Hagerty, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które Hagerty, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	500	619	788	1027	1242	1456
Sprzedaż i marketing	86,2	107	141	156	191	258
Ogólne i administracyjne	51,2	64,6	89,1	85,4	82,5	94,5
Koszty operacyjne				977	1133	1276
Zysk operacyjny	15,8	-10,1	-67,6	10,4	66,4
Koszty odsetkowe				5,38	1,4	5,44
Przychody odsetkowe			6,61	26,9	39,5	39
Pozostałe przychody pozaoperacyjne	-0,99	-1,99	2,03	-4,08	-5,66	-40,9
Zysk przed opodatkowaniem	14,9	-54,6	11,1	44,8	93,7	139
Podatek dochodowy	4,82	6,75	7,02	16,6	15,4	-10
Zysk z działalności kontynuowanej		-46,4	32,1	16,6	9,59	41,5
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	-0,13	-0,4	-29,7	7,95	61,3	100
Zysk netto	10,2	-46,4	32,1	28,2	78,3	149
EBITDA	27,6	12,1	-33,7	56,2	105
Zysk na akcję, podstawowy	101,66	-0,56	0,39
Zysk na akcję, rozwodniony	101,66	-0,56	0,39
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	0,1	82,3
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	0,1	82,3

Bilans

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	38,1	275	95,2	108	105	160
Inwestycje krótkoterminowe				10,9	74
Należności	33,9	46,7	58,3	71,5	84,8	98,9
Zapasy			2,07	5,04	18,5	12,4
Pozostałe aktywa obrotowe	14,7	30,2	45,7	49,3	90,8
Aktywa obrotowe razem	513	895	937	1250	858
Rzeczowe aktywa trwałe	25,8	28,4	25,3	20,8	18,2	16,3
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania		0	82,4	50,5	44,5	40,7
Wartość firmy	4,75	11,5	115	114	114	114
Wartości niematerialne	46,6	76,2	104	91,9	90,1	88,9
Inwestycje długoterminowe				5,53	516
Pozostałe aktywa trwałe	71,5	147	37,1	38	75,1
Aktywa razem	611	1042	1313	1588	1709	2094
Zobowiązania handlowe	11,5	9,08	16,3
Rozliczenia międzyokresowe bierne	36,3	46,1
Przychody przyszłych okresów	19,5	21,7	25,3	30,3	31,9
Zadłużenie krótkoterminowe	1	1	0	3,65	0,79
Zobowiązania krótkoterminowe razem	385	496	667	842	915
Zadłużenie długoterminowe	69	136	108	131	106	178
Zobowiązania leasingowe		0	80,8	50,5	43,2
Pozostałe zobowiązania długoterminowe	5,12	7,04	11,2	4,14	17,6
Zobowiązania razem	493	771	945	1095	1101	1347
Zadłużenie razem	70	137	108	131	106	178
Kapitał wpłacony		160	549	562	604	623
Zyski zatrzymane	56,8	-482	-490	-469	-452	-403
Skumulowane inne całkowite dochody	-1,95	-1,73	-0,21	-0,09	-1,51	1,23
Kapitał własny	-0	-324	59,3	92,7	150	221
Udziały niekontrolujące		1,31	308	318	373	439
Kapitał własny razem	117	-322	367	411	524	660
Pasywa razem	611	1042	1313	1588	1709	2094
Akcje w obrocie	2,88	333	339	340	345

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	10	-61,4	2,4	28,2	78,3	149
Amortyzacja	11,8	22,1	33,9	45,8	38,9	37,5
Wynagrodzenia w akcjach		0	12,1	18	17,4	18,9
Podatek odroczony	1,48	3,04	2,97	2,92	2,93	-34,5
Zmiana należności	-14,5	-13,4	-24,1
Zmiana zapasów			0,81	2,96	-13,5
Zmiana zobowiązań handlowych	4,6	-2,89	10,8
Przepływy operacyjne	84,6	42,3	55,3	134	177	219
Nakłady inwestycyjne	-38,3	-43,4	-44,4	-26,4	-21,3	-24,5
Przejęcia	-8,88	-14,6	-15,4	-8,68	-25,1	-1,62
Sprzedaż i zapadalność inwestycji			0	0	64,8
Przepływy inwestycyjne	-47,4	-69	-91,5	-52,6	-619	-185
Emisja długu	73	108	94,4	162	62	257
Spłata długu	-29,1	-42,5	-123	-140	-90,8	-188
Emisja akcji		0	0	1,53
Przepływy finansowe	39,9	332	-28,1	103	-46,9	29,9
Różnice kursowe	0,89	-0,46	-0,5	0,87	-2,97	2,44
Zmiana stanu środków pieniężnych	78	305	-64,8	185	-491	66,2
Wolne przepływy pieniężne	46,3	-1,09	11	107	156	194
Zapłacone odsetki	1,51	2,5	4,87	6,13	8,61	10,2
Zapłacony podatek dochodowy	3,87	2,16	5,25	10,5	17,9	16,4

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 13,59 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	2,4%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	4,9%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	19,7%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	21,7%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	-104,0%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	32,5%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	3,3%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	1,3%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	2,0%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	2,7%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	17,3%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	22,7%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	23,9%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	90,6%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	66,9%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	71,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	23,7%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	58,2%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	21,0%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	24,9%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	160,9%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	33,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	47,2%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	55,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	22,5%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	16,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	27,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	1,00x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	10,1%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	65,8%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-82,4 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	9,5%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	12,0 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,66x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	85,0x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Rotacja należności	51,8x	Przychody / średnie należności.
Dni należności	7 dni	365 x średnie należności / przychody.
Konwersja zysku na FCF	397,7%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	9,4%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wartość księgowa na akcję	0,62 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	0,03 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	0,86 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	4,67 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	4,59 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	66,7x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	3,30x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	21,7x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	389x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	16,8x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	15,2x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	3,24x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	16,5x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	6,0%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	1,5%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).

Jakie przychody miała Hagerty, Inc. w roku obrotowym 2025?

Hagerty, Inc. wykazała przychody 1,46 mld USD za rok obrotowy 2025, o 17,3% więcej niż rok wcześniej.

Czy Hagerty, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 149,2 mln USD, marża netto 10,2%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Hagerty, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 219,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 24,5 mln USD dały wolne przepływy 194,5 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Hagerty, Inc.