Spółki HNVR Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweHanover Bancorp, Inc. /MD: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które Hanover Bancorp, Inc. /MD składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 0,3 | 0,12 | 0,35 | |||
| Koszty odsetkowe | 13 | 6,97 | 7,18 | 50,6 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 6,21 | 14,1 | 30,5 | 20,2 | 16,4 | 9,95 |
| Podatek dochodowy | 1,24 | 3,2 | 6,94 | 5,02 | 4,03 | 2,47 |
| Zysk netto | 4,97 | 10,9 | 23,6 | 15,2 | 12,3 | 7,49 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,20 | 2,32 | 3,74 | 2,07 | 1,67 | 1,01 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,18 | 2,28 | 3,68 | 2,05 | 1,66 | 1,00 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 4,16 | 4,58 | 6,07 | 7,04 | 7,16 | 7,26 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 4,23 | 4,66 | 6,16 | 7,12 | 7,19 | 7,26 |
| Dywidenda na akcję | 0,10 | 0,10 | 0,10 | 0,10 |
Bilans
| FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 80,2 | 167 | 150 | 193 | 163 | 209 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 14,2 | 15 | 14,5 | 16,1 | 15,3 | 14,3 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 10,2 | 8,34 | 9,86 | |||
| Wartość firmy | 1,9 | 19,2 | 19,2 | 19,2 | 19,2 | 19,2 |
| Wartości niematerialne | 0,48 | 0,4 | 0,33 | 0,25 | 0,2 | |
| Aktywa razem | 852 | 1485 | 1840 | 2150 | 2312 | 2383 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 85,2 | 160 | 102 | 180 | 108 | 101 |
| Zobowiązania razem | 774 | 1362 | 1667 | 1964 | 2115 | 2183 |
| Kapitał wpłacony | 63,7 | 97,2 | 127 | 126 | 125 | 123 |
| Zyski zatrzymane | 14,1 | 25 | 46,5 | 58,7 | 67,9 | 72,4 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,16 | 0,26 | -0,62 | -1,32 | -1,33 | -0,68 |
| Kapitał własny | 78 | 123 | 173 | 186 | 197 | 200 |
| Kapitał własny razem | 78 | 123 | 173 | 186 | 197 | 200 |
| Pasywa razem | 852 | 1485 | 1840 | 2150 | 2312 | 2383 |
| Akcje w obrocie | 4,18 | 5,56 | 7,29 | 7,17 | 7,15 | 7,14 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2021 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 4,97 | 10,9 | 23,6 | 15,2 | 12,3 | 7,49 |
| Amortyzacja | 1,34 | 1,44 | 1,66 | 1,81 | 2,09 | 2,01 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,77 | 0,9 | 1,68 | 1,87 | 1,59 | 1,57 |
| Podatek odroczony | -1,11 | 0,01 | 1,79 | 1,4 | 0,59 | 1,71 |
| Przepływy operacyjne | 0,57 | 13,2 | 25,1 | 16,4 | 5,44 | 13,1 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,09 | -2,08 | -1,12 | -3,41 | -1,29 | -0,87 |
| Przejęcia | 0 | -33 | 0 | |||
| Zakup inwestycji | -5 | -4,7 | -8 | 0 | -623 | -131 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 0,03 | 0,34 | 0,34 | 0,05 | 599 | 109 |
| Przepływy inwestycyjne | -7,29 | 89,9 | -374 | -256 | -45,4 | -27,9 |
| Emisja akcji | 0,11 | 0,11 | 27,7 | 0 | 0,1 | |
| Skup akcji własnych | 0 | -1,83 | ||||
| Wypłacone dywidendy | 0 | -2,04 | -2,93 | -2,96 | -3,01 | |
| Przepływy finansowe | -0,9 | -16,7 | 332 | 283 | 25,6 | 60,9 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -7,62 | 86,3 | -16,6 | 42,7 | -14,4 | 46 |
| Wolne przepływy pieniężne | -0,53 | 11,1 | 24 | 13 | 4,15 | 12,2 |
| Zapłacone odsetki | 13,2 | 7,1 | 7,55 | 49,6 | 80,1 | 69,8 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,24 | 1,38 | 6,47 | 4,4 | 4,03 | 2,58 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 28,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 4,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -39,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -31,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 8,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -39,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -35,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -3,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 139,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -19,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 87,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 193,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -20,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 1,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 20,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 9,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 22,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 5,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 11,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 91,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 183,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 272,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,31 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,57 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,73 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 28,74 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 26,02 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 20,02 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 31,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 11,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 187,0 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 45,8 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 19,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,92x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,02x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,26x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 6,95x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 1,78x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 13,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 5,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy Hanover Bancorp, Inc. /MD była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 7,5 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Hanover Bancorp, Inc. /MD w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 13,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 869,0 tys. USD dały wolne przepływy 12,2 mln USD.