Spółki HWC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweHANCOCK WHITNEY CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które HANCOCK WHITNEY CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 73,1 | 108 | 179 | 231 | 115 | 49 | 87,1 | 523 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 187 | 308 | 382 | 393 | -125 | 568 | 659 | 490 | 574 | 612 |
| Podatek dochodowy | 37,6 | 92,8 | 58,3 | 65,4 | -79,6 | 105 | 135 | 97,5 | 113 | 126 |
| Zysk netto | 149 | 216 | 324 | 327 | -45,2 | 463 | 524 | 393 | 461 | 486 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,87 | 2,49 | 3,72 | 3,72 | -0,54 | 5,23 | 6,00 | 4,51 | 5,30 | 5,70 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,87 | 2,48 | 3,72 | 3,72 | -0,54 | 5,22 | 5,98 | 4,50 | 5,28 | 5,67 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 77,9 | 84,7 | 85,4 | 86,5 | 86,5 | 86,8 | 86,1 | 86,1 | 86,3 | 84,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 77,9 | 85 | 85,5 | 86,6 | 86,5 | 87 | 86,4 | 86,4 | 86,6 | 85,4 |
| Dywidenda na akcję | 0,96 | 0,96 | 1,02 | 1,08 | 1,08 | 1,08 | 1,08 | 1,20 | 1,50 | 1,80 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 373 | 387 | 383 | 432 | 526 | 401 | 564 | 561 | 575 | 563 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 362 | 334 | 354 | 380 | 381 | 350 | 329 | 302 | 280 | 261 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 110 | 111 | 102 | 96,9 | 106 | 98,8 | 102 | |||
| Wartość firmy | 621 | 746 | 791 | 855 | 855 | 855 | 855 | 855 | 855 | 925 |
| Wartości niematerialne | 87,8 | 90,6 | 96,2 | 107 | 86,9 | 70,2 | 56,2 | 44,6 | 35,2 | 67,1 |
| Aktywa razem | 23 975 | 27 336 | 28 236 | 30 601 | 33 639 | 36 531 | 35 184 | 35 579 | 35 082 | 35 473 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 1225 | 1704 | 1589 | 2715 | 1668 | 1665 | 1871 | 1155 | 639 | 1017 |
| Zobowiązania razem | 21 256 | 24 451 | 25 155 | 27 133 | 30 200 | 32 861 | 31 841 | 31 775 | 30 954 | 31 013 |
| Zadłużenie razem | 436 | 306 | 225 | 233 | 378 | 244 | 242 | 236 | 211 | 199 |
| Kapitał wpłacony | 1698 | 1718 | 1726 | 1737 | 1758 | 1756 | 1717 | 1740 | 1720 | 1491 |
| Zyski zatrzymane | 851 | 1009 | 1244 | 1476 | 1292 | 1659 | 2088 | 2376 | 2705 | 3036 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -121 | -134 | -181 | -54,7 | 80,1 | -53,9 | -772 | -621 | -606 | -376 |
| Kapitał własny | 2720 | 2885 | 3081 | 3468 | 3439 | 3670 | 3343 | 3804 | 4128 | 4460 |
| Kapitał własny razem | 2720 | 2885 | 3081 | 3468 | 3439 | 3670 | 3343 | 3804 | 4128 | 4460 |
| Pasywa razem | 23 975 | 27 336 | 28 236 | 30 601 | 33 639 | 36 531 | 35 184 | 35 579 | 35 082 | 35 473 |
| Akcje w obrocie | 84,2 | 85,2 | 85,6 | 87,5 | 86,7 | 86,7 | 85,9 | 86,3 | 86,1 | 82,3 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 149 | 216 | 324 | 327 | -45,2 | 463 | 524 | 393 | 461 | 486 |
| Amortyzacja | 28,4 | 28,1 | 26,5 | 30,9 | 30,1 | 29,1 | 31,6 | 34,7 | 32,3 | 27,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 14,3 | 17,6 | 19,8 | 20,9 | 21,1 | 22,4 | 23,5 | 24,7 | 22,7 | 24,4 |
| Podatek odroczony | -7,84 | 49,8 | 45,2 | 47,1 | -20,7 | 10,4 | -22,2 | 14 | 4,3 | 23,2 |
| Przepływy operacyjne | 344 | 411 | 449 | 352 | 355 | 586 | 842 | 495 | 626 | 542 |
| Nakłady inwestycyjne | -19,3 | -20,3 | -50,7 | -42,7 | -37,9 | -23,5 | -29,1 | -25 | -10,2 | -18,7 |
| Przejęcia | -112 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -1011 | -2372 | -2527 | -636 | -1045 | -750 | -1238 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 408 | 339 | 327 | 295 | 1002 | 1073 | 503 | 813 | 454 | 453 |
| Przepływy inwestycyjne | -1321 | -895 | -847 | -459 | -3177 | -3225 | 662 | -295 | 275 | -314 |
| Emisja długu | 6,84 | 0,17 | 20,6 | 20,8 | 166 | 22,4 | 5,63 | 0 | 0 | |
| Spłata długu | -21,3 | -204 | -90,2 | -14,2 | -0,31 | -153 | -0,48 | 0 | 0 | |
| Emisja akcji | 259 | 12,1 | 1,23 | 0,54 | 0,49 | 0,23 | 0 | 0 | ||
| Skup akcji własnych | -8,27 | -185 | -12,7 | -21,8 | -58,9 | 0 | -37,7 | -247 | ||
| Wypłacone dywidendy | -76,6 | -83,3 | -88,8 | -94,9 | -95,6 | -95,9 | -94,5 | -105 | -131 | -154 |
| Przepływy finansowe | 1046 | 498 | 394 | 156 | 2916 | 2514 | -1341 | -203 | -887 | -239 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 68,8 | 14,3 | -3,58 | 48,7 | 94,2 | -125 | 163 | -3,26 | 13,7 | -11,9 |
| Wolne przepływy pieniężne | 325 | 391 | 399 | 309 | 317 | 562 | 813 | 470 | 616 | 523 |
| Zapłacone odsetki | 69,6 | 109 | 175 | 232 | 121 | 50 | 80,1 | 488 | 636 | 511 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 30,2 | 45,1 | 7,28 | 28,3 | 17,5 | 123 | 135 | 102 | 66,1 | 103 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,8% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 5,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -2,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 7,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -1,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -13,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -13,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -15,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -13,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 10,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 20,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 18,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 0,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,04x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,5% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 87,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -378,2 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 3,46 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 130,9% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,1% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,25 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 6,87 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 7,09 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 55,23 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 42,95 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,11 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 37,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 28,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 58,6% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 5,92 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 5,55 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 13,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,33x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,71x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,3x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,91x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 7,2% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,7% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy HANCOCK WHITNEY CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 486,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała HANCOCK WHITNEY CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 541,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 18,7 mln USD dały wolne przepływy 523,1 mln USD.