT BANK CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2015 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 18,8 | 18,3 | 25,5 | 53,9 | 34,3 | 13,7 | 29,6 | 189 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 112 | 135 | 156 | 218 | 153 | 157 | 348 | 315 | 247 | 262 |
| Podatek dochodowy | 35,4 | 47,3 | 34,3 | 52,9 | 31,7 | 35,7 | 83,9 | 75,6 | 55 | 57 |
| Zysk netto | 76,6 | 87,2 | 122 | 165 | 121 | 121 | 264 | 240 | 192 | 205 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,90 | 3,19 | 4,41 | 5,03 | 3,64 | 3,47 | 5,69 | 5,42 | 4,52 | 4,44 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,90 | 3,19 | 4,40 | 5,03 | 3,64 | 3,47 | 5,69 | 5,42 | 4,52 | 4,44 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 26,4 | 27,3 | 27,6 | 32,8 | 33,3 | 34,9 | 46,4 | 44,2 | 42,5 | 46,2 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 26,5 | 27,4 | 27,7 | 32,9 | 33,3 | 34,9 | 46,4 | 44,2 | 42,5 | 46,2 |
| Dywidenda na akcję | 2,08 | 2,20 | 2,28 | 2,36 |
Bilans
| FY2015 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 151 | 1297 | 2241 | 353 | 224 | 220 | 772 | |||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 78,5 | 94,7 | 97,6 | 124 | 116 | 196 | 197 | 193 | 193 | 218 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 56,6 | 49,7 | 60,2 | 58,9 | 54,1 | 54,5 | 73,2 | |||
| Wartość firmy | 222 | 256 | 506 | 506 | 506 | 985 | 985 | 985 | 985 | 1091 |
| Wartości niematerialne | 9,85 | 9,34 | 15,3 | 29,3 | 23,1 | 32,8 | 25,1 | 18,2 | 12,3 | 134 |
| Aktywa razem | 7709 | 8082 | 8852 | 11 395 | 13 204 | 20 423 | 19 294 | 19 347 | 19 374 | 24 913 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 50 | ||||||||
| Zadłużenie długoterminowe | 108 | 108 | 111 | 187 | 145 | 127 | 113 | 113 | 62,9 | 359 |
| Zobowiązania razem | 6845 | 7138 | 7778 | 9687 | 11 502 | 17 405 | 16 407 | 16 452 | 16 380 | 21 347 |
| Zadłużenie razem | 335 | 108 | 0 | 74,9 | 32,8 | 14,1 | 113 | 1218 | 701 | 826 |
| Kapitał wpłacony | 452 | 479 | 528 | 1035 | 946 | 2249 | 2115 | 1932 | 1910 | 2336 |
| Zyski zatrzymane | 414 | 466 | 547 | 654 | 716 | 767 | 934 | 1077 | 1173 | 1269 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,34 | -1,83 | -1,17 | 18,2 | 40,7 | 2,18 | -163 | -115 | -90 | -39,8 |
| Kapitał własny | 865 | 944 | 1073 | 1708 | 1703 | 3018 | 2887 | 2895 | 2993 | 3566 |
| Kapitał własny razem | 865 | 944 | 1073 | 1708 | 1703 | 3018 | 2887 | 2895 | 2993 | 3566 |
| Pasywa razem | 7709 | 8082 | 8852 | 11 395 | 13 204 | 20 423 | 19 294 | 19 347 | 19 374 | 24 913 |
| Akcje w obrocie | 34,4 | 33 | 47,3 | 45,6 | 42,9 | 42,5 | 49,2 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2015 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 76,6 | 87,2 | 122 | 165 | 121 | 121 | 264 | 240 | 192 | 205 |
| Amortyzacja | 14,4 | 15,8 | 15,6 | 19,4 | 27,3 | 32,8 | 38,8 | 36,1 | 40,9 | 42,1 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,97 | 3,33 | 4,23 | 4,4 | 4,12 | 4,31 | 4,46 | 6,38 | 6,52 | 8,99 |
| Podatek odroczony | -0,01 | 9,21 | -4,5 | 10,6 | -17,5 | 3,09 | -1,25 | 2,74 | -10,6 | -3,28 |
| Przepływy operacyjne | 92,9 | 131 | 142 | 217 | 64,6 | 190 | 421 | 277 | 230 | 251 |
| Nakłady inwestycyjne | -10,4 | -25,1 | -11,1 | -16,6 | -12,6 | -25,2 | -22,1 | -15,8 | -20,4 | -12,1 |
| Przejęcia | -6,91 | -105 | 0 | |||||||
| Zakup inwestycji | -69,7 | -141 | -79 | -68,7 | -84,2 | -1285 | -123 | 0 | -129 | -426 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 69,8 | 54,2 | 82,4 | 51,1 | 109 | 96 | 140 | 107 | 235 | 255 |
| Przepływy inwestycyjne | -239 | -317 | -388 | 20,2 | -488 | -63,1 | -1000 | -212 | -33 | 5,05 |
| Emisja długu | 0 | 74,9 | ||||||||
| Spłata długu | -49 | -42,2 | -18,8 | -14,1 | 0 | |||||
| Emisja akcji | 0,2 | 0,21 | 0,18 | 0,28 | 0,2 | 0 | 0,08 | 0,08 | 0 | |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -95,1 | 0 | -140 | -189 | -31 | -60,8 | ||
| Wypłacone dywidendy | -29,7 | -34 | -40,2 | -53,3 | -60,8 | -62,7 | -93,7 | -98 | -96,2 | -104 |
| Przepływy finansowe | 159 | 110 | 283 | -336 | 1569 | 817 | -1308 | -194 | -201 | 296 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 13,3 | -76 | 37,3 | -99,5 | 1146 | 944 | -1888 | -129 | -4,44 | 552 |
| Wolne przepływy pieniężne | 82,5 | 106 | 131 | 200 | 52,1 | 165 | 399 | 261 | 209 | 239 |
| Zapłacone odsetki | 19 | 18,6 | 25,3 | 49,7 | 36,7 | 14 | 26,4 | 183 | 292 | 307 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 33,5 | 32,9 | 27,8 | 39,6 | 48,2 | 23,4 | 44,3 | 43,7 | 51,1 | 34,8 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 6,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -8,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -1,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -7,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 4,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 9,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -15,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 31,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 14,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -15,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 35,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 3,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 19,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 15,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 28,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 8,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 13,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 8,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 6,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,20x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,8% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 85,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -299,8 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 2,30 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 112,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 5,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,64 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 6,32 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 6,69 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 73,76 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 48,34 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 21,03 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 42,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 37,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 65,5% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 3,85 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,55 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 14,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,10x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,67x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 12,7x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 11,7x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy INDEPENDENT BANK CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 205,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała INDEPENDENT BANK CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 251,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 12,1 mln USD dały wolne przepływy 239,0 mln USD.