Spółki HWBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweHAWTHORN BANCSHARES, INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które HAWTHORN BANCSHARES, INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 1,08 | 1,26 | 1,23 | 1,26 | 1,1 | 1,23 | 1,53 | 1,52 | 0,98 | 1,07 |
| Koszty odsetkowe | 5,66 | 8,01 | 13,2 | 15,2 | 9,72 | 5,91 | 10,5 | 32,8 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 11 | 11,3 | 12,4 | 19,9 | 17,5 | 28,2 | 25,1 | 0,43 | 22,4 | 29,1 |
| Podatek dochodowy | 3,75 | 7,9 | 1,67 | 3,82 | 3,18 | 5,7 | 4,34 | -0,52 | 4,1 | 5,3 |
| Zysk netto | 7,28 | 3,41 | 10,7 | 16,1 | 14,3 | 22,5 | 20,8 | 0,96 | 18,3 | 23,8 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,14 | 0,52 | 1,64 | 2,38 | 2,04 | 3,15 | 2,94 | 0,14 | 2,61 | 3,44 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,14 | 0,52 | 1,64 | 2,38 | 2,04 | 3,15 | 2,94 | 0,14 | 2,61 | 3,43 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 6,36 | 6,57 | 6,52 | 6,78 | 7 | 7,15 | 7,06 | 7,04 | 7 | 6,93 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 6,36 | 6,58 | 6,52 | 6,53 | 6,49 | 7,15 | 7,06 | 7,04 | 7 | 6,94 |
| Dywidenda na akcję | 0,04 | 0,04 | 0,04 | 0,04 | 0,04 | 0,04 | 0,04 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 26 | 62,9 | 42,1 | 78,1 | 180 | 160 | 83,7 | 93,5 | 51 | 104 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 35,5 | 34,8 | 34,9 | 35,4 | 34,6 | 32,7 | 32,9 | 32 | 31,2 | 30 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 2,43 | 2,1 | 1,8 | 1,5 | 1,2 | 1,64 | 2,48 | ||
| Aktywa razem | 1287 | 1429 | 1482 | 1493 | 1734 | 1832 | 1924 | 1875 | 1825 | 1895 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 31 | 27,6 | 24,6 | 27,3 | 45,2 | 23,8 | 5,19 | 0 | ||
| Zobowiązania razem | 1196 | 1338 | 1382 | 1378 | 1603 | 1683 | 1796 | 1739 | 1676 | 1721 |
| Kapitał wpłacony | 41,5 | 45,4 | 50,2 | 55,7 | 59,3 | 64,4 | 71 | 76,8 | 76,9 | 76,8 |
| Zyski zatrzymane | 51,7 | 50,6 | 54,1 | 61,6 | 68,9 | 82,3 | 91,8 | 76,5 | 89,5 | 108 |
| Akcje własne | -4,17 | -5,05 | -5,04 | -5,04 | -5,95 | -8,1 | -11 | -11 | -12 | -14,4 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -3,8 | -5,66 | -6,1 | -3,76 | 1,53 | 3,29 | -31,7 | -13,8 | -12,4 | -3,61 |
| Kapitał własny | 91 | 91,4 | 99,4 | 115 | 131 | 149 | 127 | 136 | 150 | 174 |
| Kapitał własny razem | 91 | 91,4 | 99,4 | 115 | 131 | 149 | 127 | 136 | 150 | 174 |
| Pasywa razem | 1287 | 1429 | 1482 | 1493 | 1734 | 1832 | 1924 | 1875 | 1825 | 1895 |
| Akcje w obrocie | 5,86 | 6,48 | 6,62 | 6,77 | 7,04 | 6,99 | 6,9 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 7,28 | 3,41 | 10,7 | 16,1 | 14,3 | 22,5 | 20,8 | 0,96 | 18,3 | 23,8 |
| Amortyzacja | 1,78 | 1,74 | 1,8 | 2,06 | 2,27 | 2,28 | 2,3 | 2,21 | 1,72 | 2,33 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,02 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0,04 | 0,18 | 0,39 | |
| Podatek odroczony | -0,32 | 4,76 | 0,67 | -0,01 | -1,09 | -0,28 | -0,12 | -1,38 | 1,03 | 1,24 |
| Przepływy operacyjne | 13,5 | 12,5 | 16,3 | 19,4 | 21 | 30,2 | 20,3 | 17,6 | 25,6 | 26,9 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,26 | -1,27 | -2,33 | -2,17 | -1,83 | -0,59 | -2,57 | -2,1 | -3 | -4,08 |
| Zakup inwestycji | -113 | -64,6 | -103 | -31,1 | -100 | -179 | -21,3 | -29,5 | -57,2 | -20,6 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 17,9 | 11,7 | 77,2 | 21,5 | 5,85 | 5,42 | 0 | 74,5 | 0 | 0 |
| Przepływy inwestycyjne | -94,2 | -113 | -78,6 | 16,3 | -140 | -128 | -207 | 54,2 | 1,25 | -6,86 |
| Skup akcji własnych | -0,62 | -0,88 | -0,18 | 0 | -0,91 | -2,15 | -2,89 | 0 | -1,12 | -2,86 |
| Wypłacone dywidendy | -1,1 | -1,47 | -1,99 | -2,68 | -3,03 | -3,62 | -4,24 | -4,65 | -5,05 | -5,43 |
| Przepływy finansowe | 79,3 | 137 | 41,5 | 0,39 | 221 | 76,9 | 110 | -62,1 | -69,3 | 33,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -1,38 | 36,9 | -20,8 | 36 | 102 | -20,5 | -76,2 | 9,73 | -42,5 | 53,3 |
| Wolne przepływy pieniężne | 12,3 | 11,2 | 14 | 17,2 | 19,2 | 29,6 | 17,7 | 15,5 | 22,6 | 22,8 |
| Zapłacone odsetki | 5,55 | 7,95 | 12,7 | 15,2 | 10 | 6,46 | 9,92 | 32,1 | 36,9 | 31,9 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,76 | 3,98 | 0,24 | 3,62 | 2,31 | 4,73 | 4,31 | 1,93 | 2,6 | 3,21 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 18,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 30,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 31,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 5,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 9,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 1,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 3,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 16,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 11,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -0,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 1,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 182,8 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 110,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 16,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,68 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,04 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,86 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 26,47 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 26,47 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 4,74 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 22,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 20,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 3,7% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 263,3 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 230,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,44x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,44x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,43x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,84x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 8,26x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,97x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy HAWTHORN BANCSHARES, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 23,8 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała HAWTHORN BANCSHARES, INC. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 26,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,1 mln USD dały wolne przepływy 22,8 mln USD.