Spółki HFWA Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweHERITAGE FINANCIAL CORP /WA/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które HERITAGE FINANCIAL CORP /WA/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 6,01 | 8,35 | 12,4 | 18,2 | 13,3 | 7,04 | 8,07 | 59,3 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 52,7 | 60,1 | 64,3 | 81 | 53,2 | 121 | 99,4 | 72,9 | 52,3 | 78,6 |
| Podatek dochodowy | 13,8 | 18,4 | 11,2 | 13,5 | 6,61 | 22,5 | 17,6 | 11,2 | 9 | 11,1 |
| Zysk netto | 38,9 | 41,8 | 53,1 | 67,6 | 46,6 | 98 | 81,9 | 61,8 | 43,3 | 67,5 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,30 | 1,39 | 1,49 | 1,84 | 1,29 | 2,75 | 2,33 | 1,76 | 1,26 | 1,99 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,30 | 1,39 | 1,49 | 1,83 | 1,29 | 2,73 | 2,31 | 1,75 | 1,24 | 1,96 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 29,7 | 29,8 | 35,2 | 36,8 | 36 | 35,7 | 35,1 | 35 | 34,5 | 34 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 29,7 | 29,8 | 35,4 | 37 | 36,2 | 36 | 35,5 | 35,3 | 34,9 | 34,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,72 | 0,61 | 0,72 | 0,84 | 0,80 | 0,81 | 0,84 | 0,88 | 0,92 | 0,96 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 104 | 103 | 162 | 229 | 743 | 1723 | 104 | 225 | 117 | 233 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 63,9 | 60,3 | 81,1 | 87,9 | 85,5 | 79,4 | 76,9 | 74,9 | 71,6 | 74,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 23 | 18 | 27,6 | 22,7 | 23,6 | 22,4 | 19,8 | |||
| Wartość firmy | 119 | 119 | 241 | 241 | 241 | 241 | 241 | 241 | 241 | 241 |
| Wartości niematerialne | 7,37 | 6,09 | 20,6 | 16,6 | 13,1 | 9,98 | 7,23 | 4,79 | 3,15 | 1,98 |
| Aktywa razem | 3879 | 4113 | 5317 | 5553 | 6615 | 7432 | 6980 | 7175 | 7106 | 6967 |
| Zobowiązania razem | 3397 | 3605 | 4556 | 4744 | 5795 | 6578 | 6182 | 6322 | 6243 | 6046 |
| Zyski zatrzymane | 125 | 149 | 176 | 212 | 224 | 293 | 345 | 376 | 387 | 422 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -2,61 | -1,3 | -7,46 | 10,4 | 25 | 9,4 | -99,9 | -72,5 | -55,2 | -31,2 |
| Kapitał własny | 482 | 508 | 761 | 809 | 820 | 854 | 798 | 853 | 864 | 922 |
| Kapitał własny razem | 482 | 508 | 761 | 809 | 820 | 854 | 798 | 853 | 864 | 922 |
| Pasywa razem | 3879 | 4113 | 5317 | 5553 | 6615 | 7432 | 6980 | 7175 | 7106 | 6967 |
| Akcje w obrocie | 30 | 29,9 | 36,6 | 36,6 | 35,9 | 35,1 | 35,1 | 34,9 | 34 | 34 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 38,9 | 41,8 | 53,1 | 67,6 | 46,6 | 98 | 81,9 | 61,8 | 43,3 | 67,5 |
| Amortyzacja | 12,7 | 10,7 | 17,6 | 14,1 | -3,61 | -21,7 | 0,34 | 3,17 | 1,59 | 0,96 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0 | |||||||||
| Podatek odroczony | 6,92 | 6,19 | 1,37 | 0,98 | -8,58 | 1,58 | 0,87 | -13,2 | -15,3 | -17,9 |
| Przepływy operacyjne | 54 | 73,5 | 90,4 | 92,5 | 70,3 | 69,5 | 94,5 | 110 | 64,5 | 94,8 |
| Nakłady inwestycyjne | -6,72 | -3,06 | -23,3 | -13 | -7 | -3,02 | -4,02 | -10,4 | -3,46 | -9,16 |
| Zakup inwestycji | -243 | -153 | -616 | -791 | -178 | -33,1 | -88,2 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 129 | 98,9 | 92,6 | 242 | 264 | 255 | 181 | 179 | 130 | 125 |
| Przepływy inwestycyjne | -253 | -241 | -110 | -125 | -539 | 164 | -1208 | -93,4 | -85,9 | 187 |
| Spłata długu | -581 | -750 | -663 | -446 | -64 | 0 | -50,1 | |||
| Emisja akcji | 0,54 | 0,16 | 0,13 | 0,06 | 0,12 | 0 | 0 | |||
| Skup akcji własnych | -2,89 | -0,74 | -1,7 | -8,64 | -19,1 | -22,9 | -3,2 | -6,97 | -22,4 | -5,52 |
| Wypłacone dywidendy | -21,6 | -18,3 | -25,8 | -30,9 | -28,9 | -28,9 | -29,5 | -30,8 | -31,8 | -32,6 |
| Przepływy finansowe | 176 | 167 | 78,1 | 99,5 | 983 | 747 | -506 | 105 | -86,5 | -166 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -22,9 | -0,73 | 58,9 | 66,7 | 515 | 980 | -1620 | 121 | -108 | 116 |
| Wolne przepływy pieniężne | 47,3 | 70,5 | 67,1 | 79,4 | 63,3 | 66,5 | 90,4 | 99,1 | 61 | 85,7 |
| Zapłacone odsetki | 6 | 8,4 | 12,4 | 17,9 | 13,1 | 6,79 | 7,71 | 46,1 | 112 | 90,1 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 11,5 | 2,05 | 5,63 | 7,53 | 13,4 | 9,89 | 5,04 | 3,2 | 1,77 | 2,69 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 14,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 56,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -6,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 58,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -5,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 8,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 47,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 0,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 6,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 40,4% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -1,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 6,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 4,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 6,7% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 4,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -2,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -0,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,8% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 783,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 103,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 10,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,88 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,94 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,17 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 27,13 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 19,15 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 5,00 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 44,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 42,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 13,9% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,17 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 964,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 15,0x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,05x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,49x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 14,5x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 12,0x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,7% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy HERITAGE FINANCIAL CORP /WA/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 67,5 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała HERITAGE FINANCIAL CORP /WA/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 94,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 9,2 mln USD dały wolne przepływy 85,7 mln USD.